اشتباه میلیون دلاری: مشاوره بد میتواند کسبوکار کریپتوی شما در امارات را نابود کند
امارات متحده عربی خود را به عنوان پایتخت جهانی نوآوری در حوزه کریپتو معرفی کرده است. با وجود صفر بودن مالیات بر درآمد شخصی، مالیات کم بر شرکتها و برخی از شفافترین چارچوبهای نظارتی در جهان، کارآفرینان به دبی، ابوظبی، راسالخیمه و سایر مناطق هجوم آوردهاند تا کسبوکارهای خود را راهاندازی کنند. آسمانخراشهای درخشان و دولتی که به طور فعال از کارآفرینی و نوآوری حمایت میکند، سکوی پرتاب وسوسهانگیزی برای پروژههای کریپتوی بلندپروازانه ایجاد کرده است.
با این حال، در زیر سطح داستانهای موفقیت و استارتاپهای در حال رشد، یک حقیقت ناخوشایند نهفته است: بسیاری از بنیانگذاران در حال راهاندازی نادرست کسبوکارهای خود هستند و ریشه این مشکل تقریباً همیشه یکسان است - مشاوره بد از سوی مشاوران غیرمتخصص.
در امارات، تشکیل شرکت اغلب به عنوان یک فرآیند ساده تلقی میشود. مشاوران و ارائهدهندگان خدمات شرکتی به بنیانگذاران وعده راهاندازی آسان را با بروشورهای براق و سخنرانیهای فروش متقاعدکننده میدهند. اما نکته اینجاست: باز کردن یک شرکت با ساختاردهی نظارتی صحیح متفاوت است. بارها و بارها، بنیانگذاران سرمایه و زمان قابل توجهی را در پروژههای رویایی خود سرمایهگذاری میکنند، فقط برای اینکه ماهها بعد متوجه شوند که فعالیتهای آنها به تأییدیههای نظارتی خاصی نیاز دارد که هرگز دریافت نشدهاند. آنها به توصیه افرادی تکیه کردند که برای مشاوره در مورد ظرایف چارچوب نظارتی امارات برای داراییهای مجازی و خدمات مالی مجهز نبودند.
نمونههای مشاوره بد
در یک مورد فاحش، یک بنیانگذار با مشاوری مواجه شد که اطمینان داد یک مجوز عمومی منطقه آزاد برای راهاندازی یک صرافی کریپتو کافی است. در مورد دیگری که شامل تشکیل یک شرکت توسعه بود، بخشی از ساختار قانونی صرافی غیرمتمرکز بود. این شرکت به عنوان یک شرکت معاملاتی کریپتو اختصاصی ثبت شد و ثبتنام با یک نهاد نظارتی محلی برای معاملات اختصاصی انجام شد. ماهها و دهها هزار دلار هزینه دولتی طول کشید تا ساختار شرکت اصلاح شود.
در مورد دیگری، به یک بنیانگذار توصیه شد که شرکت صدور توکن خود را در منطقه آزادی ثبت کند که به هیچ وجه برای چنین فعالیتهایی مناسب نبود. یک نظر حقوقی نمیتوانست صادر شود و توکن نمیتوانست در صرافیها لیست شود. بنیانگذار همچنین بیش از نیم میلیون دلار بدهی مالیاتی متحمل شد. این فاجعه میتوانست با یک تماس مشاوره ۲۰ دقیقهای با یک متخصص حقوقی مجرب که مشاوره نظارتی صحیح ارائه میداد، جلوگیری شود.
پیچیدگیهای نظارتی در امارات
امارات یک حوزه قضایی یکسان برای همه نیست. چارچوب نظارتی آن لایهلایه و پیچیده است و قوانین فدرال، قوانین سطح امارت و مقررات مناطق آزاد همگی به طور همزمان عمل میکنند. امارات پنج نهاد نظارتی دارایی مجازی دارد، از جمله سازمان اوراق بهادار و کالاها (SCA)، بانک مرکزی امارات و سازمان تنظیم مقررات داراییهای مجازی دبی (VARA). علاوه بر این، دو منطقه آزاد مالی، بازار جهانی ابوظبی (ADGM) و مرکز مالی بینالمللی دبی (DIFC)، تحت قانون عرفی انگلیس فعالیت میکنند که هر کدام نهادهای نظارتی خود را دارند: سازمان تنظیم خدمات مالی (FSRA) و سازمان خدمات مالی دبی (DFSA) به ترتیب.
علاوه بر این، امارات بیش از ۴۵ منطقه آزاد اقتصادی و دو منطقه فراساحلی دارد که هر کدام قوانین و چارچوبهای نظارتی منحصر به فرد خود را دارند. مناطق آزاد اغلب به عنوان راهحلهای سریع برای تشکیل شرکتها نادرست معرفی میشوند، اما هر منطقه به فعالیتهای تجاری خاصی میپردازد و صدور مجوز نادرست میتواند منجر به مسائل مختلف انطباق شود که رایجترین آنها ناتوانی در باز کردن حساب بانکی و پرهزینهترین آنها - اقدام اجرایی از سوی یک نهاد نظارتی است.
عواقب مشاوره بد
هر نهاد نظارتی الزامات، هزینهها و زمانبندیهای متمایزی دارد. با این حال، بسیاری از مشاوران، تشکیل شرکت در امارات را مانند پختن کوکیها میدانند: پیروی از یک الگو و فرض اینکه برای هر کسبوکاری کار میکند. کسبوکارهای کریپتو نانوایی نیستند. مشاورانی که فروشگاههای کیکپزی را راهاندازی میکنند، صلاحیت راهنمایی یک استارتاپ وب۳ را در پیچوخم صدور مجوز و انطباق ندارند. آنها ممکن است خمیر خود را بشناسند، اما در مورد DAO چیزی نمیدانند.
وقتی یک بنیانگذار مشاوره ضعیفی دریافت میکند، عواقب آن به سردردهای اداری محدود نمیشود - آنها میتوانند به کسبوکار آسیب جبرانناپذیری وارد کنند. مشاوره ضعیف منجر به زیانهای مالی میشود. اصلاح اشتباهات نظارتی هزینهبر است. جریمهها، مجازاتها و بازسازی اجباری کسبوکار میتواند و خواهد توانست منابع مالی را تخلیه کند. در یک اکوسیستم کریپتوی جهانی به هم پیوسته، اخبار به سرعت منتشر میشود. تخلفات نظارتی در یک حوزه قضایی میتواند سایر نهادهای نظارتی را نسبت به پروژه شما محتاط کند. بسیاری از بنیانگذاران متوجه میشوند که عملیات آنها برای ماهها متوقف شده است در حالی که آنها در تلاش برای رفع مسائل انطباق هستند. برای استارتاپها، جایی که چابکی و شتاب حیاتی است، این تأخیرها میتواند تفاوت بین موفقیت و شکست باشد.
راهحل
برای صرفهجویی در هزینهها، برخی از بنیانگذاران خودشان دست به کار میشوند. با جستجوهای گوگل، ChatGPT و PDFهای قدیمی، آنها سعی میکنند خودشان مراحل ثبت شرکت و تأییدیههای نظارتی را طی کنند. مقررات امارات به سرعت در حال تکامل هستند و آنچه شش ماه پیش دقیق بود ممکن است اکنون منسوخ شده باشد. علاوه بر این، نهادهای نظارتی در امارات انتظار اسناد واضح و بهخوبی تهیهشده را دارند. ابهام یا سیاستهای ضعیف نه تنها منجر به تأخیر میشود، بلکه میتواند باعث افزایش نظارت از سوی مقامات شود.
راهحل چیست؟ این با درک این موضوع شروع میشود که همه مشاوران یکسان نیستند. با متخصصان کار کنید، نه عمومیها. اگر یک مشاور ادعا میکند که همه چیز را از رستورانها تا صرافیهای کریپتو مدیریت میکند، این یک علامت خطر است. اعتماد نکنید، بررسی کنید. به دنبال متخصصان حقوقی و مشاوران معتبر باشید که در مقررات کریپتو و داراییهای مجازی تخصص دارند. یک استراتژی نظارتی نمیتواند یک فکر بعدی باشد. تعیین نیازهای صدور مجوز باید قبل از در نظر گرفتن تشکیل شرکت انجام شود. دور زدن در پیچوخم نظارتی امارات مانند تلاش برای پرش با چتر نجات تخفیفی است - در ابتدا ممکن است خوب به نظر برسد، اما فرود وحشتناک و پرهزینه خواهد بود.
علیرغم چالشها، امارات همچنان یکی از جذابترین حوزههای قضایی برای کارآفرینان کریپتو باقی مانده است. شفافیت نظارتی (هنگامی که به درستی پیمایش شود)، دسترسی به سرمایهگذاری و سیاستهای حمایتی دولت محیطی را ایجاد میکند که در آن پروژههای بلندپروازانه میتوانند واقعاً رشد کنند. موفقیت تضمین شده نیست. این نیاز به برنامهریزی دقیق، درک چشمانداز نظارتی و مهمتر از همه، راهنمایی صحیح از روز اول دارد. استراتژیهای حقوقی و نظارتی را به عنوان یک فکر بعدی در نظر نگیرید. آنها را به عنوان پایه موفقیت در نظر بگیرید. درست انجام دادن آن از ابتدا بسیار آسانتر است. بازسازی ماهها و دهها هزار دلار هزینه دارد. هوشمندانه بسازید، قوی بسازید و به یاد داشته باشید که میانبرها گرانترین مسیر در کریپتو و انطباق هستند.