کلاهبرداریهای کریپتو و شبکههای اجتماعی در صدر فهرست خطرات سرمایهگذاران NASAA در سال ۲۰۲۵
انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) نسبت به کلاهبرداریهای کریپتو و شبکههای اجتماعی هشدار داده و اعلام کرده است که کلاهبرداران در حال افزایش تاکتیکهای خود برای جذب سرمایهگذاران ناآگاه هستند. در بیانیهای در ۶ مارس، NASAA کلاهبرداریهای مربوط به ارزهای دیجیتال و شبکههای اجتماعی را بر اساس نظرسنجی از ناظران ایالتی و استانی در ایالات متحده و کانادا به عنوان تهدیدی بزرگ برای سرمایهگذاران خرد در سال ۲۰۲۵ معرفی کرد.
افزایش کلاهبرداریها در شبکههای اجتماعی
بر اساس این نظرسنجی، کلاهبرداران به طور فزایندهای سرمایهگذاران را در شبکههای اجتماعی هدف قرار میدهند. تقریباً ۳۲٪ از کلاهبرداریهای احتمالی در پلتفرمهایی مانند فیسبوک و X (توییتر سابق) رخ داده است، در حالی که ۳۱٪ دیگر به خدمات پیامرسانی مانند تلگرام و واتساپ مرتبط بودهاند. محتوای ویدیویی کوتاه نیز به ابزاری مهم برای کلاهبرداران تبدیل شده است و NASAA اشاره کرده است که پلتفرمهایی مانند TikTok و Instagram Reels ۱۹٪ از کلاهبرداریهای گزارششده را تشکیل میدهند. در همین حال، قالبهای ویدیویی طولانیتر، مانند YouTube و Vimeo، ۱۴٪ از کل را به خود اختصاص دادهاند.
استفاده از تصاویر حرفهای و بازی با احساسات
NASAA هشدار داده است که کلاهبرداران از این پلتفرمها برای ایجاد «تصاویر و ویدیوهای حرفهای جذاب» استفاده میکنند که سرمایهگذاریهای جعلی را قانونی جلوه میدهند. این انجمن همچنین به افزایش کلاهبرداریهایی که «با احساسات بازی میکنند» اشاره کرده است، از پیشنهادات فریبنده «سریع ثروتمند شدن» تا کلاهبرداریهای عاشقانه و همبستگی، که به طور معمول به عنوان کلاهبرداریهای «ذبح خوک» شناخته میشوند.
«عاملان کلاهبرداریهای رابطه و عاشقانه با قربانیان تماس میگیرند - اغلب به نظر میرسد به صورت تصادفی - و قبل از درخواست سرمایهگذاریهای بیشتر و بیشتر، روابطی را ایجاد میکنند. پس از تخلیه حسابهای بانکی قربانی، ترویجدهنده به سادگی با پول ناپدید میشود.» - انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی
هشدار به سرمایهگذاران
لزلی ون باسکیرک، رئیس NASAA و مدیر اوراق بهادار ویسکانسین، به سرمایهگذاران یادآوری کرد که «قبل از سرمایهگذاری تحقیق کنید» و مراقب فرصتهایی باشید که «بیش از حد خوب به نظر میرسند که واقعی باشند». در همین حال، آماندا سن، رئیس مشترک کمیته بخش اجرای NASAA، به عموم مردم توصیه کرد که قبل از تعامل، وضعیت ثبت یک نهاد را بررسی کنند.
نگرانی از استفاده از هوش مصنوعی در کلاهبرداریها
این انجمن همچنین نسبت به استفاده از هوش مصنوعی در این کلاهبرداریها ابراز نگرانی کرده است. نظرسنجی نشان داد که تقریباً ۳۹٪ از ناظران انتظار دارند کلاهبرداران از محتوای تولیدشده توسط هوش مصنوعی، از جمله گرافیکها و ویدیوهای حرفهای، برای ایجاد اعتبار جعلی استفاده کنند. ۲۲٪ دیگر پیشبینی میکنند که کلاهبرداریهای دیپفیک، جایی که مجرمان خود را به جای افراد مشهور یا چهرههای مورد اعتماد جا میزنند تا سرمایهگذاران را گمراه کنند، افزایش یابد.
در سالهای اخیر، کلاهبرداران دیپفیک خود را به جای چندین چهره شناختهشده مانند ایلان ماسک و تیم کوک، مدیرعامل اپل، جا زدهاند تا طرحهای سرمایهگذاری جعلی کریپتو را تبلیغ کنند. تحقیقات انجامشده توسط صرافی کریپتو Bitget در ژوئن سال گذشته نشان داد که کلاهبرداریهای دیپفیک در سال ۲۰۲۴، ۲۴۵٪ افزایش یافته است.
خسارات چند میلیارد دلاری کلاهبرداریهای کریپتو
کلاهبرداریهای کریپتو تاکنون خسارات چند میلیارد دلاری به صنعت کریپتو وارد کردهاند. ماه گذشته، شرکت تجزیه و تحلیل بلاکچین Chainalysis به افزایش ۲۱۰٪ در سپردهها به کلاهبرداریهای «ذبح خوک» در سال ۲۰۲۴ اشاره کرد. بر اساس گزارش جداگانهای از شرکت امنیتی وب۳ Cyvvers، بیش از ۳.۶ میلیارد دلار در این کلاهبرداریها از دست رفته است.