پرداخت ۲۹.۷۵ میلیون دلار توسط رابینهود برای حل و فصل تحقیقات FINRA درباره مسائل نظارتی
رابینهود موافقت کرده است که ۲۹.۷۵ میلیون دلار برای حل و فصل تحقیقات سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) در مورد نظارت و شیوههای رعایت مقررات خود بپردازد. این تسویه شامل ۲۶ میلیون دلار جریمه و ۳.۷۵ میلیون دلار بازپرداخت به مشتریان است.
نقص در مدیریت و نظارت
FINRA دریافت که رابینهود سیستم پردازش معاملات خود را به درستی مدیریت یا نظارت نکرده است، حتی با وجود نشانههای واضحی از تأخیر در پردازش به دلیل افزایش شدید فعالیتهای معاملاتی. این اتفاق بین مارس ۲۰۲۰ و ژانویه ۲۰۲۱ رخ داد، که همزمان با محدودیتهای معاملاتی رابینهود در سهام محبوبی مانند GameStop و AMC Entertainment Holdings بود. به عبارت دیگر، رابینهود به اندازه کافی برای رفع مشکلاتی که باعث تأخیر در سیستم آن میشد، اقدام نکرد، حتی با وجود اینکه میتوانست آن را پیشبینی کند.
نقص در شناسایی و نظارت
FINRA اشاره کرد که رابینهود در "پاسخ به نشانههای هشداردهنده رفتار نادرست بالقوه" کوتاهی کرده است، که منجر به نقض قوانین ضد پولشویی، نظارتی و افشای اطلاعات شده است. FINRA دریافت که رابینهود در شناسایی و بررسی فعالیتهای مشکوک، مانند معاملات دستکاریشده، انتقالات پول غیرمعمول یا مواردی که هکرها حسابهای مشتریان را تصاحب کرده بودند، ناکام بوده است. علاوه بر این، رابینهود هزاران حساب را بدون بررسی صحیح هویت مشتریان باز کرده است. به دلیل این مسائل، رابینهود نتوانسته است برنامههای قوی ضد پولشویی را ایجاد کند.
نقص در نظارت بر رسانههای اجتماعی
رابینهود همچنین در نظارت و نگهداری سوابق پستهای رسانههای اجتماعی، از جمله پستهای تأثیرگذاران پولی، کوتاهی کرده است. برخی از این پستها گمراهکننده بوده یا وعدههای ناعادلانهای به سرمایهگذاران دادهاند.
بازپرداخت به مشتریان
مبلغ ۳.۷۵ میلیون دلار بازپرداخت به این دلیل بود که رابینهود به مشتریان اطلاعات نادرست یا ناقصی ارائه داده بود، زمانی که سفارشات بازار را به سفارشات محدود تغییر داد، که بر معاملات آنها تأثیر گذاشت.
پذیرش یافتههای FINRA بدون اعتراف یا انکار
Robinhood Financial و Robinhood Securities بدون اعتراف یا انکار اتهامات، یافتههای FINRA را پذیرفتند. این اتفاق دو ماه پس از آن رخ داد که این شرکت در ژانویه با پرداخت ۴۵ میلیون دلار با نهاد نظارتی اوراق بهادار ایالات متحده به توافق رسید، پس از تحقیقات در مورد نقض بیش از ۱۰ قانون اوراق بهادار. Robinhood Financial و Robinhood Securities اعتراف کردند که در حفظ و نگهداری ارتباطات مشتریان از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ کوتاهی کردهاند.
عملکرد مالی اخیر
اخیراً، در سهماهه چهارم سال ۲۰۲۴، رابینهود به درآمد خالص رکورد ۹۱۶ میلیون دلار و بیش از ۱ میلیارد دلار درآمد دست یافت. درآمد حاصل از ارزهای دیجیتال به ۳۵۸ میلیون دلار رسید که افزایش ۲۰۰ درصدی را نشان میدهد، در حالی که حجم معاملات ارزهای دیجیتال ۴۵۰ درصد افزایش یافت و به ۷۱ میلیارد دلار رسید.