کالیفرنیا مجوز وامدهی BlockFi را دو سال پس از ورشکستگی لغو کرد
اداره حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا (DFPI) به طور دائمی مجوز وامدهی شرکت ورشکسته BlockFi را دو سال پس از اعلام ورشکستگی لغو کرد. DFPI در تاریخ ۷ نوامبر اعلام کرد که لغو مجوز نتیجه بررسیهای این نهاد پس از تعلیق مجوز BlockFi در نوامبر ۲۰۲۲ بوده است. BlockFi همچنین با توافق به لغو مجوز، توقف تخلفات و پایان دادن به رویههای ناامن موافقت کرد.
پس از تعلیق مجوز BlockFi دو سال پیش، DFPI تصمیم به لغو کامل مجوز گرفت زیرا شرکت قوانین مالی کالیفرنیا (CFL) را نقض کرده بود. BlockFi با عدم بررسی توانایی بازپرداخت وامگیرندگان و دریافت بهره قبل از پرداخت وام، قوانین CFL را نقض کرده بود. این پلتفرم ورشکسته همچنین نتوانست مشاوره اعتباری به مصرفکنندگان ارائه دهد و عملکرد پرداختها را به دفاتر اعتباری گزارش کند.
نهاد نظارتی کالیفرنیا اعلام کرد که BlockFi نرخهای درصد سالانه را به درستی در اسناد افشای وام اعلام نکرده است. کلوتیلد هولت، کمیسر DFPI، اظهار داشت: «در حالی که ما از نوآوری در بازار مالی خود حمایت میکنیم، شرکتها باید از قوانین پیروی کرده و از مصرفکنندگان محافظت کنند تا بتوانند به فعالیت خود در کالیفرنیا ادامه دهند.»
بر اساس توافقنامه تسویه، DFPI جریمهای ۱۷۵,۰۰۰ دلاری برای تخلفات BlockFi تعیین کرد، اما پرداخت این جریمه را به دلیل ورشکستگی شرکت و اولویت بازپرداخت به مصرفکنندگان معاف کرد. لغو مجوز BlockFi در کالیفرنیا چند ماه پس از آن صورت گرفت که این وامدهنده رمزارزی در ماه مه ۲۰۲۴ پلتفرم وب خود را تعطیل کرد. پس از این تعطیلی، مشتریان دیگر به پلتفرم BlockFi دسترسی نداشتند.
داستان ورشکستگی BlockFi
ماجرای ورشکستگی BlockFi پس از فروپاشی FTX به رهبری سم بنکمن-فرید در نوامبر ۲۰۲۲ آغاز شد، زیرا این دو شرکت به شدت به یکدیگر وابسته بودند. در پرونده فصل ۱۱ ورشکستگی که در نوامبر ۲۰۲۲ ثبت شد، BlockFi اعلام کرد که به شدت به FTX و نهادهای وابسته به آن وابسته است و در ژوئیه ۲۰۲۲ یک خط اعتباری ۴۰۰ میلیون دلاری به FTX US ارائه کرده بود. بر اساس گزارش بلومبرگ، FTX US یکی از بزرگترین طلبکاران بدون وثیقه BlockFi با وامی به مبلغ ۲۷۵ میلیون دلار است.
در مارس ۲۰۲۴، BlockFi به توافقی به ارزش ۸۷۵ میلیون دلار با داراییهای FTX و Alameda Research دست یافت. این وامدهنده رمزارزی از ژوئیه ۲۰۲۴ اولین توزیعهای موقت رمزارزی خود را از طریق صرافی Coinbase آغاز کرد. برآورد شده بود که کل بدهیهای BlockFi بین ۱۰ میلیارد دلار تا بیش از ۱۰۰,۰۰۰ طلبکار در آوریل ۲۰۲۳ باشد.