مدیران سابق شرکت وامدهی ارز دیجیتال Cred به کلاهبرداری اعتراف کردند
دو مدیر سابق سرویس ورشکستهٔ وامدهی ارز دیجیتال Cred به کلاهبرداری اینترنتی (wire fraud) مرتبط با سقوط این شرکت اعتراف کردند. دانیل شات، مدیرعامل پیشین Cred، و جوزف پودولکا، مدیر مالی سابق، در چارچوب یک توافقنامهٔ پذیرش اتهام با دادستانها به کلاهبرداری اینترنتی اعتراف کردند. بر اساس یک سند دادرسی مورخ 13 می در دادگاه منطقهای کالیفرنیا، قاضی ویلیام آلساپ این اعترافات را پذیرفت و جلسهٔ تعیین مجازات را برای 26 اوت (4 شهریور) تعیین کرد. کلاهبرداری اینترنتی میتواند تا ۲۰ سال زندان و ۲۵۰٬۰۰۰ دلار جریمه برای افراد و ۵۰۰٬۰۰۰ دلار برای شرکتها در پی داشته باشد.
Law360 گزارش داد که در بخشی از توافقنامه، شات و پودولکا اعتراف کردند که در نقشهای برای «ترغیب مشتریان به قرض دادن ارز نقدی و ارزهای دیجیتال» به Cred، اطلاعات مثبت را بهطور گزینشی نمایش داده و اخبار منفی را پنهان کردهاند.
دادستانهای فدرال احتمالاً طیف مجازات پیشنهادی تا ۷۲ ماه (شش سال) حبس برای شات و تا ۶۲ ماه (حدود پنج سال) برای پودولکا را به دادگاه ارائه دادهاند.
شات و پودولکا در ابتدا با ۱۳ اتهام کلاهبرداری اینترنتی و پولشویی مواجه بودند.
زمانی که Cred ورشکست شد و برای حفاظت از داراییها اعلام ورشکستگی کرد، مشتریان این شرکت تا ۱۵۰ میلیون دلار ضرر کردند؛ اما وزارت دادگستری آمریکا در می ۲۰۲۴ اعلام کرد که ارزش داراییها از آن زمان تاکنون به بیش از ۷۸۳ میلیون دلار رسیده است.
در توافقنامهٔ پذیرش اتهام، متهمان پذیرفتهاند که اقدامات آنها به زیان کاربران بین ۶۵ میلیون تا ۱۵۰ میلیون دلار منجر شده است.
جیمز الکساندر، رئیس تجاری سابق Cred، نیز با اتهامات کلاهبرداری اینترنتی و پولشویی روبهرو است.
دادستانها مدعی شدهاند که مدیران Cred مشتریان را دربارهٔ روشهای وامدهی و سرمایهگذاری شرکت گمراه کرده و توضیح ندادهاند که دفتر وامدهی Cred تا حد زیادی به شرکت چینی MoKredit Inc. وابسته است؛ شرکتی که وامهای خرد بدون وثیقه به گیمرهای چینی میداد.
Cred همچنین ادعا میکرد که فقط در وامدهی با وثیقه فعالیت میکند و همهٔ سرمایهگذاریهای رمزنگاریشدهٔ آن پوشش ریسک شده است؛ ادعایی که دادستانها آن را کذب میدانند.
پس از آنکه قیمت بیت کوین تقریباً ۴۰٪ در ۱۱ مارس ۲۰۲۰ کاهش یافت، Cred نتوانست درخواستهای تأمین مارجین را پاسخ دهد و به آستانهٔ ورشکستگی نزدیک شد. دادستانها میگویند در این شرایط، سه مدیر ارشد شرکت همچنان به جذب مشتریان جدید ادامه دادند و ریسکها را کماهمیت جلوه دادند.
وقتی Cred در نوامبر ۲۰۲۰ ورشکستگی خود را اعلام کرد، بسیاری از کاربران در شبکههای اجتماعی نگرانی خود را دربارهٔ امنیت سرمایههایشان ابراز کردند.
سایر بنیانگذاران حوزهٔ رمزارز نیز امسال با پیامدهای قانونی مواجه شدهاند. الکس ماشینسکی، بنیانگذار و مدیرعامل پیشین پلتفرم وامدهی Celsius، در ۸ می به ۱۲ سال حبس محکوم شد. در همین حال، تراویس فورد، همبنیانگذار و مدیر معاملات Wolf Capital، در ۱۰ ژانویه به توطئهٔ کلاهبرداری اینترنتی اعتراف کرد. او ادعا میکرد با وعده بازده بالای سرمایهگذاری بیش از ۹ میلیون دلار از سرمایهگذاران جذب کرده است.