نپال برای مقابله با کلاهبرداریهای رمزارزی به آگاهی عمومی و نظارت بر تراکنشها متوسل میشود
واحد اطلاعات مالی نپال (FIU) دریافته است که رمزارزها بهرغم ممنوعیت رسمی تجارت داراییهای دیجیتال، بهطور گستردهای برای اجرای کلاهبرداریهای سایبری استفاده میشوند. FIU یک بخش اختصاصی از بانک مرکزی نپال، بانک رسالت نپال، است که به نظارت و مقابله با کلاهبرداریهای مالی، از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم میپردازد. در گزارش "تحلیل استراتژیک" که در ۱۸ نوامبر منتشر شد، FIU افزایش استفاده از رمزارزها توسط عوامل بدکار برای پولشویی وجوه غیرقانونی را مشاهده کرد. این گزارش ادعا میکند که کلاهبرداران وجوه غیرقانونی را به رمزارز تبدیل میکنند و این امر ردیابی و بازیابی وجوه را برای مقامات دشوار میسازد.
سهولت انتقال رمزارزها به حسابهای خارجی پیچیدگی ردیابی کلاهبرداران را افزایش میدهد. علاوه بر این، شهروندان نپال بهطور فزایندهای قربانی طرحهای سرمایهگذاری رمزارزی جعلی میشوند. کلاهبرداران از طریق شبکههای اجتماعی یا تبلیغات آنلاین با قربانیان احتمالی تماس میگیرند و اغلب وعده بازدهی غیرواقعی و سودآور میدهند. در بسیاری از موارد، غیرقانونی بودن تجارت رمزارزها قربانیان کلاهبرداری را از اطلاعرسانی به مقامات بازمیدارد. در نتیجه، گزارشدهی ناکافی به دلیل عواملی مانند شرمساری یا ترس از پیامدها همچنان یک چالش باقی مانده است.
تقریباً ۶۵٪ از کل کلاهبرداریهای گزارششده به مقامات نپال تا ماه مه ۲۰۲۴ بهصورت سایبری انجام شده است. در پاسخ به تهدیدات فزاینده سایبری، FIU دو توصیه کلیدی برای جلوگیری از استفاده از رمزارزها در کلاهبرداریهای مالی ارائه داد. این توصیهها شامل افزایش نظارت بر تراکنشهای رمزارزی و آموزش مؤسسات مالی برای شناسایی نشانههای هشداردهنده و گزارشدهی بهموقع است.
این نهاد همچنین توصیه کرد که آگاهی عمومی برای کاهش آسیبپذیری در برابر کلاهبرداری افزایش یابد، همکاری بیننهادی تقویت شود و چارچوبهای نظارتی برای مقابله با کلاهبرداریهای پرداخت دیجیتال بهروزرسانی شود. در تلاشی مشابه برای کاهش کلاهبرداریهای مالی با استفاده از رمزارزها، وزیر دارایی کره جنوبی، چوی سانگ-موک، اعلام کرد که این کشور در نشست G20 در واشنگتن، ایالات متحده، الزامات گزارشدهی برای تراکنشهای رمزارزی فرامرزی را معرفی خواهد کرد.
بر اساس قوانین جدید، هر کسبوکاری که با انتقالهای رمزارزی فرامرزی سروکار دارد، باید پیش از ثبتنام با مقامات مربوطه، تمامی جزئیات را بهصورت ماهانه به بانک کره گزارش دهد.