لوکزامبورگ شرکتهای کریپتو را به عنوان ریسک بالا برای پولشویی معرفی کرد
لوکزامبورگ در ارزیابی ریسک ملی (NRA) سال ۲۰۲۵، ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) را بهعنوان نهادهایی با ریسک بالا برای پولشویی طبقهبندی کرد و نگرانیهایی را در مورد در معرض بودن صنعت کریپتو به جرایم مالی برجسته نمود.
براساس گزارش، سطح ریسک ذاتی VASPs «بالا» ارزیابی شده است که این امر ناشی از عواملی همچون حجم تراکنشها، دامنه مشتریان، کانالهای توزیع، ساختارهای حقوقی و گستره بینالمللی فعالیتها است.
گزارش NRA در سال ۲۰۲۰ ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی را پس از «ارزیابی دقیق ریسکهای ذاتی پولشویی ناشی از داراییهای مجازی» بهعنوان یک ریسک نوظهور معرفی کرد. در ادامه، گزارش NRA ۲۰۲۲ ریسکهای مرتبط با داراییهای کریپتو و ارزهای مجازی را «بسیار بالا» اعلام کرد؛ چرا که آنها اینترنتمحور و فرامرزی هستند.
اتحادیه اروپا که لوکزامبورگ یکی از اعضای بنیانگذار آن است، در تلاش برای تنظیم صنعت ارزهای دیجیتال است. یکی از اجزای کلیدی این تلاش، چارچوب Markets in Crypto-Assets (MiCA) است که هدف آن یکسانسازی مقررات کریپتو در میان ۲۷ کشور عضو اتحادیه است.
از ژانویه تاکنون ارائهدهندگان خدمات دارایی کریپتو در اتحادیه مزبور مجوزهای لازم برای فعالیت قانونی را دریافت کردهاند. از جمله، صرافی Kraken معاملات مشتقات تحت نظارت را راهاندازی کرده و رقیب آن Crypto.com نیز همین مجوز را در این ماه بهدست آورده است. MiCA همچنین مجموعه جدیدی از الزامات را برای استیبلکوینها وضع کرده است.
شرکت پیشرو در بازار استیبلکوینها که پشت USDt (USDT) قرار دارد، یعنی Tether، از پیروی از قوانین جدید امتناع کرده و در پلتفرمهای Crypto.com، Coinbase و Binance در منطقه اتحادیه اروپا حذف شده است.
همزمان با افزایش نقش ارزهای دیجیتال در اکوسیستم مالی گستردهتر، محبوبیت آنها برای پولشویی نیز رو به افزایش است. اوایل این ماه، پلیس هنگکنگ ۱۲ نفر را که در یک طرح پولشویی فرامرزی با استفاده از کریپتو و بیش از ۵۰۰ حساب بانکی صوری برای شستوشوی ۱۱۸ میلیون دلار هنگکنگ (۱۵ میلیون دلار) دست داشتند، دستگیر کرد.
بر اساس گزارشهای اخیر، مجریان قانون اروپا ۱۷ مظنون یک «بانک مافیایی کریپتو» را که متهم به پولشویی بیش از ۲۱ میلیون یورو (۲۳.۵ میلیون دلار) برای گروههای جنایی مستقر در خاورمیانه و چین بود، بازداشت کردند. در پی این اقدامات، اموالی به ارزش ۴.۵ میلیون یورو (۵ میلیون دلار) شامل پول نقد، رمزارز، ۱۸ خودرو، چهار تفنگ ساچمهای و چند دستگاه الکترونیکی ضبط شد.
