گزارش: بانک مرکزی روسیه با پلتفرم نظارتی جدید به مقابله با خدمات غیرقانونی کریپتو OTC میپردازد
بانک مرکزی روسیه قصد دارد یک پلتفرم جدید ایجاد کند که به آن در سرکوب خدمات غیرقانونی کریپتو OTC و فعالیتهای مالی مشکوک کمک کند. بانک مرکزی روسیه در حال برنامهریزی برای ایجاد یک پلتفرم جدید است که هدف آن دشوار کردن استفاده کسبوکارهای سایه از خدمات بانکی برای فعالیتهای غیرقانونی، از جمله پلتفرمهای کریپتو به فیات OTC که از روشهای KYC عبور میکنند، است.
به گزارش RBC، بانک روسیه در حال همکاری با نهاد نظارت مالی این کشور (Rosfinmonitoring)، بانکها و کارشناسان محلی برای ایجاد سیستمی است که به شناسایی و مسدود کردن مشتریان درگیر در تراکنشهای مالی غیرقانونی کمک کند. این پلتفرم به بانک مرکزی اجازه میدهد تا اطلاعات مربوط به فعالیتهای مشکوک را با وامدهندگان مالی به اشتراک بگذارد و به آنها در جلوگیری از معاملات مالی غیرقانونی کمک کند.
تمرکز این پلتفرم بر افرادی است که کارتهای بانکی خود را برای پولشویی یا فعالیتهای غیرقانونی، از جمله تراکنشهای مربوط به مواد مخدر، کازینوهای آنلاین، صرافیهای کریپتو/خدمات OTC یا وبسایتهای غیرقانونی ارائه میدهند. شعبلیا توضیح داد که بانک مرکزی قبلاً سیستمهای نظارت آنلاین را با برخی بانکها برای ردیابی تراکنشهای فردی راهاندازی کرده است. با این حال، در حال حاضر، بانک مرکزی فقط میتواند اطلاعات مربوط به این افراد را با بانکهایی که این مشتریان در آنها حساب دارند به اشتراک بگذارد. از آنجا که این افراد اغلب در چندین بانک حساب باز میکنند، نیاز به متمرکز کردن دادهها و "اشتراکگذاری اطلاعات با تمام مؤسسات اعتباری" وجود دارد.
در حال حاضر، بانکها اختیار ندارند که صرفاً بر اساس اطلاعاتی که نشان میدهد فرد ممکن است در فعالیتهای غیرقانونی دخیل باشد، از ارائه حساب به او خودداری کنند. بیشترین کاری که یک بانک در حال حاضر میتواند انجام دهد، باز کردن یک حساب و مسدود کردن خدمات بانکی از راه دور برای آن حساب است. با این حال، این تصمیمات اغلب پس از انجام تراکنشهای مشکوک اتخاذ میشوند.
زمان راهاندازی این پلتفرم مشخص نیست، زیرا شعبلیا اشاره کرد که این موضوع "هنوز در حال توسعه" است و تأکید کرد که بانک مرکزی قصد دارد یک "راهحل قابل قبول" پیدا کند که بدون ایجاد تنش اجتماعی یا تأثیر بر شهروندان صادق، به این مشکل رسیدگی کند.