شکایت شهروند کالیفرنیا از ۳ بانک آسیایی به دلیل عدم جلوگیری از کلاهبرداری کریپتو و ضرر ۱ میلیون دلاری
یک شهروند کالیفرنیا از سه بانک آسیایی به دلیل سهلانگاری در جلوگیری از یک کلاهبرداری ارز دیجیتال که منجر به ضرری نزدیک به ۱ میلیون دلار شد، شکایت کرده است. این اقدام قانونی که در ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ در دادگاه منطقهای کالیفرنیا ثبت شد، ادعا میکند که این بانکها در انجام بررسیهای لازم کوتاهی کرده و به کلاهبرداران اجازه دادهاند تا طی چند ماه قربانی را فریب دهند.
شاکی، کن لیم، ادعا میکند که پس از تماس افرادی که خود را نمایندگان یک فرصت سرمایهگذاری پرسود در ارزهای دیجیتال معرفی میکردند، در ژوئن ۲۰۲۳ از طریق لینکدین، هدف یک کلاهبرداری به نام "ذبح خوک" قرار گرفت. به گفته وکلای لیم، او ترغیب شد مبالغ زیادی را به کلاهبرداران منتقل کند که به او قول داده بودند این وجوه را به نمایندگی از او سرمایهگذاری کنند.
در این شکایت آمده است که پول به حسابهایی در Fubon Bank Limited و Chong Hing Bank Limited، هر دو مستقر در هنگ کنگ، و همچنین DBS Bank Limited که در سنگاپور فعالیت میکند، واریز شده است. سپس وجوه به حسابهای شخص ثالث منتقل شده که پیگیری مسیر کلاهبرداری را پیچیدهتر کرده است.
تیم حقوقی لیم استدلال میکند که این بانکها در اجرای بررسیهای کافی شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) کوتاهی کردهاند که میتوانست نسبت به ماهیت مشکوک این تراکنشها هشدار دهد. وکلا معتقدند که یک بررسی ساده از دارندگان حساب و فعالیتهای آنها نشان میداد که عملیات آنها فاقد شواهد قابلقبول برای قانونی یا مشروع بودن است.
در این شکایت آمده است: «به نظر میرسد بانکهای متهم نسبت به انتقال عواید غیرقانونی از ایالات متحده به مجموعهای از نهادهای آسیایی که حسابهای آنها را مدیریت میکردند، چشمپوشی کردهاند. آنها به این ترتیب، استخراج میلیونها دلار را تسهیل کردند و به تأمین مالی کلاهبرداریهای "ذبح خوک" کمک کردند.»
این شکایت همچنین ادعا میکند که این بانکها قانون رازداری بانکی ایالات متحده را نقض کردهاند که مؤسسات مالی را ملزم به گزارش فعالیتهای مشکوک و نگهداری سوابق دقیق تراکنشها میکند. از آنجا که DBS در کالیفرنیا شعبه دارد و Fubon و Chong Hing تراکنشها را از طریق حساب ولز فارگوی مستقر در ایالات متحده لیم پردازش کردند، وکلای لیم استدلال میکنند که این بانکها تحت صلاحیت و نظارت مقرراتی ایالات متحده هستند.
علاوه بر بانکها، در این شکایت از چهار نهاد مستقر در هنگ کنگ - Richou Trade Limited، FFQI Trade Limited، Xibing Limited و Weidel Limited - نام برده شده است که متهم به انتقال غیرقانونی وجوه لیم به اشخاص ثالث در حالی که به دروغ ادعا میکردند این وجوه برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال استفاده میشود، هستند. لیم به دنبال دریافت حداقل ۳ میلیون دلار خسارت و یک محاکمه با حضور هیئت منصفه است.
همانطور که گزارش شده، صنعت کریپتو در سال ۲۰۲۴ شاهد ضررهایی بالغ بر ۱.۴۹ میلیارد دلار به دلیل هک و کلاهبرداری بود که نسبت به سال ۲۰۲۳ کاهش ۱۷ درصدی داشته است. طبق گزارش پلتفرم امنیت بلاکچین Immunefi، هکها به طور عمده عامل اصلی بودند و ۱.۴۷ میلیارد دلار یا ۹۸.۱ درصد از کل ضررها در ۱۹۲ حادثه را تشکیل میدادند. کلاهبرداری، از جمله "راگ پول" و کلاهبرداریها، تنها ۱.۹ درصد از ضررها معادل ۲۸ میلیون دلار را تشکیل میداد، اگرچه این دسته افزایش ۷۲ درصدی سالانه را تجربه کرد.
کاهش کل ضررهای کریپتو نشاندهنده بهبود اقدامات امنیتی است، زیرا تعداد حملات موفق نیز ۲۷.۵ درصد کاهش یافته و از ۳۲۰ مورد در سال ۲۰۲۳ به ۲۳۲ مورد در سال ۲۰۲۴ رسیده است.