جریمه ۵۰۴ میلیون دلاری OKX؛ آیا تغییری در مقررات کریپتو ایالات متحده رخ داده است؟
صرافی ارز دیجیتال OKX که در سیشل مستقر است، به نقض قوانین مبارزه با پولشویی (AML) ایالات متحده اعتراف کرده و موافقت کرده است که بیش از ۵۰۴ میلیون دلار جریمه بپردازد. این تسویه شامل ۴۲۰.۳ میلیون دلار مصادره کیفری و ۸۴.۴ میلیون دلار جریمه کیفری پس از سالها فعالیت غیرقانونی در هدف قرار دادن مشتریان آمریکایی بدون ثبتنام نظارتی مناسب است.
به گفته متیو پودولسکی، دادستان موقت ایالات متحده، تخلفات OKX بیش از هفت سال ادامه داشته و بیش از ۵ میلیارد دلار تراکنش مشکوک مرتبط با عواید مجرمانه را تسهیل کرده است. او بر جدیت این تخلفات تأکید کرد و خاطرنشان کرد که این شرکت بهطور آگاهانه قوانین AML را نقض کرده و در اجرای تدابیر حفاظتی طراحیشده برای جلوگیری از سوءاستفاده مجرمانه از سیستم مالی کوتاهی کرده است.
او گفت: «اعتراف به جرم و جریمههای امروز تأکید میکند که برای مؤسسات مالی که از بازارهای ایالات متحده استفاده میکنند اما با اجازه دادن به ادامه فعالیتهای مجرمانه قانون را نقض میکنند، پیامدهایی وجود خواهد داشت.»
افبیآی نیز نقش مهمی در این تحقیقات ایفا کرد. جیمز ای. دنهی، مدیر دستیار، بر شدت تخلفات OKX تأکید کرد و گفت: «سالهاست که OKX بهطور آشکار قوانین ایالات متحده را نقض کرده و بهطور فعال به دنبال مشتریان در ایالات متحده - از جمله در اینجا در نیویورک - بوده و حتی تا آنجا پیش رفته که به افراد توصیه کرده است اطلاعات نادرست ارائه دهند تا رویههای لازم را دور بزنند.»
فعالیتهای پنهانی و پیامدهای قانونی
علیرغم داشتن سیاست رسمی ممنوعیت کاربران مستقر در ایالات متحده، OKX بهطور مخفیانه به دنبال مشتریان خردهفروشی و نهادی آمریکایی بود. از سال ۲۰۱۸ تا اوایل ۲۰۲۴، مشتریان آمریکایی بیش از ۱ تریلیون دلار تراکنش از طریق OKX انجام دادند و صدها میلیون دلار کارمزد معاملات را به ارمغان آوردند.
شواهد ارائهشده در دادگاه نشان داد که کارکنان OKX به مشتریان آمریکایی توصیه میکردند که چگونه از بررسیهای نظارتی عبور کنند. در یک مورد از آوریل ۲۰۲۳، یکی از کارکنان OKX به یک کاربر بالقوه آمریکایی گفت: «میدانم که شما در ایالات متحده هستید، اما میتوانید فقط یک کشور تصادفی را انتخاب کنید و باید انجام شود. شما فقط باید نام، ملیت و شماره شناسایی را وارد کنید. میتوانید امارات متحده عربی و اعداد تصادفی را برای شماره شناسایی وارد کنید.»
حتی پس از اجرای فرآیند شناخت مشتری (KYC)، گزارش شده است که OKX به انجام معاملات بدون تأیید هویت ادامه داده و به کاربران اجازه داده است تا از طریق VPN و «کارگزاران غیرمجاز» کنترلها را دور بزنند.
پاسخ OKX و پیامدهای گستردهتر
در بیانیهای عمومی، شرکت مادر OKX، Aux Cayes FinTech Co. Ltd، به «شکافهای انطباق قدیمی» اذعان کرد اما تأکید کرد که تعداد کاربران آمریکایی تحت تأثیر، بخش کوچکی از پایگاه مشتریان جهانی آن را تشکیل میدهند. این شرکت اظهار داشت: «هیچ ادعایی مبنی بر آسیب به مشتری، هیچ اتهامی علیه هیچیک از کارکنان شرکت و هیچ ناظر منصوبشده توسط دولت بهعنوان بخشی از تسویهحساب وجود نداشت.»
پرونده OKX در بحبوحه موجی از اقدامات نظارتی با هدف تشدید کنترل بر پلتفرمهای ارز دیجیتال مطرح میشود. در عرض چند روز پس از تسویهحساب OKX، دو تحقیق برجسته دیگر در حوزه کریپتو با نتایج کاملاً متفاوت به پایان رسیدند که سؤالاتی را در مورد اینکه آیا تنظیمکنندههای ایالات متحده در حال تغییر تمرکز خود هستند یا خیر، ایجاد کرده است.
Robinhood Crypto اعلام کرد که SEC تحقیقات خود را بدون اقدام اجرایی به پایان رسانده است. دن گالاگر، مدیر ارشد حقوقی Robinhood، از این تصمیم استقبال کرد و گفت: «ما از تصمیم کارکنان برای بستن این تحقیقات بدون اقدام تشکر میکنیم.»
بهطور مشابه، SEC همچنین تحقیقات خود را در مورد OpenSea، یک بازار بزرگ NFT، متوقف کرد. مدیرعامل این پلتفرم، دوین فینزر، این بسته شدن را بهعنوان یک پیروزی برای سازندگان داراییهای دیجیتال توصیف کرد.
زمانبندی این پروندهها نشاندهنده تغییر احتمالی در استراتژی نظارتی SEC است. درحالیکه Robinhood و OpenSea بدون آسیب باقی ماندند، موضع تهاجمی علیه OKX میتواند نشاندهنده این باشد که مقامات ایالات متحده بر روی پلتفرمهای خارجی غیرمجاز با پایگاه کاربری قابلتوجه در ایالات متحده تمرکز کردهاند.