تلاش Block جک دورسی برای حل و فصل اتهامات پولشویی در نیویورک
شرکت پرداخت Block Inc. به رهبری جک دورسی اعلام کرده که در حال مذاکره با نهادهای نظارتی ایالت نیویورک است تا اتهامات مربوط به برنامههای ضد پولشویی (AML) و بیت کوین خود را حل و فصل کند. Block در پروندهای که در ۲۴ فوریه به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارائه داد، اعلام کرد که در حال "مذاکرات مستمر" با اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) در مورد "از جمله موارد دیگر، جنبههایی از قانون محرمانه بانکی/برنامههای ضد پولشویی و بیت کوین" خود است.
این شرکت افزود: "Block در حال گفتگو با NYDFS است تا تعیین کند آیا این موضوع میتواند تحت شرایط قابل قبول حل و فصل شود یا خیر." در این پرونده آمده است که Block درگیر مسائل متعدد حقوقی، نظارتی و مالیاتی، از جمله تسویه حسابها، مذاکرات جاری و تحقیقات است.
این شرکت اضافه کرد که در ژانویه، NYDFS شرایط تسویه حساب را پیشنهاد کرد و مذاکرات در حال انجام بود، اما جزئیاتی در این پرونده ارائه نشد. Block افزود که برای این موضوع یک بدهی در نظر گرفته است، اما مبلغ آن را برای امور مالی سال ۲۰۲۴ خود مهم نمیداند.
تحقیقات و توافقات قبلی
Block بین ژانویه ۲۰۲۱ و مارس ۲۰۲۳ توسط ناظران انتقال پول از چندین ایالت آمریکا مورد بررسی قرار گرفت و یک بررسی ادعا کرد که در برنامه ضد پولشویی این شرکت، به ویژه در رابطه با رعایت قانون محرمانه بانکی، کاستیهایی وجود دارد. یک توافقنامه تسویه حساب بین Block و چندین ناظر انتقال پول ایالتی در ژانویه انجام شد، اما نیویورک در میان آنها نبود.
Block بدون پذیرش یا انکار هرگونه تخلف، موافقت کرد که با ناظران انتقال پول ایالتی مختلف در مورد این کاستیها تسویه حساب کند و موافقت کرد که ۸۰ میلیون دلار جریمه بپردازد که پرداختها قرار است تا فوریه ۲۰۲۵ تکمیل شود. به عنوان بخشی از این تسویه حساب، Block باید یک مشاور مستقل را برای بررسی و بهبود برنامه ضد پولشویی خود منصوب کند و یک کمیته مدیریت انطباق بر اجرای اقدامات اصلاحی نظارت خواهد کرد.
تحقیقات دیگر و مسائل مالیاتی
اداره حمایت مالی مصرفکننده نیز در ژانویه برنامه Cash App را به دلیل نحوه رسیدگی به شکایات و اختلافات مشتریان مورد بررسی قرار داد. Block یک جریمه مدنی ۵۵ میلیون دلاری پرداخت کرد و موافقت کرد که بین ۷۵ میلیون تا ۱۲۰ میلیون دلار به مشتریان آسیبدیده Cash App بازپرداخت کند.
این شرکت همچنین درگیر یک کشمکش با خزانهدار و جمعآوری مالیات سانفرانسیسکو است که رسیدهای مالیاتی این شرکت را از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲ حسابرسی کرده و ادعا کرده که مالیات اضافی بر درآمدهای مرتبط با بیت کوین بدهکار است.