مذاکرات Block Inc. با NYDFS برای حل و فصل نقصهای انطباق
Block Inc. در حال مذاکره با نهادهای نظارتی نیویورک است تا نگرانیها درباره برنامههای بیت کوین و انطباق خود را حل کند. این شرکت که توسط جک دورسی تأسیس شده، در آخرین گزارش خود به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده اعلام کرد که در حال "ادامه مذاکرات" با اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) درباره "جنبههایی از قانون محرمانه بودن بانک/مبارزه با پولشویی و برنامههای بیت کوین" خود است.
چالشهای نظارتی و قانونی
Block با چالشهای متعدد نظارتی و قانونی، از جمله تحقیقات درباره چارچوب انطباق و اختلافات مالیاتی، درگیر بوده است. بین ژانویه ۲۰۲۱ تا مارس ۲۰۲۳، نهادهای نظارتی از چندین ایالت آمریکا برنامه AML (مبارزه با پولشویی) Block را بررسی کرده و نقصهای ادعایی مربوط به انطباق با قانون محرمانه بودن بانک را شناسایی کردند. در ژانویه، Block با چندین نهاد نظارتی انتقال پول ایالتی به توافق رسید و ۸۰ میلیون دلار جریمه پرداخت کرد. همچنین، یک مشاور مستقل را برای بررسی برنامه AML خود منصوب کرد تا اقدامات اصلاحی را به عنوان بخشی از توافق اجرا کند.
مذاکرات با NYDFS
با این حال، NYDFS بخشی از این توافق نبود و در عوض، در ژانویه شرایط پیشنهادی خود را به Block ارائه کرد. در گزارش آمده است که Block برای این موضوع یک بدهی تخمینی در نظر گرفته است، اما این مبلغ برای صورتهای مالی آن اهمیت ندارد. جزئیات شرایط توافق فاش نشده و Block هیچ تخلفی را نپذیرفته است.
اختلافات مالیاتی و تحقیقات دیگر
Block همچنین با یک اختلاف مالیاتی در سانفرانسیسکو مواجه است، جایی که مقامات محلی ادعا میکنند این شرکت بابت درآمدهای مرتبط با بیت کوین بین سالهای ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲ مالیات بیشتری بدهکار است. گزارش شده که Block مبلغ ۷۱.۴ میلیون دلار برای به چالش کشیدن این ارزیابی پرداخت کرده، اما به شدت با این ادعا مخالف است و قصد دارد درخواست بازپرداخت کند.
علاوه بر این، Block با تحقیقات کمیسیون بورس و اوراق بهادار و وزارت دادگستری همکاری میکند که پس از گزارشی در مارس ۲۰۲۳ درباره انطباق و شیوههای مدیریت ریسک آن آغاز شد. این شرکت اعلام کرده که "نمیتواند نتیجه احتمالی" این تحقیقات را پیشبینی کند و "نمیتواند اطمینان دهد" که این تحقیقات تأثیر منفی قابل توجهی بر عملیات تجاری آن نخواهند داشت.
تمرکز جدید بر استخراج بیت کوین
افشای اخیر Block در حالی صورت میگیرد که این شرکت قصد دارد تمرکز خود را در سال ۲۰۲۵ به سمت بخش استخراج بیت کوین تغییر دهد. در نامهای به سهامداران در نوامبر، Block اعلام کرد که قصد دارد خدمات پخش موسیقی خود، TIDAL، را کاهش داده و پروژه وب غیرمتمرکز خود، TBD، را متوقف کند، زیرا از طریق ابتکار Proto به توسعه سختافزار استخراج میپردازد.