رکوردشکنی پولشویی با استیبل کوین‌ها؛ تراکنش‌های مجرمانه از ۴۰ میلیارد گذشت

تراکنش‌های مجرمانه کریپتو در سال ۲۰۲۴ از ۴۰ میلیارد دلار گذشت

تراکنش‌های غیرقانونی کریپتو در سال ۲۰۲۴ احتمالاً از رکورد سال ۲۰۲۳ فراتر خواهند رفت، زیرا مجرمان برای پولشویی وجوه سرقتی از بیت کوین به استیبل کوین‌ها روی آورده‌اند. شرکت تحلیل بلاکچین Chainalysis گزارش داد که تراکنش‌های مجرمانه مرتبط با کریپتو در سال گذشته به ۴۰ میلیارد دلار رسیده است و پیش‌بینی می‌شود این رقم با جمع‌آوری داده‌های بیشتر به بیش از ۵۱.۳ میلیارد دلار افزایش یابد.

این گزارش فعالیت‌های غیرقانونی مانند کلاهبرداری‌های کریپتو، تقلب در دارایی‌های دیجیتال و حملات باج‌افزاری را در نظر گرفته است. برآوردهای فعلی نشان می‌دهد که سال ۲۰۲۴ تنها ۶.۱ میلیارد دلار کمتر از رکورد حجم تراکنش‌های مجرمانه در سال ۲۰۲۳ است. با این حال، مجرمان تاکتیک‌های خود را تغییر داده‌اند و پذیرش نهادی باعث کاهش نسبت تراکنش‌های غیرقانونی نسبت به فعالیت‌های قانونی شده است.

استیبل کوین‌ها؛ روش جدید پولشویی

Chainalysis اشاره کرد که استیبل کوین‌ها به روش ترجیحی برای جابجایی کریپتوهای سرقتی تبدیل شده‌اند. در سال ۲۰۲۱، بیت کوین (BTC) ۷۰٪ از تراکنش‌های مجرمانه را تشکیل می‌داد. با این حال، اکنون استیبل کوین‌ها ۶۳٪ از حجم تراکنش‌های غیرقانونی را به خود اختصاص داده‌اند و تنها ۲۰٪ از وجوه غیرقانونی از طریق شبکه بیت کوین پولشویی می‌شود.

فروشندگان و کاربران وب تاریک نیز به کوین حریم خصوصی مونرو (XMR) روی آورده‌اند، در حالی که ۱۰٪ از تراکنش‌های غیرقانونی شامل آلتکوین‌ها می‌شود.

افزایش حجم تراکنش‌های قانونی

در همین حال، حجم تراکنش‌های قانونی کریپتو به دلیل پذیرش نهادی از سوی وال استریت افزایش یافته است. راه‌اندازی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مبتنی بر بیت کوین و اتریوم (ETH) به طور قابل توجهی فعالیت‌های معاملاتی قانونی را افزایش داده است.

این موج پذیرش باعث کاهش تراکنش‌های غیرقانونی به تنها ۰.۱۴٪ از کل حجم کریپتو در سال ۲۰۲۴ شده است، در حالی که این رقم در سال قبل ۰.۶۱٪ بود.