شکایت Upbit از نهاد ناظر کره‌ای به دلیل تعلیق فعالیت‌ها

اپ‌بیت از FIU شکایت کرد

شرکت Dunamu، مالک اپ‌بیت، از واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) به دلیل تحریم‌های اعمال‌شده علیه آن شکایت کرده است. Dunamu در ۲۸ فوریه به خبرگزاری دولتی یونهاپ اعلام کرد که در ۲۷ فوریه دادخواستی را به دادگاه اداری سئول ارائه کرده است تا دستور تعلیق جزئی کسب‌وکار FIU را لغو کند. این شرکت همچنین برای توقف اجرای تحریم‌ها درخواست صدور قرار موقت کرده است.

تعلیق جزئی عملیات اپ‌بیت

این شکایت پس از تعلیق جزئی عملیات اپ‌بیت توسط FIU صورت گرفت که مانع از پردازش تراکنش‌های خارجی برای مشتریان جدید می‌شود. خدمات برای مشتریان فعلی بدون تغییر باقی می‌ماند. علاوه بر تعلیق، FIU اقدامات انضباطی را علیه اپ‌بیت و مدیران آن به دلیل نقض مقررات محلی اعمال کرد. در مجموع ۹ مدیر، از جمله مدیرعامل، با اقدامات انضباطی مواجه شدند. در حالی که مدیرعامل توبیخ رسمی دریافت کرد، مسئول انطباق شرکت به عنوان اولین مسئول انطباق در یک صرافی رمزنگاری کره جنوبی توسط نهادهای نظارتی برکنار شد.

تخلفات KYC و مشکلات تأیید مشتری

FIU در نوامبر اعلام کرد که حداقل ۵۰۰,۰۰۰ تخلف مربوط به رعایت مقررات شناخت مشتری (KYC) در اپ‌بیت شناسایی شده است. این امر منجر به صدور اطلاعیه تعلیق کسب‌وکار در ژانویه ۲۰۲۵ شد. FIU اپ‌بیت را به تسهیل حدود ۴۵,۰۰۰ تراکنش با صرافی‌های رمزنگاری خارجی ثبت‌نشده متهم کرد که به گفته آن‌ها نقض قانون گزارش‌دهی و استفاده از اطلاعات تراکنش‌های مالی خاص است. نهادهای نظارتی همچنین نواقص جدی در فرآیندهای تأیید مشتری اپ‌بیت را شناسایی کردند، مانند پذیرش کارت‌های شناسایی کپی‌شده به جای اصل و تأیید ارسال‌هایی که جزئیات کلیدی شناسایی در آن‌ها مبهم بود.

در مواردی که مشتریان گواهینامه‌های رانندگی را برای تأیید ارسال کردند، FIU نزدیک به ۱۹۰,۰۰۰ مورد را شناسایی کرد که در آن‌ها بررسی‌ها صرفاً بر اساس اطلاعات شخصی انجام شده بود، بدون اینکه اصالت کارت با استفاده از شماره سریال رمزگذاری‌شده موجود در گواهینامه‌های رانندگی کره جنوبی تأیید شود. در طول بازبینی مجدد مشتریان، این بررسی بیش از ۹ میلیون مورد را شناسایی کرد که در آن‌ها هیچ مدرک شناسایی رسمی جمع‌آوری نشده بود.

پاسخ اپ‌بیت به تحریم‌ها

در پاسخ به این محدودیت، اپ‌بیت در بیانیه‌ای اعلام کرد که بهبودهای لازم را بررسی کرده و اقدامات اصلاحی لازم را تکمیل کرده است. اپ‌بیت گفت: «با این حال، ما معتقدیم که برخی شرایط و جزئیات مربوط به دلایل برخی از تحریم‌ها و شدت آن‌ها به طور کامل در نظر گرفته نشده است. بنابراین، ما این نکات را از طریق رویه‌های مقرر در مقررات مربوطه به‌طور کامل ارائه خواهیم کرد.»