گسترش استراتژی کریپتو فیدلیتی با صندوق اوراق قرضه توکنیزه شده در اتریوم
Fidelity Investments قصد دارد صندوق دیجیتال اوراق قرضه خزانهداری ایالات متحده خود را در شبکه اتریوم توکنیزه کند.
بازار اوراق قرضه خزانهداری توکنیزه شده به سرعت در حال گسترش است و بازیگران بزرگی مانند BlackRock و Franklin Templeton قبلاً موقعیتهای قابل توجهی در این زمینه ایجاد کردهاند.
شفافیت نظارتی بیشتر و پذیرش توسط شرکتهای مالی سنتی، عامل اصلی توکنیزه کردن داراییهای دنیای واقعی هستند.
حرکت بزرگ فیدلیتی به سمت توکنیزه کردن داراییها
Fidelity Investments در حال انجام یک حرکت بزرگ به سمت توکنیزه کردن داراییها است و قصد دارد صندوق بازار پول دلاری خود را به یک نسخه مبتنی بر بلاکچین تبدیل کند.
در یک پرونده اخیر با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، فیدلیتی اعلام کرد که قصد دارد صندوق دیجیتال خزانهداری فیدلیتی (FYHXX) خود را توکنیزه کند. با استفاده از فناوری بلاکچین، این شرکت قصد دارد کارایی تراکنشها را بهبود بخشد و از بازار رو به رشد داراییهای توکنیزه شده بهرهمند شود.
صندوق FYHXX که اواخر سال گذشته راهاندازی شد، ۸۰ میلیون دلار در اوراق قرضه خزانهداری ایالات متحده نگهداری میکند. کلاس OnChain آن در حال حاضر بر روی شبکه اتریوم فعالیت میکند و برنامههایی برای گسترش به سایر بلاکچینها در آینده دارد. نسخه توکنیزه شده جدید در انتظار تأیید نظارتی است و انتظار میرود در ۳۰ مه راهاندازی شود.
روند گستردهتر در صنعت مالی
حرکت فیدلیتی نشاندهنده یک روند گستردهتر در صنعت مالی است، جایی که بانکها و مدیران دارایی به طور فزایندهای از بلاکچین برای توکنیزه کردن داراییهای مالی سنتی مانند اوراق قرضه دولتی، اعتبارات و صندوقهای سرمایهگذاری استفاده میکنند. این فرآیند که به عنوان توکنیزه کردن داراییهای دنیای واقعی شناخته میشود، چندین مزیت را ارائه میدهد:
- افزایش شفافیت و امنیت
- کاهش هزینههای تراکنش
- بهبود نقدینگی
ورود فیدلیتی به بازار اوراق قرضه خزانهداری توکنیزه شده
فیدلیتی که ۵.۸ تریلیون دلار دارایی را مدیریت میکند، آخرین شرکت مالی بزرگ است که وارد بازار اوراق قرضه خزانهداری توکنیزه شده میشود. BlackRock در مارس گذشته با Securitize همکاری کرد تا صندوق اوراق قرضه خزانهداری توکنیزه شده BUIDL را راهاندازی کند که به سرعت به ۱.۵ میلیارد دلار دارایی رسید. در همین حال، صندوق بازار پول مبتنی بر بلاکچین Franklin Templeton که در سال ۲۰۲۱ معرفی شد، به ۶۸۹ میلیون دلار رسیده است.
اتریوم؛ انتخاب طبیعی برای توکنیزه کردن داراییها
اتریوم به بلاکچین ترجیحی برای مؤسسات مالی که به دنبال توکنیزه کردن داراییها هستند تبدیل شده است و بیش از ۳.۳ میلیارد دلار داراییهای دنیای واقعی توکنیزه شده را در خود جای داده است. شبکه استلار با ۴۶۵.۶ میلیون دلار در رتبه بعدی قرار دارد. رئیس بخش کریپتو BlackRock، Robbie Mitchnick، اخیراً اتریوم را به عنوان انتخاب طبیعی برای شرکتهای مالی سنتی که وارد این حوزه میشوند توصیف کرد.
بازار اوراق قرضه خزانهداری توکنیزه شده به طور کلی اکنون ۴.۷۷ میلیارد دلار ارزش دارد که نشاندهنده افزایش ۵۰۰ درصدی در تنها یک سال است.
فیدلیتی و محصولات سرمایهگذاری کریپتو
فراتر از توکنیزه کردن، فیدلیتی همچنین یک بازیگر پیشرو در محصولات سرمایهگذاری کریپتو است. ETFهای بیت کوین و اتر اسپات این شرکت از محبوبترینها در ایالات متحده هستند:
- Fidelity Bitcoin ETF (FBTC)
- Fidelity Ether ETF (FETH)
تغییرات سریع در صنعت تحت حمایت سیاستهای طرفدار کریپتو
برای سالها، عدم قطعیت نظارتی رشد اوراق بهادار توکنیزه شده را کند کرده بود، زیرا بانکها از درگیر شدن با داراییهای مرتبط با کریپتو خودداری میکردند. با این حال، با حمایت دولت دونالد ترامپ از سیاستهای طرفدار کریپتو، این صنعت شاهد تغییرات سریع بوده است. راهاندازی صندوق BUIDL BlackRock یک نقطه عطف بود که شرکتهای بیشتری را به ورود به این حوزه ترغیب کرد.
پذیرش توکنیزه کردن توسط سایر بازیگران مالی بزرگ
سایر بازیگران مالی بزرگ، از جمله Visa، Mastercard و Tether، نیز در حال پذیرش توکنیزه کردن هستند:
- Visa در حال آزمایش پرداختهای مبتنی بر بلاکچین است.
- Mastercard در حال توسعه راهحلهای پرداخت توکنیزه شده است.
- Tether در حال راهاندازی یک پلتفرم وامدهی مبتنی بر بلاکچین است.
پیشبینی رشد ۶۰۰ میلیارد دلاری داراییهای توکنیزه شده تا سال ۲۰۳۰
کارشناسان پیشبینی میکنند که داراییهای توکنیزه شده تا سال ۲۰۳۰ به ۶۰۰ میلیارد دلار برسند، طبق گزارش Boston Consulting Group. در همین حال، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در حال ارزیابی این است که چگونه میتوان از داراییهای توکنیزه شده به عنوان وثیقه در معاملات آینده استفاده کرد.
نشانهای دیگر از اهمیت فزاینده بلاکچین در مدیریت داراییهای جهانی
آخرین حرکت فیدلیتی نشانه دیگری از این است که امور مالی مبتنی بر بلاکچین در حال تبدیل شدن به یک بخش کلیدی از آینده مدیریت داراییهای جهانی است.