نظارت سختتر بر رمزارزها در هند از سال ۲۰۲۵: بهروزرسانی اجباری KYC تا ۳۰ ژوئن
دنیای رمزارز در هند هنوز جای تردید دارد، چرا که این ابرقدرت آسیایی چارچوب قانونی جامعی برای رمزارزها ندارد. اما تحولات اخیر نشان میدهد هند در حال نزدیک شدن به نظارت شدیدتر بر این صنعت است.
واحد اطلاعات مالی هند (FIU-IND) دستور داده است کلیه صرافیهای رمزارز فعال در کشور، اطلاعات «شناخت مشتری» (KYC) کاربران خود را تا تاریخ ۳۰ ژوئن ۲۰۲۵ بهروز کنند. این اقدام بخشی از تلاشهای گسترده هند برای تقویت مقررات رمزارز و تضمین رعایت قوانین مالیاتی محسوب میشود.
بر اساس گزارشها، یک بررسی واحد اطلاعات مالی نشان داده است که بسیاری از کاربران و صرافیها در رعایت قوانین ۱٪ TDS (مالیات در مبدا) مربوط به معاملات رمزارز کاستی داشتهاند. در نتیجه، FIU-IND دستور داده که تمام صرافیهای رمزارز حسابهای کاربری را دوباره بررسی و بهروز کنند تا از نقض قانون جلوگیری از پولشویی جلوگیری شود.
صرافیهای رمزارز از این پس موظفند از کاربران بخواهند تا جزئیات KYC خود، شامل ارائه اطلاعات ضروری مانند شماره دائمی حساب (PAN)، را قبل از موعد مقرر ۳۰ ژوئن تأیید مجدد کنند. عدم رعایت این دستور میتواند منجر به اقدامات نظارتی شود.
صرافیهای معتبر جهانی و محلی، از جمله Binance، هماکنون در حال اطلاعرسانی به کاربران درباره فرایند تأیید مجدد KYC هستند. گروه حمایت از بلاکچین محلی، Bharat Web3 Association، از این دستور استقبال کرد و اظهار داشت که این امر شفافیت و امنیت را در این بخش ارتقا میدهد.
ادوول پاتل، مدیر عامل شرکت Mudrex، بر اهمیت آموزش کاربران در خصوص تعهدات مالیاتی به همراه رعایت KYC تأکید کرد و به افزایش تمرکز بر استفاده مسئولانه از رمزارزها اشاره نمود.
با وجود اقدامات FIU، چارچوب کلی مقررات رمزارز در هند همچنان در دست تدوین است. طبق گزارشها، بانک مرکزی هند در حال تهیه سندی است که دیدگاه دولت در خصوص نظارت بر بخش رمزارز را تشریح خواهد کرد.
رهبران صنعت مانند سودهاکار لاکشماناراژا حرکت FIU را نشانهای مثبت میدانند و معتقدند این امر نشاندهنده جدیت هند در ایجاد محیطی منظم و شفاف برای نظارت بر رمزارزها است.
در صورت عدم بهروزرسانی اطلاعات KYC تا موعد مقرر، ممکن است حساب رمزارز شما طبق دستورالعمل FIU-IND محدود، مسدود یا حتی تعلیق شود.
اکثر صرافیها از طریق ایمیلهای مستقیم اطلاعرسانی میکنند؛ معمولاً لازم است وارد حساب کاربری خود شده و اسنادی مانند کارت PAN و مدرک شناسایی/آدرس را بهروز کنید.
صرافیهایی که از دستور FIU-IND تبعیت نکنند، ممکن است با بررسیهای نظارتی، جریمهها یا محدودیتهایی تحت قانون جلوگیری از پولشویی (PMLA) مواجه شوند.
کارشناسان معتقدند چارچوب مقررات رمزارز در هند به زودی شامل نیازمندیهای صدور مجوز، ممیزیهای عملیاتی و گزارشهای مالی سختتر خواهد بود.