عاملهای هوش مصنوعی در راه DeFi – کیفپولها ضعیفترین حلقه هستند
بازارهای ارز دیجیتال بهطور ۲۴ ساعته و هفت روز هفته فعالاند، اما معاملهگران انسانی چنین نیستند. با ورود عاملهای هوش مصنوعی که مدیریت نقدینگی، بهینهسازی بازده و اجرای معاملات را در هر ساعت انجام میدهند، آنها به زیرساختی ضروری برای آینده امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) تبدیل شدهاند.
عاملهای هوش مصنوعی که زمانی ابزاری تخصصی برای معاملهگران کمی بودند، اکنون به اپراتورهای مالی اصلی تبدیل شده و بهسرعت از کیفپولهایی که قرار است آنها را امن نگهدارند پیشی میگیرند. هرچند پیشرفتهایی در جداسازی حساب و کیفپولهای قرارداد هوشمند ایجاد شده، اما بیشتر پلتفرمهای DeFi هنوز به کیفپولهای معمولی وابستهاند که برای هر تراکنش نیاز به تأیید دستی دارند. راهحلهای برنامهپذیر اولیه هم وجود دارند اما پراکنده، هزینهبر در شبکههای لایه یک و مورد استفاده تعداد کمی از کاربراناند. با ادامه تعامل عاملهای هوش مصنوعی در DeFi، این محدودیت زیرساختی بحرانی میشود. ما به زیرساخت استانداردی نیاز داریم که خودکارسازی امن، کمهزینه و دارای محافظتهای قابل تأیید را در چندین اکوسیستم بلاکچین فراهم کند.
ظهور عاملهای خودمختار افقهای جدیدی باز میکند: استراتژیهای بدون دخالت دست، بهینهسازی پرتفو در زمان واقعی و آربیتراژ میان زنجیرهای. اما بدون مجوزهای برنامهپذیر و شفافیت زنجیرهای، واگذاری کنترل به هوش مصنوعی میتواند ریسکهای بزرگی ایجاد کند. رباتهای مخرب، عاملهای هذیانساز و خودکارسازیهای ناپایدار ممکن است پیش از آنکه انسانی متوجه شود، کیفپولها را خالی کنند.
ما پیش از این نمونههای شکست زیرساخت عاملها را دیدهایم. در سپتامبر ۲۰۲۴، کاربران ربات معاملاتی مبتنی بر تلگرام Banana Gun، بهدلیل آسیبپذیری اوراکل، ۵۶۳ اتریوم (حدود ۱.۹ میلیون دلار) از دست دادند. اخیراً نیز مهاجمان به داشبورد Aixbt نفوذ کردند و با ارسال دستور انتقال مستقیم، ۵۵.۵ اتریوم (بیش از ۱۰۰ هزار دلار) را به سرقت بردند. این موارد نشاندهنده ضعفهای سیستمیک در زیرساخت خودکارسازی است.
با وجود سالها نوآوری در کیفپولها، معماری آنها همچنان ایستا است: تراکنش امضا کن، ارسال کن، دوباره تکرار کن. بیشتر کیفپولها «قصد» کاربر را درک نمیکنند، صحت خودکارسازی را بر اساس قوانین تعریفشده تأیید نمیکنند یا فعالیت را بر اساس زمان، نوع دارایی یا استراتژی محدود نمیکنند. این سختگیری باعث میشود یا کنترل دستی را حفظ کنید و فرصتهای سریع را از دست بدهید یا بهطور کامل به سیستمهای غیرشفاف شخص ثالث اعتماد کنید.
برای اینکه DeFi مبتنی بر هوش مصنوعی با امنیت مقیاسپذیر شود، به زیرساختی برنامهپذیر، ترکیبی و قابل تأیید نیاز داریم. همانطور که قراردادهای هوشمند منطق را در پروتکلهای DeFi کد میکنند، زیرساخت کیفپول باید منطق کنترل کاربر را کد کند. این شامل مجوزهای مبتنی بر جلسه، تأیید رمزنگاریشده اقدامات عامل و امکان لغو دسترسی در زمان واقعی است. با این ویژگیها، کاربر میتواند معامله، تعدیل سبد یا اجرای استراتژی را تفویض کند بدون آنکه کنترل کامل را از دست بدهد.
این رویکرد نهتنها ریسک را کاهش میدهد، بلکه دسترسی را نیز گسترش میدهد. استراتژیهای پیشرفته DeFi میتوانند برای کاربران غیرتخصصی قابل استفاده شده و توسط عاملها در محدودههای قابل تأیید مدیریت شوند.
زیرساخت برنامهپذیر کیفپول، DeFi را نهتنها امنتر بلکه مقیاسپذیرتر میسازد. پراکندگی میان زنجیرهها و پروتکلها مانعی بزرگ برای استراتژیهای خودکار بوده است. پروتکل یکپارچه ذخیرهساز کلید که مجوزها را در شبکهها همگامسازی میکند، میتواند نمایندگی میانزنجیرهای را ساده کرده و درِ اکوسیستمهای عاملهای بینپذیر را باز کند.
با رشد علاقه مؤسسات به DeFi، خودکارسازی امن تبدیل به یک ضرورت میشود. بیشتر شرکتها بدون محافظتهای قابل تأیید، اجازه تعامل عاملهای هوش مصنوعی با سرمایه را نخواهند داد. همانطور که اثباتهای دانش صفر برای حفظ حریم خصوصی و رعایت قوانین ضروری میشوند، مجوزهای برنامهپذیر کیفپول میتوانند به استاندارد امنیت مبتنی بر عامل بدل شوند.
ممکن است برخی بگویند هوش مصنوعی را نمیتوان به استقلال مالی اعتماد کرد، اما بازارهای سنتی سالهاست معاملات الگوریتمی و خودکارسازی جعبه سیاه را پذیرفتهاند. DeFi از این قاعده مستثنا نیست؛ فقط آماده نیست. اگر کریپتو بخواهد اصول شفافیت و خودمختاری کاربر را حفظ کند، باید زیرساختی بسازد که عاملهای هوش مصنوعی را تحت کنترل نگه دارد. این با بازطراحی کیفپولها به عنوان رابطها و سیستمعاملهای اقتصاد خودمختار و چندزنجیرهای شروع میشود.
DeFi در آستانه انقلاب خودکارسازی است. سوال این نیست که آیا عاملها مشارکت خواهند کرد، بلکه این است که آیا ما ریلهای لازم را در اختیارشان میگذاریم تا در خدمت کاربران عمل کنند، نه برخلاف آنها.