ادغام صندوق BUIDL بلک‌راک با پروتکل ایول برای وثیقه دیفای

یو اس دی کوین

آوالانچ

سولانا

اتریوم

مفاهیم کلیدی

• ادغام sBUIDL بلک‌راک با پروتکل ایول برای اولین‌بار در دیفای

• استفاده از sBUIDL به‌عنوان وثیقه برای وام‌گیری USDC/AUSD به همراه پاداش AVAX

• افزایش دارایی صندوق BUIDL به ۲.۸ میلیارد دلار و گسترش به چند بلاک‌چین

ادغام صندوق BUIDL بلک‌راک در پروتکل ایول برای استفاده به‌عنوان وثیقه

صندوق بازار پول توکنیزه‌شده بلک‌راک، BUIDL، رسماً وارد حوزه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) شده است. در پستی در تاریخ ۱۵ می در شبکهٔ اجتماعی X، تیم Euler Labs تأیید کرد که sBUIDL، توکنی که به‌صورت ۱:۱ توسط Securitize پشتیبانی و صادر شده است، هم‌اکنون روی پروتکل ایول فعال است. این رویداد اولین ادغام مستقیم sBUIDL با دیفای به‌شمار می‌رود.

این ادغام که توسط Re7 Labs مدیریت شده، روی شبکه آوالانچ (AVAX) راه‌اندازی شده است. کاربران اکنون می‌توانند از sBUIDL به‌عنوان وثیقه برای قرض‌گیری USD Coin (USDC) یا AUSD استفاده کنند و در عین حال پاداش AVAX دریافت کنند.

ایول که معمولاً به‌عنوان «ابر اپلیکیشن وام‌دهی» شناخته می‌شود، ابزارهایی در اختیار موسسات قرار می‌دهد تا بازارهای وام‌دهی سفارشی با کنترل کامل بر پارامترهایی مانند الزامات وثیقه، تنظیمات نقدسازی و مجوزها ایجاد کنند. ساختار ماژولار ایول به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا با ترکیب اجزای مختلف، محصولات وام‌دهی جدید بسازند؛ امکانی که در پروتکل‌های سنتی دیفای با مدل‌های ثابت وجود ندارد.

بازارهای مجاز، ساختارهای دارایی مصنوعی و وام‌های مدت‌دار از جمله قابلیت‌های انعطاف‌پذیر ایول هستند. از زمان راه‌اندازی، این پلتفرم بیش از ۹۰۰ میلیون دلار سپرده جذب کرده است. قدرت ایول در پشتیبانی از استراتژی‌های وام‌دهی پیچیده است، هرچند بازده هنوز هم مهم‌ترین عامل جذب کاربران محسوب می‌شود.

طراحی ایول به گونه‌ای است که انبارها (Vault) مختلف بتوانند از طریق استاندارد ERC4626 و Ethereum Vault Connector به‌صورت یکپارچه با یکدیگر تعامل داشته باشند و شبکه‌ای با نقدینگی بالا ایجاد کنند.

صندوق BUIDL بلک‌راک که در مارس ۲۰۲۴ راه‌اندازی شد، سریعاً به دارایی‌های ۲.۸ میلیارد دلاری رسیده است، بر اساس داده‌های سایت rwa.xyz. این صندوق با سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه خزانه‌داری آمریکا، وجه نقد و ریپو، قیمت توکن را روی ۱ دلار نگه می‌دارد و سود روزانه پرداخت می‌کند. این صندوق اکنون در چندین بلاک‌چین از جمله اتریوم (ETH)، سولانا (SOL) و آربیتروم (ARB) فعال است.

با وجود حجم بزرگ دارایی‌ها، تعداد دارندگان BUIDL هنوز کم است و تنها ۷۳ کیف پول تاکنون آن را نگهداری می‌کنند. با این حال، ورود این صندوق به فضای دیفای نشان‌دهنده حرکت رو‌به‌رشدی است که می‌کوشد برنامه‌های زنجیره‌ای را با مالیه سنتی پیوند دهد.

ادغام sBUIDL گامی مهم در جهت پذیرش نهادی دیفای است؛ زیرا دارایی‌های دنیای واقعی را وارد بازارهای وام‌دهی می‌کند و کاربرد جدیدی برای دارایی‌های پشتیبانی‌شده توسط بلک‌راک در بازارهای غیرمتمرکز فراهم می‌سازد.