با وجود کاهش حجم معاملات در دو سال اخیر، مقامات لوکزامبورگ در گزارش «ارزیابی ریسک ملی ۲۰۲۵» هشدار دادند که صرافیهای رمزارز همچنان ریسک بالایی برای پولشویی ایجاد میکنند. این ارزیابی نشان میدهد که با وجود افت حجم تراکنشها، خطرات ذاتی فعالیت صرافیهای کریپتو «بالا» باقی مانده است.
بر اساس این گزارش، مهمترین عوامل تعیینکننده ریسک عبارتند از حجم مشتریان و تراکنشها و کانالهای توزیع، بهدنبال آن اندازه، ساختار مالکیت و حقوقی، محصولات و فعالیتها و در نهایت ماهیت بینالمللی کسبوکار هستند.
گزارش میگوید استفاده از کریپتو بهویژه در موارد کلاهبرداری سرمایهگذاری «رایجتر» شده است و افزایش ارزش برخی داراییهای دیجیتال و توجه رسانهای به سرمایهگذاری در کریپتو باعث تشدید این سوءاستفادهها شده است.
همچنین دخالت ارائهدهندگان خدمات رمزارز غیراستاندارد با سطح ناکافی احراز هویت (KYC) در حوزههای خارج از کشور یکی از چالشهای اصلی در تحقیقات مربوط به پولشویی است که اغلب منجر به طولانی شدن فرایند همکاری قضایی بینالمللی میشود.
صرافیهای ثبتشده در لوکزامبورگ در سال ۲۰۲۱ تعداد ۳۰.۲ میلیون تراکنش به ارزش ۱۰۶.۸ میلیارد یورو پردازش کردند، اما این ارقام در سال ۲۰۲۳ به ۱۹.۷ میلیون تراکنش به ارزش ۲۲.۶ میلیارد یورو کاهش یافت. این گزارش تأکید میکند که تقریباً تمامی کاربران (۹۹٪) افراد حقیقی بوده و شمار افراد با سمت سیاسی (PEP) بسیار اندک است.