استرالیا محدودیت ۵۰۰۰ دلاری برای خودپرداز رمزارز وضع کرد

تتر

اتریوم

بیت کوین

مفاهیم کلیدی

• AUSTRAC محدودیت ۵۰۰۰ دلاری برای واریز و برداشت نقدی در خودپردازهای رمزارز اعمال کرد.

• AUSTRAC نظارت تراکنش‌ها و بررسی هویتی مشتریان را تشدید کرده است.

• پلیس فدرال استرالیا بیش از ۱۵۰ گزارش کلاهبرداری خودپرداز رمزارز با خسارت ۳.۱ میلیون دلاری دریافت کرده است.

استرالیا قوانین جدید خودپرداز رمزارز را اجرا کرد

آژانس ملی اطلاعات مالی استرالیا (AUSTRAC) ضوابط عملیاتی جدید و محدودیت‌های تراکنشی را برای اپراتورهای خودپرداز رمزارز اعلام کرده است، در حالی که پلیس فدرال از افزایش کلاهبرداری‌ها از طریق این کیوسک‌ها خبر داده است.

AUSTRAC در اطلاعیه‌ای که در سوم ژوئن منتشر و در اختیار Cointelegraph قرار گرفت اعلام کرد سقف ۵۰۰۰ دلار استرالیا (معادل حدود ۳۲۵۰ دلار آمریکا) برای واریز و برداشت نقدی در خودپردازهای رمزارز اعمال می‌کند. همچنین این آژانس دستور نصب علائم هشدار کلاهبرداری، نظارت دقیق‌تر بر تراکنش‌ها و انجام بررسی‌های دقیق‌تر هویتی (Enhanced Customer Due Diligence) را صادر کرده است.

در حال حاضر این محدودیت‌ها تنها برای ارائه‌دهندگان خودپرداز رمزارز اعمال می‌شود؛ با این حال AUSTRAC انتظار دارد صرافی‌های رمزارز مستقر در استرالیا نیز در صورت پذیرش نقدی برای تراکنش‌های رمزارزی، «اعمال محدودیت‌های مشابه» را مد نظر قرار دهند.

برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، گفت که این قوانین نهایی نیستند و «اثربخشی این شرایط» تحت نظارت خواهد بود و در صورت لزوم با همکاری نیروی انتظامی و ارائه‌دهندگان خودپردازها اصلاح خواهند شد. او افزود: «هدف این شرایط کمک به حفاظت از افراد در برابر کلاهبرداری با دلسرد کردن مجرمان از هدایت قربانیان به سمت خودپرداز رمزارز و همچنین جلوگیری از سوءاستفاده‌های مجرمانه از کسب‌وکارهاست.»

این اقدام پس از آن صورت گرفت که یک کارگروه AUSTRAC از سپتامبر گذشته داده‌های ۹ ارائه‌دهنده خودپرداز رمزارز را بررسی کرد و دریافت بیش از ۷۲ درصد ارزش کل تراکنش‌ها متعلق به کاربران بالای ۵۰ سال است.

این کارگروه برای بررسی اینکه آیا خودپردازهای رمزارز دارای چک‌های مناسب مقابله با پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم هستند، تشکیل شده بود. توماس گفت: «نگرانی بزرگ این است که افراد ۶۰ تا ۷۰ ساله به‌طور نامتناسبی به‌عنوان مشتری از نقدینگی برای خرید رمزارز استفاده می‌کنند و شواهد حاکی از آن است که بسیاری از این افراد قربانی کلاهبرداری شده‌اند.»

سالیانه نزدیک به ۱۵۰ هزار تراکنش خودپرداز رمزارز در استرالیا انجام می‌شود و حدود ۲۷۵ میلیون دلار استرالیا از طریق این دستگاه‌ها برای خرید بیت کوین (BTC)، تتر (USDT) و اتریوم (ETH) منتقل می‌شود.

پلیس فدرال استرالیا (AFP) نیز در سوم ژوئن اعلام کرد سیستم گزارش آنلاین جرایم سایبری این کشور، «ReportCyber»، بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژانویه ۲۰۲۵، ۱۵۰ گزارش منحصربه‌فرد از کلاه‌برداری‌های مرتبط با خودپرداز رمزارز دریافت کرده که خسارت کل آن بیش از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا (معادل ۲ میلیون دلار آمریکا) بوده و ممکن است «تنها نوک کوه یخ» باشد.

افسر ارشد AFP، گریم مارشال، گفت بسیاری از افرادی که در دام کلاهبرداری خودپرداز رمزارز می‌افتند، متوجه قربانی شدن خود نمی‌شوند یا نمی‌دانند چگونه گزارش دهند یا «از اینکه کلاه‌برداری شده‌اند احساس خجالت می‌کنند.» او افزود: «کلاهبرداران اغلب از روش‌های پیچیده برای استخراج پول از قربانیان استفاده می‌کنند. ما مردم را تشویق می‌کنیم داستان‌های خود را با خانواده و دوستان به اشتراک بگذارند تا از افتادن دیگران در دام جلوگیری شود.»

استرالیا بازاری کند برای خودپرداز رمزارز داشت اما از اواخر ۲۰۲۲ با ورود شرکت‌های خصوصی، استفاده از این دستگاه‌ها به‌صورت چشمگیری افزایش یافت. اکنون استرالیا سومین مرکز بزرگ خودپرداز رمزارز در جهان است و بر اساس داده‌های Coin ATM Radar، تعداد این دستگاه‌ها از ۶۷ در اوت ۲۰۲۲ به ۱۸۱۹ دستگاه رسیده است.

از میان ارائه‌دهندگان پیشرو در استرالیا، Localcoin با ۷۵۳ دستگاه، Coinflip با ۷۰۰ دستگاه و Bitcoin Depot با ۱۸۲ دستگاه در صدر قرار دارند.