آیا موج جدید پولشویی رمزارزی در آلمان و جهان نگران‌کننده است؟
مفاهیم کلیدی- افزایش ۸.۲ درصدی گزارش‌های تراکنش مشکوک رمزارزی در آلمان ثبت شد.
- پولشویی و استفاده مجرمانه از رمزارزها در جهان همچنان نگرانی بزرگی است.
- حجم پولشویی رمزارزها در سال ۲۰۲۳ کاهش اما میزان استفاده مجرمانه پایدار مانده است.
افزایش بی‌سابقه تراکنش‌های مشکوک مرتبط با رمزارزها در آلمان
واحد اطلاعات مالی آلمان (FIU) گزارش داده است که در سال گذشته تعداد گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) مرتبط با رمزارزها به رکورد جدیدی رسیده است؛ این در حالی است که تعداد کل گزارش‌های SAR نسبت به سال قبل کاهش یافته است. بر اساس گزارش سالانه این نهاد که روز سه‌شنبه در کلن منتشر شد، در سال ۲۰۲۴ تعداد ۸۷۱۱ گزارش مربوط به رمزارزها ثبت شده که نسبت به سال گذشته ۸.۲ درصد افزایش داشته است.
این رشد در شرایطی رخ داده که پس از صدور دستورالعمل‌های جدید از سوی FIU با هدف کاهش گزارش‌های غیرمرتبط، تعداد کل SARها کاهش پیدا کرد. بیشتر تراکنش‌های مشکوک گزارش‌شده مربوط به بیت کوین (BTC) بوده و پس از آن اتریوم (ETH)، تتر (USDT) و لایت‌کوین (LTC) قرار داشته‌اند. این رمزارزها اغلب با فعالیت‌های انجام‌شده در پلتفرم‌های معاملاتی، سرویس‌های میکسینگ یا شرط‌بندی آنلاین ارتباط داشته‌اند.
FIU بیان کرده این نوع تراکنش‌ها عموماً برای مخفی‌کردن منشأ پول‌های غیرقانونی استفاده می‌شود و نشان‌دهنده نقش رو به افزایش دارایی‌های دیجیتال در طرح‌های پولشویی است.
در سطح بین‌المللی نیز روندی مشابه در حال رشد است و نگرانی‌های درباره استفاده مجرمانه از رمزارزها افزایش یافته است. در بریتانیا، آژانس ملی جرم گزارش داده ۶.۶ درصد از همه SARهای ثبت‌شده در دوره ۲۰۲۳-۲۰۲۴ با صرافی‌های رمزارز مرتبط بوده‌اند و مجموع گزارش‌ها به حدود ۸۷۲ هزار مورد رسیده است. همچنین در انگلیس افزایش قابل توجهی در گزارش‌های تأمین مالی تروریسم و اقدامات مسدودسازی حساب‌ها دیده شده است.
در ایالات متحده آمریکا، شبکه مبارزه با جرایم مالی (FinCEN) بیش از ۸۶۰۰ SAR مرتبط با رمزارزها را در سال مالی ۲۰۲۳ دریافت کرده است که افزایش آن عمدتاً به دلیل صدور یک توصیه‌نامه ویژه در سپتامبر بوده که باعث شد تعداد گزارش‌های هفتگی تا ۱۵۶۰ مورد افزایش یابد. مجموع گزارش‌های ثبت‌شده توسط نهادهای آمریکایی در این سال به ۴.۶ میلیون مورد رسید.
در سطح جهانی نیز حجم پولشویی مرتبط با رمزارزها بسیار قابل توجه است. داده‌های چین‌آنالایسیس نشان می‌دهد در سال ۲۰۲۲ حجم رمزارزهای پولشویی‌شده به ۳۱.۵ میلیارد دلار رسید و سپس در سال ۲۰۲۳ با کاهش به ۲۲.۲ میلیارد دلار رسید، هرچند این میزان همچنان بسیار بالاتر از دوران قبل از ۲۰۲۱ است. چین‌آنالایسیس اعلام کرد در سال ۲۰۲۳ حجم کل تراکنش‌های رمزارزی ۱۵ درصد کاهش یافته، اما حجم رمزارزهای پولشویی‌شده ۳۰ درصد افت داشته است. با این حال، صرف نظر از این تغییرات، طبق داده‌های چین‌آنالایسیس میزان کل استفاده مجرمانه از رمزارزها در سال‌های ۲۰۲۲ تا ۲۰۲۴ تقریباً ثابت و حدود ۵۰ میلیارد دلار در سال بوده است.
