انقلاب در بازار ارز: اولین معاملات ارزی با وثیقه توکنیزه‌شده در بریتانیا
مفاهیم کلیدی- لویدز و آبردین اولین معاملات ارزی با وثیقه توکنیزه‌شده را در بریتانیا انجام دادند.
- این پروژه با همکاری صرافی آرچکس و بر بستر بلاکچین هدرا هش‌گراف اجرا شد.
- استفاده از بلاکچین باعث افزایش سرعت، شفافیت و کارایی در معاملات وثیقه شده است.
استفاده لویدز و آبردین از دارایی‌های توکنیزه‌شده به عنوان وثیقه معاملات ارزی برای نخستین بار در بریتانیا
گروه بانکی لویدز و شرکت سرمایه‌گذاری آبردین اولین معاملات ارزی (FX) در بریتانیا را با استفاده از دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده به عنوان وثیقه انجام داده‌اند. این آزمایش پایلوت به کمک صرافی رمزنگاری تحت نظارت بریتانیا، آرچکس (Archax)، صورت گرفت. طبق گزارش بلومبرگ، این نخستین بار است که در انگلستان معاملات ارز خارجی با پشتوانه توکن‌هایی که نماینده صندوق بازار پول آبردین (tMMF) و اوراق قرضه دولتی بریتانیا (گیلت) هستند، انجام می‌شود.
این توکن‌ها بر بستر بلاکچین هدرا هش‌گراف (Hedera Hashgraph) توسط آرچکس صادر، انتقال و به‌صورت ایمن نگهداری شده‌اند. پیتر لفت، رئیس واحد مالی دیجیتال در لویدز، هدف این آزمایش را اثبات امکان استفاده از دارایی‌های دیجیتال به عنوان وثیقه در تراکنش‌های واقعی مالی، بدون نیاز به ساختارهای قانونی جدید اعلام کرد. او افزود: «دارایی‌های دیجیتال می‌توانند زیر سایه چارچوب‌های قانونی موجود، در بازارهای مالی تنظیم‌شده بریتانیا به عنوان وثیقه به‌کار روند.» همچنین، فناوری بلاکچین توان بهینه‌سازی مدیریت وثیقه و کاهش اصطکاک عملیاتی را فراهم می‌کند.
این همکاری بخشی از روند گسترده‌تری برای مدرن‌سازی سیستم‌های وثیقه با کمک بلاکچین و توکنیزاسیون است. در مدت اخیر، موسسات برجسته دیگری نیز پروژه‌هایی مشابه را برای افزایش سرعت، شفافیت و کارایی انتقال وثیقه آغاز کرده‌اند.
در پایان سال ۲۰۲۳، بانک J.P. Morgan با همکاری بلک‌راک (BlackRock) و بارکلیز (Barclays) از پلتفرم دارایی‌های دیجیتال Onyx خود برای جابجایی سهام توکنیزه‌شده صندوق بازار پول به عنوان وثیقه در معاملات مشتقات بهره گرفت. این تسویه معاملات که در عرض چند دقیقه انجام شد (در حالی که معمولاً چند روز زمان می‌برد)، نشان‌دهنده شتاب بالای عملیاتی با بهره‌گیری از زیرساخت بلاکچین بود.
در اکتبر سال گذشته، پروژه Finality با حمایت بانک‌های بزرگ بریتانیا مانند لویدز، سانتاندر و UBS پلتفرمی مبتنی‌بر بلاکچین را برای تسویه درون‌روزی فراخوان‌های حاشیه با استفاده از پول بانک مرکزی توکنیزه‌شده آزمود. این سیستم با استفاده از توکن‌هایی که نماینده وجوه واقعی بانک مرکزی مستقر در حساب امانی نزد بانک انگلستان هستند، انجام شد.
افزون بر بریتانیا، این ابتکارات در سطح جهانی نیز رونق گرفته است. به‌تازگی بانک مرکزی سنگاپور با همکاری ISDA و شرکت Ant International استفاده از بدهی بانکی و سپرده‌های توکنیزه‌شده را برای تسویه معاملات ارزی برون‌مرزی آزمایش کردند. این اقدام نشان می‌دهد ابزارهای مبتنی بر بلاکچین می‌توانند جریان‌های مالی بین‌المللی را کارآمدتر سازند.
