توقیف دستگاه‌های خودپرداز رمز ارز؛ آیا فضای معاملات کیوسکی در خطر است؟
مفاهیم کلیدی- توقیف ۷ دستگاه خودپرداز رمز ارز در لندن و بازداشت ۲ نفر به‌اتهام پول‌شویی
- ارائه قوانین جدید برای مقابله با کلاهبرداری‌های دستگاه‌های رمز ارز در بریتانیا و آمریکا
- بیش از ۷۸٪ خودپردازهای بیت کوین جهان در آمریکا متمرکز هستند
توقیف دستگاه‌های خودپرداز رمز ارز در بریتانیا؛ افزایش نظارت بر صرافی‌های کیوسکی
در عملیات مشترکی که توسط سازمان نظارت مالی بریتانیا (FCA) و پلیس متروپولیتن لندن انجام شد، هفت دستگاه خودپرداز رمز ارز در جنوب‌غرب لندن توقیف شد و دو نفر به ظن پول‌شویی و اداره یک صرافی ارز دیجیتال غیرقانونی بازداشت شدند. طبق اعلام FCA، هر کسب‌وکار مرتبط با رمز ارزها باید از ژانویه ۲۰۲۱ به بعد در بریتانیا ثبت و طبق قوانین ضدپول‌شویی فعالیت کند. در حال حاضر هیچ خودپرداز رمز ارز قانونی در بریتانیا فعال نیست و استفاده یا راه‌اندازی این دستگاه‌ها بدون ثبت در FCA جرم محسوب می‌شود.
تِرِز چِمبرز، مدیر اجرایی بخش اجرایی و نظارت بر بازار در FCA گفت: «اگر به طور غیرقانونی دستگاه خودپرداز یا صرافی رمز ارز راه‌اندازی می‌کنید، باید منتظر پیامدهای جدی باشید. هیچ دستگاه خودپرداز رمز ارز قانونی در بریتانیا وجود ندارد؛ بنابراین استفاده از آن‌ها تنها به جرم کمک می‌کند.» مظنونان بازداشت شده پس از مصاحبه آزاد اما همچنان تحت تحقیق هستند.
همزمان با این اقدامات در بریتانیا، در ایالت ویسکانسین آمریکا نیز رای‌دهندگان با افزایش استفاده از کیوسک‌های رمز ارزی مواجه شده‌اند. به همین دلیل، سناتور کِلد رُیز و نماینده رایان اسپود قانونی را برای محافظت در برابر تقلب، کارمزدهای پنهان، قیمت‌گذاری فریبنده و کلاهبرداری ارائه دادند. این ابتکار پس از موج کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال و کیوسک‌های مربوطه در ایالت مطرح شد.
روییز اظهار داشت: «مردم سزاوار شفافیت درباره هزینه‌ها و ریسک‌های فناوری‌ها و حمایت قانونی برای جلوگیری از جرائم هستند. رمز ارزها اکنون وجود دارند و مورد استفاده‌اند و باید از ساکنان ویسکانسین در برابر سوءاستفاده‌ها محافظت شود.»
شایع‌ترین کلاهبرداری مربوط به خودپردازهای رمز ارز، کلاهبرداری فیشینگ است که در آن قربانیان با تظاهر متقلبان به مأموران قانون یا شرکت‌های خدماتی، فریب داده شده و ارز دیجیتال خود را انتقال می‌دهند. این نوع کلاهبرداری‌ها معمولاً قشر سالخورده و آسیب‌پذیر جامعه را هدف قرار می‌دهد. بنا به گزارش FBI، در سال ۲۰۲۳ حدود ۲۴۷ میلیون دلار از طریق کلاهبرداری‌های مرتبط با خودپردازهای رمز ارزی از مردم سرقت شده است.
برای تبدیل این لایحه به قانون، باید در مجلس نمایندگان و سنا تصویب و با امضای فرماندار اجرا شود. در سطح فدرال آمریکا نیز لایحه‌ای با عنوان «قانون پیشگیری از کلاهبرداری دستگاه‌های خودپرداز رمز ارز» در فوریه ۲۰۲۵ توسط سناتور دیک دوربین ارائه شده است. اگر تصویب شود، این قانون ملزم به نصب هشدار روی کیوسک‌ها، محدودیت برای تراکنش‌های مشتریان جدید و بازپرداخت کامل قربانیان کلاهبرداری‌ای می‌شود که ظرف ۳۰ روز تخلف را گزارش دهند.
بر اساس داده‌های Coinatmradar، ۷۸.۴ درصد از کل دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین جهان در ایالات متحده قرار دارد.
