دستگیری «ملکه کریپتو» در دهلی؛ خلا قانونی بستر کلاهبرداری‌های رمزارزی هند
مفاهیم کلیدی- پلیس هند شبکه کلاهبرداری رمزارزی به رهبری «ملکه کریپتو» را متلاشی کرد.
- قربانیان با وعده شغل و سود کلان فریب خوردند و پول‌ها به تتر تبدیل شد.
- نبود مقررات مشخص در هند اجازه رشد کلاهبرداری‌های رمزارزی را داده است.
دستگیری «ملکه کریپتو» در دهلی همزمان با افزایش کلاهبرداری‌های رمزارزی و نبود قوانین شفاف
پلیس هند یک شبکه کلاهبرداری کاریابی از راه دور را که با استفاده از رمزارزها اقدام به پول‌شویی می‌کرد، متلاشی و پنج نفر را از جمله زنی با لقب «ملکه کریپتو» در دهلی بازداشت کرد. بنا به گزارش رسانه‌های محلی، متهمان این شبکه از طریق گروه‌هایی در تلگرام، قربانیان را با وعده انجام کارهای ساده آنلاین جذب و آنان را تشویق می‌کردند برای دریافت پاداش بیشتر، مبالغی را واریز کنند. سپس پول‌های جمع‌آوری‌شده از طریق کانال‌های غیررسمی رمزارزی منتقل می‌شد.
این کلاهبرداری پس از آن فاش شد که یک زن ۲۹ ساله از منطقه بوراری دهلی شکایت کرد و گفت هنگام جستجوی شغل آنلاین، بیش از ۱۷.۲۹ لاک روپیه (حدود ۲۰ هزار دلار) را از دست داده است. پلیس دهلی اعلام کرد متهمان ابتدا با پرداخت مبالغ کوچک اعتماد قربانی را جلب می‌کردند و سپس با امید به پاداش‌های بزرگ‌تر، او را به پرداخت‌های تکراری وادار کردند. افزون بر این، مجرمان با سوءاستفاده از هویت قربانی، وام‌های شخصی به ارزش ۸.۸ لاک روپیه نیز از بانک‌ها دریافت کرده بودند.
مقامات انتظامی گفتند پول‌های کلاهبرداری ابتدا به حساب‌های بانکی متعلق به افراد واسطه (mule) منتقل و سپس به تتر (USDT) که استیبل‌کوینی وابسته به دلار آمریکاست، تبدیل می‌شد. اعضای این گروه در بستر پلتفرم‌هایی چون تلگرام و واتس‌اپ و با شماره‌های بین‌المللی فعالیت و بدین شکل شناسایی شدن‌شان را دشوار می‌کردند. کریش، جوان ۱۹ ساله، به عنوان نفر اصلی انتقال وجه معرفی شده است. او اطلاعات حساب‌های بانکی و شناسه‌های UPI را جمع‌آوری و در اختیار خریداران رمزارز قرار می‌داد. پول‌های دزدیده‌شده یا به صورت نقدی برداشت می‌شد یا برای تبدیل به رمزارز تحویل داده می‌شد.
نیدی آگاروال که در گروه به نام «ملکه کریپتو» شناخته می‌شود نقشی کلیدی در پول‌شویی داشت و وجوه را به USDT تبدیل می‌کرد. او بدون مجوز رسمی از فروشندگان غیررسمی رمزارز می‌خرید و با سودی مجدد آن را به فروش می‌رساند. نیدی با استفاده از شماره‌های خارجی و پلتفرم‌های آنلاین موفق به دور زدن نظارت داخلی می‌شد.
در این شبکه دیپا و گورو نیز با جذب دارندگان حساب‌های بانکی برای انتقال مبالغ و همچنین جابجایی نقدی پول نقش‌آفرینی می‌کردند.
در پرونده‌ای جداگانه که آخر هفته گزارش شد، یک دکتر ۵۶ ساله هندی بیش از ۱.۰۱ کرور روپیه (تقریباً ۱۱۵ هزار دلار) را در کلاهبرداری عاشقانه رمزارزی از دست داد. در این کلاهبرداری، زنی که خود را پزشک معرفی کرده بود از طریق واتس‌اپ با قربانی تماس گرفت و مدعی شد از طریق معاملات رمزارزی سود زیادی کسب کرده است. ابتدا بازدهی جذابی به قربانی داده شد تا او سرمایه بیشتری تزریق کند، اما هنگام برداشت پول، شرط پرداخت ۳۰٪ از سود به عنوان «مالیات درآمد آمریکا» مطرح شد.
این وقایع دوباره زنگ هشدار بابت نبود قوانین جامع برای رمزارزها در هند را به صدا درآورده است. عدم وجود مقررات شفاف باعث شده مجرمان از خلأهای نظارتی سوءاستفاده کنند. باوجود آنکه دیوان عالی هند در سال ۲۰۲۰ ممنوعیت قبلی بانک مرکزی را درباره ارزهای دیجیتال لغو کرد، تاکنون دستورالعمل مشخصی تدوین نشده است.
بانک مرکزی هند همچنان مخالف رمزارزهای خصوصی است و آن‌ها را تهدیدی برای سیاست‌های پولی و ثبات مالی می‌داند. در طرف دیگر، اداره مالیاتی کشور نظارت‌های خود بر معاملات رمزارزی را تشدید کرده است. براساس بخش ۱۱۵BBH قانون مالیات هند، سود حاصل از رمزارزها مشمول مالیات ثابت ۳۰ درصدی همراه با یک درصد مالیات بر معاملات است. اگرچه این مالیات باعث شفافیت نسبی در گردش رمزارزها شده، اما نبود مجوز، نظارت و حمایت از مصرف‌کنندگان، مجال رشد کلاهبرداران را فراهم می‌کند.
