هشدار اضطراری درباره موج جدید کلاهبرداری با دستگاه‌های بیت کوین!
مفاهیم کلیدی- افزایش ۳۱ درصدی خسارات و ۹۹ درصدی گزارش‌های کلاهبرداری دستگاه‌های بیت کوین
- سوءاستفاده گروه‌های مجرمانه و عدم رعایت مقررات توسط اپراتورهای کیوسک
- ممنوعیت و محدودیت سخت‌گیرانه جهانی بر کیوسک‌های رمزارزی در پی رشد جرایم
هشدار فوری FinCEN درباره سوءاستفاده از دستگاه‌های
شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) روز دوشنبه هشدار فوری‌ای درباره طرح‌های کلاهبرداری که از کیوسک‌های رمزارزی سوءاستفاده می‌کنند، صادر کرد. گزارش‌ها نشان می‌دهد زیان‌های قربانیان این جرایم در سال ۲۰۲۴ با رشد ۳۱ درصدی به حدود ۲۴۷ میلیون دلار رسیده است.
طبق گزارش جدید FinCEN، شکایات مرتبط با "کیوسک‌های ارز مجازی قابل تبدیل" یا همان دستگاه‌های بیت کوین، در سال گذشته ۹۹ درصد افزایش یافته و بیش از ۱۰٬۹۵۶ مورد به مرکز رسیدگی به جرایم اینترنتی اف‌بی‌آی اعلام شده است.
این آژانس به مؤسسات مالی هشدار داد تا نظارت خود را بر فعالیت‌های مشکوک اطراف این دستگاه‌های نقد به رمزارز تشدید کنند؛ زیرا تعداد این کیوسک‌ها از حدود ۴،۱۰۰ دستگاه در سال ۲۰۱۹ به بیش از ۳۷،۰۰۰ دستگاه امروز رسیده است.
آندریا گاکی، مدیر FinCEN، در این اطلاعیه عنوان کرد: «مجرمان به طور بی‌وقفه در تلاش برای سرقت پول از قربانیان هستند و یاد گرفته‌اند چطور از فناوری‌های نوآورانه‌ای مانند کیوسک‌های رمزارزی سوءاستفاده کنند.»
این اطلاعیه مشکلات گسترده‌ای را در زمینه رعایت مقررات توسط اپراتورهای کیوسک عیان می‌کند. بسیاری از این اپراتورها به عنوان کسب‌وکار خدمات پولی ثبت‌نام نکرده‌اند و حتی ساده‌ترین کنترل‌های ضد پولشویی را هم اجرا نمی‌کنند.
مقامات فدرال توضیح دادند برخی اپراتورهای متخلف با وعدهٔ ناشناس ماندن، کارمزدهای سنگین تا ۲۵ درصد دریافت می‌کنند و به مشتریان اجازه می‌دهند بدون ارائه شناسایی معتبر، چندین تراکنش انجام دهند.
تحقیقات نشان می‌دهد بیشترین زیان را قربانیان سالمند متحمل می‌شوند؛ به طوری که افراد بالای ۶۰ سال بیش از دوسوم خسارات ناشی از کلاهبرداری با این دستگاه‌ها را تجربه کرده‌اند، هرچند استفاده این رده سنی از رمزارزها بسیار کم است.
کلاهبرداران اغلب قربانیان را قانع می‌کنند حساب‌های بازنشستگی خود را برداشت کنند و پول را به رمزارز تبدیل نمایند تا از خاصیت غیرقابل بازگشت تراکنش‌های بلاک‌چین سوءاستفاده کنند.
نیمی از این کلاهبرداری‌ها توسط افراد یا گروه‌هایی موسوم به «پشتیبانی فنی جعلی» انجام می‌شود که با ارسال پیام یا تماس تلفنی قلابی، قربانی را مرحله به مرحله تا پرداخت در کیوسک‌ها هدایت می‌کنند.
اداره مبارزه با مواد مخدر آمریکا (DEA) اشاره کرده که گروه‌هایی مانند کارتل “Jalisco Nueva Generación” از این دستگاه‌ها برای پولشویی بین‌المللی استفاده می‌کنند و شهر شیکاگو با داشتن ۱۱۶۷ دستگاه، به مرکز اصلی جذب کاربران از ایالات دیگر بدل شده است.
FinCEN علائم هشداردهنده را به بانک‌ها معرفی کرده که شامل برداشت‌های نقدی بزرگ برای واریز به دستگاه‌ها، مشتریان سالمند بدون سابقه رمزارزی با تراکنش‌های قابل توجه و نشانه‌های بلاک‌چین از ارتباط با کیف‌پول‌های مجرمانه است.
در این گزارش آمده است که پس از دریافت رمزارز از طریق کیوسک‌ها، اغلب ارزها به استیبل‌کوین تبدیل می‌شود و مجرمان با استفاده از تکنیک‌های زنجیره‌پریدن (chain-hopping) جابه‌جایی بین چندین بلاک‌چین، مسیر تراکنش‌ها را مخفی می‌کنند.
جید شی، تحلیل‌گر ارشد گروه HashKey، به سایت Decrypt گفت: «عدم رعایت گسترده قوانین از سوی اپراتورهای دستگاه‌ها، از جمله عدم ثبت به عنوان کسب‌وکار خدمات پولی و نبود کنترل‌های AML/CFT، یک نگرانی اساسی است.» او با تأکید بر اینکه این دستگاه‌ها ابتدا با نیت مثبت طراحی شده‌اند، بر ضرورت سخت‌گیری بیشتر برای مهار جرایم تأکید کرد.
تنظیم‌گران در سراسر جهان مقررات این دستگاه‌ها را سخت‌تر کرده‌اند. نیوزیلند اعلام کرده این کیوسک‌ها را به طور کامل ممنوع می‌کند، در حالی که ناظر مالی استرالیا سقف تراکنش را ۵هزار دلار تعیین کرده و مجوز اپراتورهای متخلف را لغو نموده است.
شهر اسپوکن در واشنگتن نیز نخستین شهر آمریکا شد که پس از آمارهای اف‌بی‌آی مبنی بر ۵.۶ میلیارد دلار کلاهبرداری مرتبط با کیوسک‌ها در سطح کشور، این دستگاه‌ها را به طور کامل ممنوع کرده است.
