جریمه ۱۰ میلیون دلاری بنیان‌گذار MyConstant به دلیل سوءاستفاده و سقوط TerraUSD

پرداخت ۱۰ میلیون دلاری توسط بنیان‌گذار MyConstant به دنبال سرمایه‌گذاری در TerraUSD و سوءاستفاده از سرمایه‌ها

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) توافقی نهایی با بنیان‌گذار پلتفرم MyConstant انجام داد که او را موظف به پرداخت بیش از ۱۰ میلیون دلار جریمه و بازپرداخت به دلیل سوءاستفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران و ارائه ادعاهای نادرست درباره خدمات وام‌دهی رمزارزی این پلتفرم می‌کند.

MyConstant یک پلتفرم وام‌دهی همتا به همتا بود که با نام Const LLC فعالیت می‌کرد. این پلتفرم در سال ۲۰۱۸ توسط هویی تران کوانگ دوی (هویی دای) راه‌اندازی شد و مدعی ارائه فرصت‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا از طریق تطبیق‌دهی وام‌دهنده و وام‌گیرنده با استفاده از وام‌های تضمین‌شده با رمزارز بود. MyConstant سود سالانه ۶ تا ۱۰ درصدی را تبلیغ می‌کرد و محصولات خود را کم‌ریسک و تضمین‌شده با ارز دیجیتال معرفی می‌نمود. این شرکت عمدتاً سرمایه‌گذاران آمریکایی را هدف قرار داد و بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲ بیش از ۲۰ میلیون دلار از بیش از ۴ هزار نفر جمع‌آوری کرد.

با وجود آنکه این پلتفرم خود را یک سرویس تطبیق وام تضمین‌شده با رمزارز معرفی می‌کرد، اما سرمایه سرمایه‌گذاران را تجمیع کرده و کنترل کامل بر نحوه تخصیص پول داشت. به گفته SEC، این شرکت برخلاف تبلیغاتش، همیشه وام با وثیقه رمزارز اعطا نکرد. بلکه هویی مقادیر زیادی از این سرمایه‌ها را به حساب‌های شخصی و دارایی‌های ریسک‌پذیر رمزارز منتقل کرده و وعده‌های داده شده به سرمایه‌گذاران را نقض نمود. همچنین او گزارش‌های وام‌ ساختگی و بروزرسانی‌های بازاریابی جعلی ارائه می‌کرد تا اعتماد سرمایه‌گذاران حفظ شده و آن‌ها را به سرمایه‌گذاری مجدد تشویق کند.

تحقیقات SEC نشان داد که هویی تقریباً ۴۱۵ هزار دلار را برای استفاده شخصی برداشت کرده و حداقل ۱۱.۹ میلیون دلار از سرمایه سرمایه‌گذاران را صرف خرید استیبل‌کوین الگوریتمی TerraUSD (UST) کرده است؛ کاری که با مدل کسب‌وکار و سطح ریسک اعلام‌شده MyConstant مغایرت داشت. زمانی که UST در ماه مه ۲۰۲۲ سقوط کرد، هویی تقریباً ۸ میلیون دلار از دارایی‌های مشتریان را از دست داد. با این حال، وی همچنان گزارش‌های عملکرد گمراه‌کننده منتشر می‌کرد و وضعیت پلتفرم را پایدار جلوه می‌داد.

خرید UST توسط هویی تلاشی برای تحقق سودهای بالایی بود که MyConstant وعده داده بود. در آن زمان، TerraUSD سود سالانه تا ۲۰ درصد را از طریق پلتفرم DeFi Anchor ارائه می‌داد. اما ارزش UST به حفظ برابری با دلار آمریکا بستگی داشت که با یک الگوریتم به توکن LUNA مرتبط بود. در مه ۲۰۲۲، سقوط بازار باعث از دست رفتن برابری و فروپاشی هر دو توکن شد و در نهایت MyConstant مجبور به توقف فعالیت در نوامبر همان سال گردید.

MyConstant پیش از این نیز توجه نهادهای نظارتی ایالتی را جلب کرده بود. در دسامبر ۲۰۲۲، اداره حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا دستور توقف فعالیت صادر کرد و این شرکت را به ارائه محصولات رمزارزی بهره‌دار ثبت‌نشده و فعالیت بدون مجوز به عنوان کارگزار وام متهم ساخت. تا پایان سال ۲۰۲۲، MyConstant اعلام کرد دیگر قادر به فعالیت عادی نیست و برداشت کاربران را به حالت تعلیق درآورد. تاکنون ۱.۸ میلیون دلار به سرمایه‌گذاران بازگردانده شده و باقی‌مانده دارایی‌ها، که گفته می‌شود کمتر از ۱۰ میلیون دلار است، در یک تراست برای امکان بازیابی آتی قرار گرفته است.

توافق SEC اولین اقدام رسمی است که می‌تواند زمینه بازپرداخت گسترده‌تر به سرمایه‌گذاران را فراهم کند. طبق این توافق، هویی باید ظرف ۱۴ روز ۸.۳ میلیون دلار بازپرداخت، ۱.۵ میلیون دلار بهره دیرکرد و ۷۵۰ هزار دلار جریمه مدنی پرداخت کند. او بدون پذیرش یا رد اتهامات به این توافق رضایت داده است. همچنین، هویی از سمت مدیر یا مقام هر شرکت عمومی منع شد و SEC می‌تواند در صورت امکان، صندوقی برای توزیع وجوه بازیافتی به سرمایه‌گذاران تأسیس کند.