فیدلیتی صندوق خزانه توکنیزه را روی اتریوم عرضه کرد — ETH/USD

فیدلیتی نسخه بلاکچینی صندوق بازار پول خزانه را روی اتریوم عرضه کرد

شرکت مدیر دارایی فیدلیتی یک نسخه بلاکچینی از صندوق بازار پول خزانه خود را مستقیماً روی شبکه اتریوم منتشر کرده است. محصول جدید با نام Fidelity Digital Interest Token (FDIT) بیش از ۲۰۰ میلیون دلار آمریکا دارایی تحت مدیریت دارد. این گامی مهم در مسیر توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی (RWA) با فناوری بلاکچین توسط فیدلیتی محسوب می شود.

ساختار محصول و نحوه دسترسی

FDIT نمایانگر یک سهم از صندوق Fidelity Treasury Fund (FYOXX) است و دسترسی توکنیزه شده به اوراق خزانه ایالات متحده را فراهم می کند. این ساختار به هولدرهای بومی بلاکچین امکان می دهد تا به طور مستقیم در معرض اوراق قرضه خزانه داری آمریکا قرار بگیرند.

شروع به کار و ترکیب پرتفو

این صندوق از ماه اوت فعالیت خود را آغاز کرده و پرتفوی آن تنها شامل اوراق خزانه کوتاه مدت آمریکا و وجه نقد بوده است. فیدلیتی بابت مدیریت سالانه ۰.۲۰٪ کارمزد دریافت می کند و بانک Bank of New York Mellon به عنوان امانتدار صندوق عمل می کند. این بانک همچنین نظارت مالی و امنیتی تثبیت شده را تضمین می کند.

وضعیت نگهداری و شفافیت

شرکت به طور عمومی راه اندازی FDIT را اعلامی نکرده است، اما سوابق نشان می دهد صندوق هم اکنون بیش از ۲۰۰ میلیون دلار آمریکا دارایی دارد. رکوردهای فعلی همچنین نشان می دهند که صندوق تنها دو هولدر دارد؛ یکی تقریباً با یک میلیون دلار آمریکا توکن و دیگری که مابقی دارایی را در اختیار دارد.

چرا اتریوم و چگونه کار می کند

ورود فیدلیتی می تواند سرعت پذیرش صندوق های توکنیزه شده را در میان سرمایه گذاران سازمانی افزایش دهد و در صورتی که زیرساخت های بلاکچینی آن مورد اعتماد قرار گیرد، مشارکت بازار را گسترش دهد. از آنجا که FDIT مانند یک توکن ERC20 روی اتریوم کار می کند، به مؤسسات اجازه می دهد سهام را به صورت دیجیتال مالکیت، انتقال و تسویه شدن کنند و این دسترسی به صورت ۲۴/۷ در دسترس است.

قابلیت های عملیاتی و ادغام با دیفای

این توکن به سرمایه گذاران اجازه می دهد توکن ها را به صورت همتا به همتا منتقل کنند و بازخریدهای فوری به استیبل کوین ها انجام دهند. همچنین در صورت نیاز می تواند با برنامه های دیفای تعامل داشته باشد.

پرتفوی زیرین و هدف بازده

علاوه بر این، خود صندوق در OUSG سرمایه گذاری می کند که شامل اوراق خزانه کوتاه مدت و دارایی های بازار پول است. این ساختار به FDIT اجازه می دهد بازدهی مشابه خزانه داری را ارائه دهد در حالی که از سرعت و شفافیت اتریوم بهره می برد.

زمینه گسترده تر در صنعت

در طول یک سال گذشته، مدیران دارایی جهانی به آزمایش زیرساخت های بلاکچینی برای کارآمدتر، سریع تر و عملی تر کردن بازارها پرداخته اند. این موضوع توجه شرکت هایی مانند Franklin Templeton، WisdomTree و بلاک راک را جلب کرده است.

رقابت با بزرگ ترین محصول توکنیزه شده

در حال حاضر USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) از BlackRock بزرگ ترین محصول خزانه توکنیزه شده است و بیش از ۲ میلیارد دلار آمریکا ارزش دارد. تحلیلگران مک کینزی که این روند را دنبال می کنند، برآورد کرده اند که اوراق توکنیزه شده می تواند تا سال ۲۰۳۰ به ارزش بازار ۲ تریلیون دلار آمریکا برسد.

برای معامله گران چرا اهمیت دارد و نکاتی برای رصد

این اقدام فیدلیتی نشان می دهد که بازیگران بزرگ مالی در حال آوردن محصولات پولی سنتی به فضای بلاکچین هستند؛ موضوعی که می تواند جریان نقدینگی سازمانی را به سمت شبکه های لایه یک هدایت کند و تقاضا برای دارایی های مرتبط با اتریوم را افزایش دهد. معامله گران باید رفتار جریان های ورود سرمایه به محصولات RWA و حجم تراکنش های FDIT را زیر نظر داشته باشند. سطوح کلیدی برای رصد شامل قیمت و رفتار ETH در نزدیکی محدوده های روانی مهم (مثلاً حمایت و مقاومت های اخیر در ETH/USD)، و زمان بندی گزارش های مربوط به جذب سرمایه و اعلام تغییرات در کارمزد یا ساختار پرتفو است. همچنین مشاهده تعداد هولدرها و تغییرات در الگوی مالکیت FDIT می تواند نشانه ای از گسترش استفاده سازمانی باشد.