شکایت ASIC از بایننس استرالیا به دلیل نقض قوانین حفاظت از مصرفکننده
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا (ASIC) اقدام قانونی علیه Binance Australia Derivatives، یک پلتفرم معاملات مشتقات کریپتو، را به دلیل نقضهای جدی در حفاظت از مصرفکننده آغاز کرده است. در یک بیانیه مطبوعاتی در ۱۸ دسامبر، این نهاد نظارتی ادعا کرد که بایننس بین ژوئیه ۲۰۲۲ تا آوریل ۲۰۲۳ بیش از ۵۰۰ مشتری خردهفروش را بهعنوان سرمایهگذاران عمده طبقهبندی کرده و آنها را از حفاظتهای قانونی تحت قوانین مالی استرالیا محروم کرده است.
ASIC در این پرونده بیان میکند که مشتریان خردهفروش حق برخورداری از حفاظتهای قویتر مصرفکننده، از جمله دسترسی به بیانیه افشای محصول (PDS)، تعیین بازار هدف (TMD) و فرآیندهای حل اختلاف داخلی را دارند. معاون رئیس ASIC، سارا کورت، سیستمهای رعایت مقررات بایننس را «بهطرز ناامیدکنندهای ناکافی» توصیف کرد و گفت که بسیاری از مشتریان به دلیل عدم وجود حفاظتهای مناسب، متحمل زیانهای مالی قابلتوجهی شدهاند.
نقضهای نظارتی و لغو مجوز بایننس
در این شکایت، چندین نقض نظارتی از جمله عدم ارائه PDS یا TMD، مکانیزمهای ناکافی حل اختلاف و عدم آموزش کارکنان برای اطمینان از رعایت مجوز خدمات مالی آنها ذکر شده است. ASIC همچنین بایننس را به عدم ارائه خدمات به صورت «کارآمد، صادقانه و منصفانه» متهم کرد. در آوریل ۲۰۲۳، پس از بررسی عملیات این صرافی، ASIC مجوز خدمات مالی بایننس را «در پاسخ به درخواست لغو از سوی این نهاد» باطل کرد.
تمرکز فزاینده ASIC بر صنعت کریپتو
این پرونده نشاندهنده تمرکز فزاینده ASIC بر صنعت کریپتو است. اخیراً، این نهاد نظارتی اپراتور استرالیایی صرافی Kraken را به دلیل نقضهای نظارتی ۱۲.۸ میلیون دلار جریمه کرد. ASIC همچنین در حال تهیه دستورالعملهای جدیدی است که صرافیهای کریپتو را ملزم به دریافت مجوز خدمات مالی تحت قانون شرکتها میکند. در سپتامبر، آلن کرکلند، کمیسر ASIC، اعلام کرد که این نهاد در حال تهیه راهنماییهای جدیدی است که صرافیهای کریپتو را ملزم به دریافت مجوز خدمات مالی میکند.
این الزامات مجوزدهی فراتر از موارد مربوط به صرافیهای ارز دیجیتال خواهد بود. کرکلند در اجلاس کریپتو و داراییهای دیجیتال AFR در سیدنی در ۲۳ سپتامبر برنامههای این نهاد را اعلام کرد و گفت که ASIC قانون شرکتها را شامل داراییهای کریپتوی اصلی مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) میداند.
اتهامات دیگر علیه بایننس
در همین حال، بایننس با اتهامات سرقت مالکیت معنوی در ایالات متحده مواجه است. مارک لونگو، مالک Peanut the Squirrel، یک نامه توقف و انصراف به بایننس ارسال کرده و آن را به نقض علامت تجاری در ارتباط با میم کوین PNUT متهم کرده است.