شکایت شهروند کالیفرنیا از سه بانک آسیایی به دلیل کلاهبرداری ۱ میلیون دلاری کریپتو
یک شهروند کالیفرنیا از سه بانک مستقر در آسیا به دلیل اتهاماتی مبنی بر عدم انجام بررسیهای اولیه که میتوانست از کلاهبرداری کریپتویی نزدیک به ۱ میلیون دلار جلوگیری کند، شکایت کرده است. در دادخواستی که در ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ در دادگاه منطقهای کالیفرنیا ثبت شد، وکلای کن لیم اعلام کردند که موکلشان پس از تماس در لینکدین در ژوئن ۲۰۲۳ درباره یک فرصت سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، قربانی یک کلاهبرداری به نام "ذبح خوک" شده است.
وکلای لیم میگویند که موکلشان ترغیب شد تا طی چند ماه، وجوهی را به کلاهبرداران کریپتو منتقل کند، به این بهانه که آنها به نمایندگی از او سرمایهگذاری خواهند کرد. به گفته آنها، این وجوه سپس به حسابهایی در بانکهای هنگکنگی Fubon Bank Limited و Chong Hing Bank Limited و بانک سنگاپوری DBS Bank Limited منتقل شد و سپس کلاهبرداران آنها را به حسابهای شخص ثالث ارسال کردند.
وکلای لیم این بانکها را متهم میکنند که در انجام بررسیهای کافی "مشتری خود را بشناسید" (KYC)، مبارزه با پولشویی (AML) و سایر استانداردها کوتاهی کردهاند، که میتوانست نگرانیهایی درباره دارندگان حساب ایجاد کند و از افتتاح حسابها جلوگیری کند.
وکلای لیم ادعا میکنند که بانکها احتمالاً میدانستند که "احتمال زیادی" وجود دارد که دارنده حساب "قصد کلاهبرداری از قربانیان را داشته باشد"، زیرا یک بررسی ساده "میتوانست نشان دهد که هیچ مدرک معتبری از قانونی بودن فعالیتهای تجاری آنها وجود ندارد".
در این دادخواست آمده است: «به نظر میرسد بانکهای متهم نسبت به جابجایی عواید غیرقانونی از ایالات متحده به تعداد زیادی از نهادهای آسیایی که حسابهای آنها را نگهداری و مدیریت میکردند، بیتوجه بودهاند و بنابراین در انتقال صدها هزار دلار، اگر نگوییم میلیونها دلار، که کلاهبرداریهای "ذبح خوک" را تأمین مالی میکرد، کمک کردهاند.»
این شکایت همچنین بانکها را به عدم رعایت قانون محرمانه بودن بانکهای ایالات متحده متهم میکند که مؤسسات مالی را ملزم به نگهداری سوابق دقیق از تراکنشهای مالی و گزارش فعالیتهای مشکوک به شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانهداری ایالات متحده میکند. وکلای لیم استدلال میکنند که این بانکها مشمول این قانون هستند زیرا DBS در کالیفرنیا شعبه دارد و Fubon و Chong Hing تراکنشها را از طریق حساب بانکی او در بانک آمریکایی Wells Fargo پردازش کردهاند.
این شکایت همچنین نهادهای تجاری مستقر در هنگکنگ که حسابها را افتتاح کردهاند، یعنی Richou Trade Limited، FFQI Trade Limited، Xibing Limited و Weidel Limited را نام میبرد و آنها را به انتقال غیرقانونی وجوه لیم به حسابهای شخص ثالث متهم میکند. آنها همچنین به دروغ اعلام کرده بودند که وجوه برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال استفاده خواهد شد.
وکلای لیم خواستار محاکمه با حضور هیئت منصفه و حداقل ۳ میلیون دلار غرامت شدهاند. Fubon Bank Limited، Chong Hing Bank Limited و DBS Bank Limited بلافاصله به درخواستها برای اظهار نظر پاسخ ندادند. Richou Trade Limited، FFQI Trade Limited، Xibing Limited و Weidel Limited در زمان انتشار این خبر برای اظهار نظر در دسترس نبودند.