قوانین جدید چین بانکها را موظف به شناسایی تراکنشهای مرتبط با کریپتو میکند
قوانین جدید چین از بانکها میخواهد تا تراکنشهای پرخطر، از جمله تراکنشهای مرتبط با کریپتو، را شناسایی کنند که این امر باعث میشود سرمایهگذاران سرزمین اصلی چین سختتر بتوانند داراییهای دیجیتال را معامله کنند. نهاد ناظر ارز خارجی چین، یعنی اداره دولتی مدیریت ارزهای خارجی، قوانین جدیدی را وضع کرده است که طبق آن بانکها باید نظارت بیشتری بر تراکنشهای مربوط به داراییهای دیجیتال داشته باشند. این قوانین که برای بانکهای محلی در سرزمین اصلی چین اعمال میشود، بر شناسایی «رفتارهای پرخطر در معاملات ارزی» تمرکز دارند. این موارد شامل بانکداری زیرزمینی، تراکنشهای فرامرزی مرتبط با کریپتو و فعالیتهای مالی غیرقانونی است.
بانکها اکنون باید تراکنشها را با بررسی عواملی مانند افراد درگیر، منبع وجوه و تعداد دفعات معاملات ردیابی کنند. علاوه بر این، انتظار میرود بانکهای چینی برای این نهادها تدابیر کنترل ریسک ایجاد کرده و دسترسی آنها به خدمات خاصی را محدود کنند. این قوانین جدید بخشی از تلاش چین برای تشدید کنترل بر کریپتو، از جمله معاملات بیت کوین و استخراج آن است که مقامات آن را خطری برای ثبات مالی میدانند.
چین طی سالهای گذشته موضع سختی در قبال کریپتو اتخاذ کرده است. در سال ۲۰۱۷، پکن عرضه اولیه سکه (ICO) را ممنوع کرد و صرافیهای کریپتوی داخلی را برای جلوگیری از ریسکهای مالی تعطیل کرد. تا سال ۲۰۲۱، این ممنوعیت به طور کامل به معاملات و استخراج کریپتو گسترش یافت. علیرغم این محدودیتها، نگهداری داراییهای دیجیتال برای افراد به صورت فنی قانونی است، اگرچه مناطق خاکستری در مقررات، اوضاع را پیچیده نگه داشته است.