افزایش استفاده از رمزارزها و هویت‌های جعلی در پولشویی و تأمین مالی تروریسم

هشدار نهاد مبارزه با پولشویی اوراسیا: رمزارزها عامل رشد پولشویی چندلایه هستند

گروه اوراسیایی مبارزه با پولشویی (EAG) در گزارش اخیر خود هشدار داده است که رمزارزها در سال ۲۰۲۴ باعث افزایش طرح‌های پیچیده پولشویی شده‌اند. به گزارش خبرگزاری دولتی روسیه، این طرح‌ها به طور فزاینده‌ای به رمزارزها و روش‌های چندلایه متکی هستند که پیچیدگی فزاینده جریان‌های مالی غیرقانونی را نشان می‌دهد.

این گزارش که به بررسی ریسک‌های مرتبط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم می‌پردازد، بر نقش پولشویان حرفه‌ای که از رمزارزها، هویت‌های جعلی (که در اوراسیا به عنوان "دراپرها" شناخته می‌شوند) و حتی پول نقد استفاده می‌کنند، تأکید کرده است. در این گزارش آمده است که «طرح‌هایی که از صرافی‌های رمزارزی، از جمله صرافی‌های خارجی، و کیف پول‌های رمزارزی که عمدتاً با هویت‌های جعلی ایجاد شده‌اند، استفاده می‌کنند» در تأمین مالی تروریسم شناسایی شده‌اند.

نهادهای نظارتی مالی فراتر از اوراسیا نیز نسبت به نقش رمزارزها در تأمین مالی غیرقانونی ابراز نگرانی کرده‌اند. اواخر نوامبر، سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (FINMA) نسبت به ریسک‌های پولشویی مرتبط با رمزارزها هشدار داد و اشاره کرد که دارایی‌هایی مانند استیبل کوین‌ها به طور فزاینده‌ای برای حملات سایبری، معاملات غیرقانونی در دارک وب و دور زدن تحریم‌ها در ارتباط با درگیری‌های ژئوپلیتیکی استفاده می‌شوند.

به طور خاص، استیبل کوین‌ها شاهد «افزایش چشمگیر» در معاملات غیرقانونی بوده‌اند که تلاش‌های مبارزه با پولشویی را پیچیده‌تر می‌کند. در پاسخ، FINMA ابتکارات گسترده‌تری را برای مقابله با این ریسک‌ها تشریح کرد که شامل بررسی‌های حضوری، به‌روزرسانی برنامه‌های حسابرسی و تمرکز بیشتر بر تحمل ریسک و مدیریت آن برای نهادهایی که با مشتریان سیاسی یا مناطق پرخطر در ارتباط هستند، می‌شود.