قربانی کلاهبرداری کریپتو از سه بانک آسیایی شکایت کرد
سه بانک آسیایی به دلیل اینکه ظاهراً در محافظت از یک مشتری در برابر یک کلاهبرداری کریپتو ۱ میلیون دلاری با سهلانگاری در انجام بررسیهای اولیه شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) کوتاهی کردهاند، تحت پیگرد قانونی قرار گرفتهاند. کن لیم، ساکن کالیفرنیا، از سه بانک، یعنی Fubon Bank Limited و Chong Hing Bank Limited مستقر در هنگ کنگ و DBS Bank مستقر در سنگاپور، شکایت کرده است؛ پس از اینکه کلاهبرداران کریپتو نزدیک به ۱ میلیون دلار از طریق حسابهای میزبانی شده توسط این بانکها از او کلاهبرداری کردند.
کلاهبرداریهای "ذبح خوک" شامل فریب قربانی با تظاهر به یک رابطه عاشقانه یا یک ارتباط قابل اعتماد برای جلب اعتماد آنها، قبل از اینکه در نهایت آنها را به سرمایهگذاری در طرحهای جعلی کریپتو سوق دهند، میشود. طبق دادخواست ۳۱ دسامبر، لیم با استفاده از تاکتیکهای مشابه و پس از تماس از طریق لینکدین در ژوئن ۲۰۲۳ با یک فرصت سرمایهگذاری جذاب در ارزهای دیجیتال فریب داده شد. در طول چند ماه، او متقاعد شد که نزدیک به ۱ میلیون دلار به حسابهایی که ظاهراً در Fubon Bank، Chong Hing Bank و DBS Bank نگهداری میشد، انتقال دهد با این فرض که وجوه او به طور امن به نمایندگی از او سرمایهگذاری خواهد شد.
این دادخواست استدلال میکند که بانکها در انجام بررسیهای کافی KYC و AML کوتاهی کردند، که میتوانست فعالیتهای مشکوک را شناسایی کرده و به طور بالقوه از این کلاهبرداری جلوگیری کند. این شکایت همچنین ادعا میکند که بانکها قانون محرمانگی بانکی ایالات متحده را نقض کردهاند زیرا DBS Bank یک شعبه در کالیفرنیا دارد، در حالی که Fubon Bank و Chong Hing Bank ظاهراً تراکنشها را از طریق حساب ولز فارگوی مستقر در ایالات متحده لیم پردازش کردهاند و آنها را تحت صلاحیت مقررات مالی محلی قرار دادهاند. طبق قانون محرمانگی بانکی ایالات متحده، موسسات مالی باید تراکنشهای مشکوک را نظارت، مستند و گزارش کنند تا از کلاهبرداری و پولشویی جلوگیری شود.
چهار نهاد مستقر در هنگ کنگ، یعنی Richou Trade Limited، FFQI Trade Limited، Xibing Limited و Weidel Limited نیز به دلیل افتتاح حساب به نمایندگی از لیم و انتقال غیرقانونی وجوه مذکور به حسابهای شخص ثالث نام برده شدهاند. لیم به دنبال حداقل ۳ میلیون دلار خسارت است و هم بانکها و هم نهادهای نامبرده را مسئول زیانهای وارده میداند.
کلاهبرداریهای "ذبح خوک" بزرگترین تهدید در سال ۲۰۲۴ بودند و طبق گزارش اخیر Cyvers، بیش از ۳.۶ میلیارد دلار از بخش کریپتو از طریق این طرحها از بین رفته است. در حالی که در بیشتر موارد، قربانیان با کیف پولهای خالی و امید کمی برای اجرای عدالت مواجه هستند، برخی به دادگاهها متوسل میشوند تا مقابله کنند. در یک مورد مشابه، هکتور گوستاو گوتیرز، شهروند ایالات متحده، در اکتبر ۲۰۲۴ پس از از دست دادن ۳۳ بیت کوین در چیزی که او ادعا میکند یک کلاهبرداری "ذبح خوک" توسط یک باند جنایتکار جنوب شرق آسیا بود، شکایت کرد.