درخواست FDIC از بانکها برای توقف فعالیتهای کریپتو
اسناد دادگاهی که در یک شکایت مربوط به قانون آزادی اطلاعات (FOIA) علیه شرکت بیمه سپردههای فدرال ایالات متحده (FDIC) ثبت شده است، نشان میدهد که این نهاد نظارتی از برخی مؤسسات مالی خواسته است تا فعالیتهای بانکی مرتبط با کریپتو را متوقف کنند. در یک پرونده قضایی در ۶ دسامبر در دادگاه منطقهای ایالات متحده برای ناحیه کلمبیا، «نامههای توقف» که توسط مقامات FDIC به هیئت مدیره بانکهای مختلف ایالات متحده ارسال شده بود، منتشر شد که نام بانکها در آنها حذف شده بود.
بر اساس این نامهها که در سال ۲۰۲۲ ارسال شدهاند، FDIC از این مؤسسات خواسته بود تا به دلیل عدم قطعیت در مقررات مربوط به داراییهای دیجیتال، «همه فعالیتهای مرتبط با داراییهای کریپتو» را متوقف کنند. در برخی از این نامهها آمده است: «FDIC در زمان مناسب به همه بانکهای تحت نظارت خود اطلاع خواهد داد که چه انتظارات نظارتی برای انجام فعالیتهای مرتبط با داراییهای کریپتو وجود دارد، از جمله نیاز به هرگونه ثبت نظارتی.»
این پرونده بخشی از یک شکایت FOIA بود که توسط History Associates در ژوئن ثبت شد. صرافی کریپتو Coinbase — که همچنین درگیر یک اقدام اجرایی توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده است — این شرکت را برای ارائه درخواست FOIA به FDIC در مورد اتهامات قطع ارتباط بانکها با شرکتهای کریپتو استخدام کرده بود. این درخواست رد شد و منجر به شکایت شد.
در سایر نامههای موجود در پرونده ۶ دسامبر به بانکها گفته شده بود که ممکن است قبل از ارائه هرگونه خدمات اضافی نیاز به ارائه اطلاعات داشته باشند. اگرچه بخش زیادی از متن حذف شده بود، برخی از نامههای FDIC نشان میداد که این مؤسسات مالی در حال بررسی فعالیتهای مرتبط با ارزهای دیجیتال بودند. پل گروال، مدیر ارشد حقوقی Coinbase، در یک پست X در ۶ دسامبر گفت: «این نامهها نشان میدهند که عملیات Chokepoint 2.0 فقط یک تئوری توطئه کریپتو نبود. [FDIC] همچنان پشت حذفهای بیش از حد گسترده پنهان شده است.»
عملیات Chokepoint 2.0 یک اصطلاح عامیانه است که توسط بسیاری در صنعت استفاده میشود تا ادعا کنند که دولت ایالات متحده در تلاش است تا بانکها را تحت فشار قرار دهد تا ارتباط خود را با شرکتهای کریپتو قطع کنند. عملیات Choke Point اصلی که از ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۷ اجرا شد، بر بانکهایی که با وامدهندگان روزمزد و سایر فعالیتهای پرخطر سروکار داشتند، متمرکز بود.
در نوامبر، چندین مدیر اجرایی برجسته از شرکتهای کریپتو در شبکههای اجتماعی ادعا کردند که در سال ۲۰۲۳، بانکها با آنها تماس گرفته و اعلام کردهاند که حسابهای آنها به دلیل ارتباط با داراییهای دیجیتال بسته خواهد شد. برایان آرمسترانگ، مدیرعامل Coinbase، در ۲۷ نوامبر گفت که درخواست FOIA با FDIC همچنان در حال پیشرفت است، اما میتواند منجر به اطلاعاتی شود که آیا هیچ یک از مقامات دولتی قانون را نقض کردهاند یا خیر. انتظار میرود مارتین گرونبرگ، رئیس FDIC، در ۱۹ ژانویه بازنشسته شود، درست یک روز قبل از روی کار آمدن دولت جدید تحت ریاست جمهوری دونالد ترامپ. در زمان انتشار این خبر، ترامپ هیچ جایگزینی احتمالی برای رهبری این نهاد نظارتی اعلام نکرده بود.