تأکید IMF بر تدوین مقررات شفاف کریپتو در کنیا؛ مقابله با کلاهبرداری و حفظ نوآوری

درخواست IMF از کنیا برای هماهنگی قوانین کریپتو با استانداردهای جهانی

صندوق بین‌المللی پول (IMF) از کنیا خواسته است تا یک محیط نظارتی شفاف و قابل پیش‌بینی برای بازار ارزهای دیجیتال ایجاد کند تا از مصرف‌کنندگان محافظت کرده و به ریسک‌های مربوط به مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) رسیدگی کند. در ۸ ژانویه، IMF پس از درخواست سازمان بازارهای سرمایه کنیا (CMA) یک گزارش کمک فنی در مورد مقررات کریپتو این کشور منتشر کرد. IMF اشاره کرد که کنیا از مقررات قدیمی برای بازارهای سنتی استفاده می‌کند که «محدود و غیرالزام‌آور» برای بازارهای کریپتو هستند. در نتیجه، این کشور آفریقای شرقی با افزایش کلاهبرداری‌های مرتبط با کریپتو و سایر فعالیت‌های مجرمانه مواجه شده است.

در مشاوره‌های انجام شده در نایروبی، کارکنان IMF «عدم قطعیت قابل توجه و نبود اجماع» در میان قانون‌گذاران کنیا در مورد تنظیم دارایی‌های کریپتو را مشاهده کردند. به همین دلیل، این آژانس مالی سازمان ملل از کنیا خواست تا یک محیط نظارتی برای کریپتو ایجاد کند که «با چارچوب‌ها و استانداردهای بین‌المللی هماهنگ باشد.» IMF بیان کرد: «توسعه این چارچوب باید چالش‌ها و فرصت‌های منحصر به فرد بازار کریپتو کنیا را در نظر بگیرد و اطمینان حاصل کند که این چارچوب قوی، شفاف و قادر به تقویت نوآوری در حالی که از مصرف‌کنندگان محافظت کرده و ثبات مالی را حفظ می‌کند، باشد.»

این توصیه شامل حفظ تطابق با دستور کار فین‌تک بالی (IMF/بانک جهانی)، توصیه‌های FATF برای AML و CFT و چارچوب نظارتی جهانی FSB برای فعالیت‌های دارایی‌های کریپتو بود. IMF همچنین مجموعه‌ای از توصیه‌ها برای کنیا ارائه داد که بر رفع کاستی‌ها و چالش‌های موجود در چارچوب نظارتی فعلی دارایی‌های کریپتو این کشور متمرکز است:

توصیه‌های کوتاه‌مدت (شش تا ۱۲ ماه) شامل انجام تحلیل‌های تجربی، ایجاد همکاری و آموزش در میان مقامات نظارتی و شفاف‌سازی دامنه مقررات است. برخی از توصیه‌های میان‌مدت و بلندمدت (۱۲ تا ۲۴ ماه و بیشتر) شامل اجرای یک چارچوب قانونی و صدور مجوز، تقویت منابع نظارتی و هماهنگ‌سازی چارچوب نظارتی کنیا با استانداردهای بین‌المللی است.

IMF همچنین توصیه کرد که مقامات کنیا فراتر از نظرسنجی‌ها و پرسشنامه‌ها برای تحلیل بازار کریپتو خود عمل کنند. علاوه بر این، کنیا باید دارایی‌های کریپتو را به وضوح تحت قوانین مالی تعریف کند و از اصطلاحات متناقض - مانند «ارز دیجیتال» در مقابل «دارایی مجازی» - برای اطمینان از سازگاری قانونی اجتناب کند. در نهایت، IMF به کنیا توصیه کرد که با نهادهای نظارتی خارجی برای مدیریت ریسک‌های ناشی از صرافی‌های بین‌المللی که در کنیا فعالیت می‌کنند، همکاری کرده و برای اجرای مؤثر قوانین، همکاری‌های فرامرزی را تقویت کند.