کره جنوبی Upbit را به دلیل 600 هزار تخلف KYC بررسی میکند
گزارشها حاکی از آن است که صرافی بزرگ ارز دیجیتال کره جنوبی، Upbit، به دلیل نقض گسترده قوانین «احراز هویت مشتری» (KYC) در جریان تمدید مجوز محلی خود تحت بررسی قرار گرفته است. به گزارش خبرگزاری محلی Maeil Business Newspaper (MK) در تاریخ ۱۴ نوامبر، واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) از کمیسیون خدمات مالی (FSC) حداقل ۵۰۰,۰۰۰ تا ۶۰۰,۰۰۰ تخلف احتمالی KYC را در صرافی Upbit شناسایی کرده است.
این نهاد در بررسی تمدید مجوز کسبوکار Upbit به نقضهای احتمالی در تأیید هویت مشتریان پی برده است که ممکن است بر عملیات این صرافی تأثیر بگذارد. در کره جنوبی، صرافیهای ارز دیجیتال یا ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) موظف به اجرای دقیق پروتکلهای KYC هستند. در ژانویه ۲۰۱۸، دولت کره جنوبی برای تنظیم معاملات ارز دیجیتال، تنها معاملات از طریق حسابهای بانکی با نام واقعی را مجاز کرد. پس از تقویت این مقررات، FSC فرآیند ثبتنام اجباری برای تمامی صرافیهای ارز دیجیتال را معرفی کرد تا از رعایت پروتکلهای KYC و مبارزه با پولشویی (AML) اطمینان حاصل کند.
بر اساس گزارش MK، FIU موارد زیادی را شناسایی کرده که در آنها Upbit ظاهراً پروتکلهای KYC را رعایت نکرده است. به عنوان مثال، Upbit به کاربران اجازه داده بود تا با استفاده از شناسههایی با اطلاعات شخصی محو شده مانند نام و شماره ثبتنام، حساب باز کنند که این امر مانع از شناسایی صحیح آنها توسط نهادهای نظارتی میشود.
به دلیل این تخلفات در تأیید هویت مشتریان، Upbit با جریمههایی به مبلغ ۱۰۰ میلیون وون کره (۷۱,۵۰۰ دلار) به ازای هر مورد مواجه است و ممکن است با مشکلاتی در تمدید مجوز کسبوکار خود روبرو شود. Upbit که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شده است، یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال در کره جنوبی و جهان است و روزانه ۲.۲ میلیارد دلار معامله میکند.
افشای اخیر مشکلات KYC Upbit یک ماه پس از آن صورت میگیرد که FCS اعلام کرد قصد دارد این صرافی را به دلیل نقض احتمالی قوانین ضد انحصار بررسی کند. تحقیقات مربوط به انحصار Upbit به رابطه نزدیک آن با K-Bank مربوط میشود که مدتهاست توسط مقامات محلی به دلیل وابستگی زیاد به صرافیهای ارز دیجیتال تحت نظارت قرار دارد. در نوامبر ۲۰۲۳، گزارشهای محلی نشان داد که تا ۷۰٪ از سپردههای K-Bank به ارز دیجیتال مرتبط است.
در اواسط اکتبر، به گزارش بلومبرگ، K-Bank به دلیل نگرانیهای مربوط به ارزشگذاری بالا و وابستگی به یک اپراتور ارز دیجیتال، عرضه اولیه عمومی (IPO) به مبلغ ۷۳۲ میلیون دلار در سئول را لغو کرد. این IPO میتوانست بزرگترین عرضه عمومی کره جنوبی از سال ۲۰۲۲ باشد.