هشدار FINMA سوئیس: افزایش استفاده از رمزارزها در پولشویی و دور زدن تحریم‌ها
مفاهیم کلیدی- FINMA سوئیس درباره خطرات پولشویی مرتبط با ارزهای دیجیتال هشدار داده است.
- استفاده از ارزهای دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها برای حملات سایبری و پرداخت‌های غیرقانونی به طور فزاینده‌ای افزایش یافته است.
- استیبل‌کوین‌ها به‌ویژه در معاملات غیرقانونی برای دور زدن تحریم‌ها به کار می‌روند.
هشدار FINMA سوئیس درباره ریسک‌های پولشویی با ارزهای دیجیتال
سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) درباره ریسک‌های پولشویی مرتبط با ارزهای دیجیتال هشدار داده است. در گزارش ریسک ۲۰۲۴، این نهاد نظارتی اشاره کرد که ارزهای دیجیتال، از جمله استیبل‌کوین‌ها، به طور فزاینده‌ای برای حملات سایبری، پرداخت‌های فعالیت‌های غیرقانونی در دارک وب و دور زدن تحریم‌های مرتبط با درگیری‌های ژئوپلیتیکی استفاده می‌شوند.
به‌ویژه، استیبل‌کوین‌ها شاهد «افزایش زیادی» در تراکنش‌های غیرقانونی مرتبط با دور زدن تحریم‌ها بوده‌اند که تلاش‌های ضد پولشویی را پیچیده‌تر کرده است. برای مقابله با ریسک‌های پولشویی، FINMA تلاش‌های گسترده‌تری از جمله بررسی‌های حضوری، بازنگری در برنامه‌های حسابرسی و تمرکز بر تحمل ریسک و مدیریت برای نهادهایی با مشتریان سیاسی یا ارتباط با مناطق پرخطر را تشریح کرده است.
در رابطه با دارایی‌های دیجیتال، FINMA اعلام کرد که «اقدامات خاصی برای کاهش ریسک پولشویی» اتخاذ می‌کند و نظارت هدفمندی را برای رسیدگی به آسیب‌پذیری‌ها اعمال می‌کند. اوایل امسال، این نهاد راهنمایی‌هایی برای مقابله با ریسک‌های مرتبط با استیبل‌کوین‌ها منتشر کرد که از صادرکنندگان می‌خواهد هویت دارندگان توکن و مالکان نهایی را تأیید کنند.
علاوه بر این، این نهاد هشدار داد که واسطه‌های مالی فعال در بخش ارزهای دیجیتال بدون اتخاذ تدابیر مناسب مدیریت ریسک ممکن است با عواقب قانونی و آسیب به شهرت خود مواجه شوند. نگرانی‌های نظارتی درباره ارزهای دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها محدود به سوئیس نیست. در سطح جهانی، ارزهای دیجیتال و کسب‌وکارهای مرتبط به دلیل ارتباطات احتمالی با پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی تحت نظارت بیشتری قرار گرفته‌اند و درخواست‌ها برای افزایش نظارت در حوزه‌های قضایی مختلف افزایش یافته است.
در ماه مه، سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) شرکت‌های دارایی‌های دیجیتال را به عنوان یکی از بخش‌های بسیار آسیب‌پذیر در برابر پولشویی در سال‌های ۲۰۲۲-۲۳ شناسایی کرد. به همین دلیل، این نهاد فرآیند ثبت‌نام سخت‌گیرانه‌ای برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال به منظور مقابله با این ریسک‌ها اجرا کرده است. پلتفرم‌هایی مانند Binance، KuCoin و دیگران نیز در سال‌های اخیر به دلیل اتهامات پولشویی تحت نظارت قرار گرفته‌اند.
تتر، صادرکننده بزرگ‌ترین استیبل‌کوین جهان یعنی USDT، مدت‌هاست با اتهامات تسهیل پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی مواجه بوده است. اخیراً، این شرکت پس از گزارش‌هایی مبنی بر آغاز تحقیقات وزارت دادگستری ایالات متحده درباره نقض احتمالی تحریم‌ها و مقررات ضد پولشویی، بار دیگر تحت نظارت قرار گرفت. با این حال، این شرکت هرگونه تخلفی را رد کرده و اعلام کرده که «هیچ نشانه‌ای» از تحقیقات ندیده است.
ارز های داغ