نیاز به همکاری فرامرزی در حوزه داراییهای دیجیتال
داراییهای دیجیتال در حال رشد هستند. بازار پس از افزایش ارزش، انتظار رویکردی ملایمتر در تنظیم مقررات دارد. این رشد بر پذیرش عمومی، از جمله برنامه آزمایشی جدید بریتانیا برای صدور اوراق قرضه دیجیتال و راهاندازی صندوقهای قابل معامله در بورس توسط مدیران دارایی جهانی، بنا شده است. با توجه به اینکه این روند به زودی تغییر نخواهد کرد، رشد داراییهای دیجیتال نیاز به یک اکوسیستم مالی جهانی عمیقتر و پیچیدهتر را برای پشتیبانی از گسترش و افزایش موارد استفاده از این داراییها ایجاد میکند. این امر به نوبه خود، فرصتهایی را برای حوزههای قضایی که میتوانند نیازهای منحصر به فرد این کسبوکارهای جدید را برآورده کنند، ایجاد میکند.
همانند هر نوآوری در خدمات مالی، که با رشد سریع صنعت داراییهای دیجیتال همراه است، حمایت از رشد باید با کاهش ریسک متعادل شود. با توجه به اینکه مراکز مالی بینالمللی به خوبی میتوانند از ماهیت چندملیتی، غیرمتمرکز و چابک این کسبوکارها پشتیبانی کنند، نهادهای نظارتی در حال اتخاذ یک رویکرد محتاطانه و مبتنی بر ریسک نسبت به کسبوکارهای دارایی دیجیتال هستند. همکاری و به اشتراکگذاری بهترین شیوهها برای کاهش نفوذ بازیگران بد و کاهش آسیبهای حیثیتی به حوزههای قضایی فردی ناشی از حوادثی مانند فروپاشی FTX، Three Arrows Capital یا Genesis حیاتی خواهد بود.
در سالهای اخیر، تعداد ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی که در مراکز مالی بینالمللی مجوز گرفتهاند، افزایش یافته است. بسیاری از حوزههای قضایی فردی قدرت نظارتی خود را برای میزبانی مناسب از کسبوکارهای دارایی دیجیتال نشان دادهاند. به عنوان مثال، جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) با تصویب قوانین، به محیطی برای نوآوری در فناوری مالی تبدیل شدهاند. از طریق قوانینی مانند قانون ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، نهاد نظارتی رویکردی دقیق اما دوستانه نسبت به کسبوکارها در نظارت بر داراییهای دیجیتال اتخاذ کرده است. از زمان تصویب قانون VASP در سال ۲۰۲۳، BVI بیش از ۸۰ درخواست مجوز از کسبوکارهای دارایی دیجیتال دریافت کرده است.
علاوه بر این، سندباکس نظارتی این حوزه به شرکتها اجازه میدهد تا راهحلهای نوآورانه خدمات مالی را آزمایش کنند و امکانات جدیدی برای رفع نیاز به دیجیتالی شدن در سراسر بخش ایجاد کنند. این منطقه همچنین اقدامات قوی برای مقابله با جرایم مالی دارد و از سوءاستفاده از سیستم مالی توسط همه کسبوکارها، از جمله آنهایی که در بخش در حال رشد داراییهای دیجیتال فعالیت میکنند، جلوگیری میکند. اقدامات آژانس تحقیقات مالی و کمیسیون خدمات مالی برای افزایش تخصص داخلی خود در داراییهای دیجیتال و استخدام تحلیلگران متخصص، تنها بخشی از اقداماتی است که BVI برای اطمینان از یک پیشنهاد امن و جذاب برای شرکتهای بینالمللی در این بخش انجام داده است.
در واقع، اهمیت ایجاد مراکزی برای شرکتهای دیفای توسط حوزههای قضایی فردی برای انجام امن کسبوکار غیرقابل انکار است. با این حال، آنها نمیتوانند به تنهایی عمل کنند؛ همکاری بینالمللی و ابتکارات جهانی نیز حیاتی هستند. استانداردهای کارگروه اقدام مالی (FATF) در مورد VASPها نمونهای از همگرایی جامعه بینالمللی برای مقابله با رشد سریع بازار و اطمینان از اینکه داراییهای دیجیتال به پولشویی جهانی و تأمین مالی تروریسم کمک نمیکنند، است. به عنوان یکی از اعضای پیشرو نهاد منطقهای FATF در کارائیب، BVI از این گام رو به جلو حمایت کرده است.
آیا هر حوزه قضایی در ارائه بستری برای صنعت داراییهای دیجیتال جدی است؟ اقدامات بیشتری میتوان انجام داد، به ویژه در سطح منطقهای. مقررات بازارهای داراییهای کریپتو (MiCA) اروپا قوانین بازار اتحادیه اروپا را برای داراییهای دیجیتال یکپارچه کرده و موفقیت خود را در همکاری با همسایگانش نشان داده است. این امر الگویی برای سایر مناطق، از جمله کارائیب، است تا رویکردی هماهنگ در پذیرش نوآوریهای مالی اتخاذ کنند.
جامعه خدمات مالی که در کنفرانس انطباق منطقهای کارائیب در اکتبر ۲۰۲۴ گرد هم آمد، به بحث در مورد نیاز به مقررات نوآورانه و سنجیده که رشد را با امنیت متعادل کند، پرداخت. قوانین بیش از حد میتوانند نوآوری را خفه کنند، اما مقررات مدبرانه در سراسر منطقه باید هدفشان محافظت در برابر جرایم مالی و شناسایی سریع بازیگران بد باشد. پرداختن به این مسائل نیازمند سیستمهای نظارتی قوی، زیرساختهای فناوری و نیروی کار ماهر برای اجرای مؤثر انطباق است. این موارد باید در سراسر حوزههای قضایی به اشتراک گذاشته شوند، زیرا بدون پشتیبانی فناوری و نهادی لازم، حتی بهترین مقررات نیز میتوانند بیاثر شوند.
در واقع، پیشرفتهای فناوری در توانایی خدمات مالی برای مبارزه با جرایم مالی، به ویژه در داراییهای دیجیتال، با نوآوریهایی مانند هوش مصنوعی به طور چشمگیری بهبود یافته است. در حالی که هوش مصنوعی میتواند مکمل تخصص انسانی باشد، نه جایگزین آن، میتواند به طور قابل توجهی زمان صرف شده برای وظایف دستی تکراری را کاهش دهد. در عوض، به کارکنان این امکان را میدهد که به طور فزایندهای در کارهای تحقیقاتی، پروتکلهای شناخت مشتری و ارتباط با سایر متخصصان انطباق در حوزههای قضایی مختلف مشارکت داشته باشند. علاوه بر این، آموزش مداوم کارکنان در صنعت خدمات مالی منطقه، صرف نظر از پیشرفتهای فناوری، همچنان از اهمیت بالایی برخوردار خواهد بود.
دیفای پتانسیل عظیمی در کارائیب دارد. تعهد مستمر منطقه به استانداردهای بالای یکپارچگی مالی و شفافیت در این بخش ضروری است. بدون این تعهد، تلاشهای منطقه برای تقویت موقعیت خود به عنوان مکانی جذاب و امن برای کسبوکار ممکن است ناکام بماند.