کشف ۶۰۰ هزار تخلف KYC در Upbit کره جنوبی؛ جریمه ۳۵.۸ میلیارد دلاری در راه

تجدید مجوز Upbit به دلیل کشف ۵۰۰ هزار تخلف احتمالی KYC متوقف شد

واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) گزارش داده است که بین ۵۰۰,۰۰۰ تا ۶۰۰,۰۰۰ تخلف احتمالی KYC در Upbit، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال این کشور، کشف شده است. تخلفات KYC در این مقیاس می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین و مشکلاتی در تجدید مجوز شود.

بر اساس گزارش خبرگزاری محلی Maeil Business Newspaper، واحد اطلاعات مالی کره جنوبی در حین بازرسی‌های حضوری برای تجدید مجوز کسب‌وکار این پلتفرم، به این تخلفات احتمالی KYC پی برده است. در حال حاضر، تجدید مجوز Upbit متوقف شده زیرا مقامات نیاز به زمان بیشتری برای بررسی صدها هزار مورد مشکوک به نقض استانداردهای KYC کشور دارند.

صرافی‌های ارز دیجیتال در کره جنوبی موظف به اجرای رویه‌های سخت‌گیرانه KYC برای مشتریان هستند تا از استفاده حساب‌ها برای پول‌شویی یا فعالیت‌های مجرمانه جلوگیری شود. به دلیل این تخلفات احتمالی، Upbit با جریمه‌ای معادل ۱۰۰ میلیون وون کره‌ای (۷۱,۵۰۰ دلار) به ازای هر مورد مواجه است که می‌تواند مجموعاً به حدود ۳۵.۸ میلیارد دلار برسد.

علاوه بر این، گزارش‌ها حاکی از آن است که مقامات مالی کره جنوبی هنوز به نتیجه‌ای درباره تأثیر این مسئله بر تجدید مجوز کسب‌وکار Upbit نرسیده‌اند. وقتی از Upbit درباره یافته‌های FIU سؤال شد، یکی از مقامات این صرافی به Maeil Business گفت که به اشتراک‌گذاری اطلاعات درباره موضوعات در حال بررسی توسط FIU تحت قانون ویژه اطلاعات تراکنش‌های مالی ممنوع است. این مقام افزود: «اطلاعات حتی در داخل شرکت نیز به هیچ وجه به اشتراک گذاشته نمی‌شود.»

گفته می‌شود این صرافی به مشتریان اجازه داده است حساب‌هایی با نام‌ها و شماره‌های شناسایی مخدوش ایجاد کنند. حساب‌هایی که بدون احراز هویت صحیح ایجاد می‌شوند، در معرض خطر استفاده برای پول‌شویی یا جرایم دیگر قرار دارند. قانون محلی همه صرافی‌های ارز دیجیتال را ملزم به رعایت پروتکل‌های KYC و مبارزه با پول‌شویی کرده است.

در اوایل اکتبر، کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی (FSC) برنامه‌ریزی کرده بود تا درباره نقض احتمالی قوانین ضد انحصار توسط Upbit به دلیل تسلط این صرافی بر بازار و روابط نزدیک آن با K Bank تحقیق کند. رئیس FSC همچنین نگرانی‌هایی درباره عرضه اولیه سهام (IPO) آینده K Bank مطرح کرد و به ریسک‌های وابستگی شدید این بانک به سپرده‌های Upbit که ۲۰ درصد از کل سپرده‌های بانک را تشکیل می‌دهد، اشاره کرد.