آیا بانک‌های آمریکا در جمع‌آوری اطلاعات مشتریان انعطاف بیشتری پیدا کردند؟
مفاهیم کلیدی- بانک‌های آمریکا امکان جمع‌آوری اطلاعات هویتی مشتریان از طریق اشخاص ثالث را پیدا کردند.
- اجرای این روش جایگزین برای بانک‌ها اختیاری است و الزام‌آور نیست.
- هدف از این اقدام، افزایش انعطاف و همگامی با تغییرات خدمات مالی است.
هیئت مدیره فدرال رزرو به بانک‌ها امکان استفاده از روش جایگزین برای جمع‌آوری اطلاعات هویتی مشتریان را داد
هیئت مدیره فدرال رزرو روز پنجشنبه به دیگر نهادهای نظارتی مالی آمریکا و همچنین شبکه مبارزه با جرایم مالی پیوست تا به بانک‌ها این امکان را بدهد تا از روشی جایگزین برای جمع‌آوری برخی اطلاعات هویتی مشتریان استفاده کنند.
بر اساس این تصمیم، اکنون بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری می‌توانند به جای گرفتن شماره شناسایی مالیاتی به طور مستقیم از مشتری، این اطلاعات را از اشخاص ثالث دریافت کنند.
طبق قانون، بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری موظف هستند پیش از افتتاح حساب برای مشتری جدید، هویت او را با به دست آوردن برخی اطلاعات مشخص احراز کنند. از سال ۲۰۰۳ که این قوانین اجرا شد، شیوه تعامل مشتریان با بانک‌ها و خدمات مالی دستخوش تغییرات چشمگیری شده است.
اقدام امروز به بانک‌ها انعطاف بیشتری در جمع‌آوری این اطلاعات می‌دهد و همزمان اطمینان حاصل می‌کند که روش‌های مبتنی بر ریسک برای احراز هویت مشتری همچنان اجرا شوند.
لازم به ذکر است که بهره‌مندی از این انعطاف اختیاری بوده و بانک‌ها الزام به استفاده از روش‌های جایگزین ندارند.
این تصمیم با هماهنگی میان هیئت مدیره فدرال رزرو، شرکت بیمه سپرده فدرال، دفتر حسابرسی ارز، اتحادیه ملی اعتبار و شبکه مبارزه با جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا اتخاذ شده است.
