بهترین سهام بانکی برای خرید در 1403 | تحلیل 5 سهام

الهام سلوکی؛ کارشناس تحلیل فیدبین دات کام: همانطور که می‌‎دانید شرکت‌‌ها برای تامین‌سرمایه وارد بازار بورس می‌شوند. بانک‌‌ها نیز از این موقعیت دور نماندند و خود را به بازار سرمایه رساندند. با وجود صنایع متخلف خصوصی و دولتی در این بازار، سرمایه‌گذاران برای انتخاب درست، موقعیت‌‌های زیادی در مقابل خود دارند. یکی از گروه‌‌های نام آشنای بازار بورس، گروه بانک‌‌ها و موسسات اعتباری است. بانک‌ها به دلیل نقش مهمی که در گردش نقدینگی و کل اقتصاد کشور ایفا می‌کنند، اهمیت ویژه‌ای دارند و بسیاری از سرمایه گذاران و تحلیلگران به دنبال موقعیت‌های خوب سرمایه‌گذاری میان شرکت‌های فعال در این صنعت می‌گردند. در ادامه به معرفی و تحلیل 5 سهم از گروه بانکی خواهیم پرداخت که همه آنها نسبت قیمت به درآمد کم، موقعیت مناسب تکنیکالی و نرخ سود سازی بالایی دارند.

1- سهام وبملت

تحلیل بنیادی: بانک ملت، شرکت خدمات مالی و بانکداری ایرانی است که در حال حاضر با 1355 شعبه در سراسر کشور و 71 هزار میلیارد تومان به عنوان بزرگ ترین بانک دولتی فعالیت میکند. توسعه فناوری اطلاعات و ارتباطات، مدیریت روابط مشتریان، بهبود کیفیت خدمات، توسعه سرمایه انسانی و بهبود شاخص‌های عملکرد از مهم‌ ترین راهبرد های بانک ملت است.
ارزش بازار سهام وبملت در بورس، مبلغ 151.66 همت می‌باشد که در حال حاضر 11.35 میلیارد تومان ارزش معاملات دارد. نسبت نقدینگی جاری و کوتاه مدت بانک 0.94 است که در مقایسه با سایر بانک ها بهتر است؛ اما سهم شرکت بانک ملت، به لحاظ قیمتی بیشتر از 75 درصد از شرکت‌‌ها نوسان داشته است با این وجود با میانگین هفتگی 8%+/- با ثبات بوده است. بهتر است بدانید سهام وبملت با قیمت 2,143 ریال، 43 درصد کمتر از ارزش ذاتی آن معادل 3,905 ریال در حال معامله است. نسبت P/E سهام وبملت در مقایسه با میانگین صنعت پایین‌تر می‌باشد که بیانگر ارزنده‌تر بودن این نماد در مقایسه با صنعت سایر واسطه‌های پولی را دارد.
نرخ رشد سود پیش بینی شده (121%) شرکت بانک ملت پایین‌تر از نرخ سود بانکی (20%) است و این در حالی است که سهام وبملت با نرخ بیشتری از نرخ بازار در حال رشد است و سود آتی شرکت بانک ملت نرخ رشد معناداری را تجربه خواهد کرد.

تحلیل تکنیکال: قیمت در آبان ماه 1401 با افزایش 258 درصدی از عمیق ترین کف چهار ساله خود یعنی 75 تومان به سقف تاریخی 260 تومان رسید و پس از ایجاد یک سقف به سرعت شروع به ریزش کرد و با افت 23 درصدی به کف 210 تومان رسید. در سال جاری سهم وبملت تمام تلاش خود را برای رسیدن به سقف قبلی خود کرد و در نهایت در قیمت 250 تومان دست از صعود کشید و وارد روند نزولی شد. در نهایت قیمت سهم وبملت به قیمت 228 تومان رسید و تا محدوده 183 تومان افت قیمت پیدا کرد و در این نقطه مورد حمایت قرار گرفت. در صورت شکست مقاومت 211 تومانی می‌تواند روند صعودی خود را تا قیمت 228 در پله اول و قیمت 240 در پله دوم ادامه دهد. کف معتبر محدوده 183 تومان و اهداف در دسترس نواحی ذکر شده می‌باشند.

2- سهام وتجارت

تحلیل بنیادی: بانک تجارت در حال حاضر 1752 شعبه در سراسر ایران دارد که در شهر های پاریس فرانسه، دوشنبه تاجیکستان و پکن چین نیز دارای شعبه میباشد. خدمات عمومی مشارکتی بانک تجارت بسیار زیاد است و سرمایه گذاری های متنوعی دارد که آن را به یکی از هولدینگ های بزرگ تبدیل میکند.
ارزش بازار سهام وتجارت در بورس، مبلغ 45.55 همت می‌باشد که در حال حاضر 4.54 میلیارد تومان ارزش معاملات دارد. اما سهم وتجارت، به لحاظ قیمتی بیشتر از 75 درصد از شرکت‌‌ها نوسان داشته است با این وجود با میانگین هفتگی 6%+/- با ثبات بوده است. بهتر است بدانید شرکت بانک تجارت با قیمت 1,382 ریال، 40 درصد کمتر از ارزش ذاتی آن معادل 2,423 ریال در حال معامله است. نسبت P/E سهام وبملت در مقایسه با میانگین صنعت پایین‌تر می‌باشد که بیانگر ارزنده‌تر بودن این نماد در مقایسه با صنعت سایر واسطه‌های پولی را دارد.
نرخ رشد سود پیش بینی شده (90%) شرکت بانک تجارت پایین‌تر از نرخ سود بانکی (20%) است اما حاشیه سود خالص امسال شرکت بانک تجارت بیشتر از میانگین سه سال گذشته آن می باشد و سود آتی سهام وتجارت نرخ رشد معناداری را تجربه خواهد کرد 

تحلیل تکنیکال: قیمت سهم در آبان ماه 1401، همراه با کل بازار رشد کرد و با افزایش 160 درصدی از کف 80 تومان به سقف 200 تومان رسید و مجددا وارد سیکل نزولی شد و 37 درصد افت کرد. در حال حاضر قیمت بین کف معتبر 120 تومان و سقف 200 تومان قرار دارد که با عبور از سقف می‌تواند به اهداف 300 و 450 تومان برسد. کف معتبر 120 تومان قابل اطمینان و یک پله خرید در محدوده زیر میدلاین کانال، مناسب و کم ریسک برای سرمایه‌گذاری می‌باشد.

3- سهام ونوین

تحلیل بنیادی: بانک اقتصاد نوین در تاریخ 29 الی 31 تیرماه 1380 بر اساس مجوزات بانک مرکزی و سازمان بورس اوراق بهادار، اقدام به پذیره نویسی سهام نمود که طیف جامعی از خدمات بانکی و مالی را در شبکه خدمت رسانی خود با بهره مندی از کارکنان روزآمد و چند مهارته به گروه های مختلف مشتریان ارائه می دهد.
ارزش بازار سهام ونوین در بورس، مبلغ 21.11 همت می‌باشد که در حال حاضر 4.43 میلیارد تومان ارزش معاملات دارد. سهام ونوین، به لحاظ قیمتی بیشتر از 75 درصد از شرکت‌‌ها نوسان داشته است با این وجود با میانگین هفتگی 8%+/- با ثبات بوده است. بهتر است بدانید شرکت بانک‌ اقتصادنوین‌ با قیمت 3,469 ریال در حال معامله است. نسبت P/E سهام ونوین‌ در مقایسه با میانگین صنعت پایین‌تر می‎‌باشد که بیانگر ارزنده‌تر بودن این نماد در مقایسه با صنعت سایر واسطه‌های پولی است.
نرخ رشد سود پیش‌بینی شده (61%) سهام ونوین‌ پایین‌تر از نرخ سود بانکی (20%) است. سود سهام ونوین‌ سود با کیفیت ارزیابی می‌شود و حاشیه سود خالص امسال آن بیشتر از میانگین سه سال گذشته می‌باشد.

تحلیل تکنیکال: قیمت در آبان ماه 1401 با افزایش 170 درصدی توانست از کف 130 تومان تا سقف 350 تومان برسد و پس از واکنش منفی به مقاومت 340 تومان، ریزش 20 درصدی اتفاق افتاد و در حال حاضر قیمت در محدوده این سقف در حال معامله شدن است. در صورت عبور از این مقاومت، اهداف 500 و 800 تومان در دسترس خواهند بود؛ در غیر اینصورت ریزش تا کف 260 تومان می‌تواند ادامه دار باشد. حمایت معتبر 260 تومان بسیار قوی جهت پرتاب قیمت به سمت اهداف پیش بینی شده است.

4- سهام وپست

تحلیل بنیادی: پست بانک، یک بانک دولتی در ایران است که در زمینه ارائه خدمات مالی و بانکداری در مناطق کمتر توسعه یافته روستایی فعالیت می‌کند و در حال حاضر 6500 شعبه در سراسر ایران دارد که انواع خدمات بانکی و مالی را به مشتریان خود ارائه می‌دهد. ماهیت فعالیت‌های پست بانک بیشتر بانک‌داری خرد بر بستر الکترونیک و خدمات بانکی یکپارچه است.
ارزش بازار سهام وپست در بورس، مبلغ 16.05 همت تومان می‌باشد که در حال حاضر 27.69 میلیارد تومان ارزش معاملات دارد. سهم شرکت پست بانک ایران با میانگین نوسان هفتگی +/- 7% با ثبات می باشد. سهام وپست با قیمت 4,459 ریال، 31‌درصد کمتر از ارزش ذاتی آن معادل 5,267 ریال در حال معامله است.
 نسبت P/E سهام وپست در مقایسه با میانگین صنعت پایین‌تر می‌باشد که بیانگر ارزنده‌تر بودن این نماد در مقایسه با صنعت سایر واسطه‌های پولی را دارد. با وجود آنکه نرخ رشد سود پیش بینی شده (104%) سهام وپست پایین‌تر از نرخ سود بانکی (20%) است اما سود آتی آن با نرخ بیشتری از نرخ بازار در حال رشد می‌باشد و سود آتی شرکت پست بانک ایران نرخ رشد معناداری را تجربه خواهد کرد.

تحلیل تکنیکال:  در حال حاضر سهام وپست بر روی میدلاین کانال صعودی قرار دارد. به احتمال زیاد این رشد قیمت تا محدوه مقاومت 462 تومان پیش خواهد رفت. چنانچه سهم وپست موفق به شکست مقاومت استاتیک خود در این قیمت شود، در کوتاه مدت، هدف بعدی قیمت 483 تومان خواهد بود. در صورت عدم شکست مقاومت استاتیک، سهم تا محدوده حمایت‌های مشخص شده در نمودار ریزش خواهد داشت که این نقاط می‌تواند، یک ورود کم ریسک به سهم را در پی داشته باشد.

5. سهام وپاسار

تحلیل بنیادی: شرکت پرداخت الکترونیک پاسارگاد (وپاسار) به عنوان یکی از شــــرکت‌های گروه مالی پاسارگاد و با مسؤولیت راهبری خدمات پرداخت الکترونیک از تاریخ ۱۳۸۴/۱۱/۳۰ آغاز به کار کرده و هم اکنون در گروه هلدینگ فناپ فعالیت می نماید. این شرکت با حفظ استانداردهای بین المللی خدمات پرداخت الکترونیک، اقدام به بستر‌سازی جهت ارائه خدمات پرداخت الکترونیک با استفاده از ابزارهای نوین این صنعت نموده است. 
ارزش بازار سهام وپست در بورس، مبلغ 63.98 همت می‌باشد که در حال حاضر 3.17 میلیارد تومان ارزش معاملات دارد. سهم شرکت بانک پاسارگاد، به لحاظ قیمتی بیشتر از 75 درصد از شرکت‌‌ها نوسان داشته است اما با میانگین نوسان هفتگی +/- 2% با ثبات می‌باشد. همچنین سهم وپاسار با قیمت 2,010 ریال، حدود 30 درصد کمتر از ارزش ذاتی آن معادل 3,917 ریال در حال معامله است. 
نسبت P/E سهم وپاسار در مقایسه با میانگین صنعت پایین‌تر می‌باشد که بیانگر ارزنده‌تر بودن این نماد در مقایسه با صنعت سایر واسطه‌های پولی را دارد. سود شرکت بانک پاسارگاد با کیفیت ارزیابی می‌شود و حاشیه سود خالص امسال آن بیشتر از میانگین سه سال گذشته می‌باشد.

تحلیل تکنیکال: سهم وپاسار در سال 1401 سقف تاریخی خود را در قیمت 327 تومان به ثبت رساند و پس از پشت سر گذاشتن یک ریزش 50 درصد، در سال 1402 سقف قیمتی 300 تومان را به نام خود ثبت کرد. در حال حاضر سهم در قیمت 200 تومان در حال معامله در یک کانال نزولی است با عبور از میدلاین کامال نزولی و نزدیک شدن سهم به مقاومت 210 تومان، سقف کانال نزولی شکسته شده و انتظار رشد قیمت تا هدف بعدی یعنی قیمت 223 تومان وجود دارد. حمایت قوی در محدوده قیمت 192 تومان است که ورود در این نقطه یه خریدکم ریسک را به همراه دارد.

بهترین کارگزاری بورس برای خرید سهام

کارگزاری هوشمند رابین

5/

4.1

بهترین برای دریافت اعتبار

ثبت نامدر کارگزاری هوشمند رابین

چرا کارگزاری هوشمند رابین را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب

کارگزاری مهرآفرین

5/

4

بهترین از لحاظ پلتفرم معاملات

ثبت نامدر کارگزاری مهرآفرین

چرا کارگزاری مهر آفرین را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب

کارگزاری فارابی

5/

4.2

بهترین از لحاظ پشتیبانی

ثبت نامدر کارگزاری فارابی

چرا کارگزاری فارابی را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب

نمادهای بانکی در بورس

صنعت بانکداری کمتر از دیگر گروه‌ها تحت تاثیر رویدادها و نوسانات جهانی است. به عبارت دیگر، این نکته که نرخ جهانی طلا با افت شدید مواجه شده یا اقتصاد جهانی به دلیلی درگیر رکود است، تاثیر چندانی در سازوکار بانک‌های ایرانی ندارد. این به دلیل تحریم‌های موجود بر بانک‌های ایرانی است. شاید تحریم‌ها عواقب بدی داشته باشند؛ اما در این زمینه آنقدر ‌سخت اجرا شده‌اند که بانک‌های ایرانی از تاثیرات ناشی از دیگر وقایع مختلفی که در جهان رخ می‌دهد نیز ایمن بمانند.
فارغ از مشکلات اقتصادی و حتی رکود جهانی، به احتمال زیاد سهام بانکی مناسب خرید در بازار سرمایه با روند صعودی پیدا می‌کنید. این حقیقت یکی از مهم‌ترین مزیت‌های سهام بانکی است.

گروه بانک‌ها هم درست مثل هر گروه دیگری در بازار بورس لیدر مخصوص به خود را دارند. منظور از رهبر یا لیدر گروه، نمادی است که بیشترین تاثیر را بر دیگر نمادهای صنعت یا گروه خود می‌گذارد و رشد مثبت یا منفی آن در رشد دیگر نمادها تاثیرگذار است. رهبر یا لیدر نه تنها در تعیین وضعیت گروهی خاص، بلکه در روند کل بازار نیز می‌تواند نقشی مهم ایفا کند. برای انتخاب سهمی با قابلیت رشد در بازار سرمایه، باید نقش لیدرهای گروه یا بازار را نیز در نظر داشته باشید.
برای تعیین رهبر میزان عرضه و تقاضا برای سهام، موضوع و فاکتوری بسیار مهم محسوب می‌شود؛ اما فاکتورهای دیگری هم مانند: میزان سرمایه آن شرکت، ارزش هر سهم، حجم معاملاتی هر نماد، تعداد سهام قابل عرضه، نقدینگی ورودی و  ... نیز برای لیدر شدن سهم نقشی مهم دارند.

نقش گروه بانکی بر کل بازار سرمایه

همانطور که گفتیم سهامی در بازار به عنوان لیدر وجود دارند. اما علاوه بر سهم‌ها، گروه‌ها نیز می‌توانند نقش رهبری بر بازار داشته باشند. به عبارتی، هر گروه در بازار با توجه به میزان قدرت کم یا زیادی که دارد، می‌تواند نقشی در صعود یا افت کل بازار نیز داشته باشد. در این بین، گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری در کل بازار بورس نقشی تعیین‌کننده دارند و جزو موثرترین گروه‌ها در تعیین روند بازار هستند.
در حقیقت، گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری جزو بزرگ‌ترین‌ گروه‌ها محسوب می‌شوند و به همین دلیل نیز نقش مهمی در روند کلی بازار سرمایه دارند.

سخن پایانی

بازار بورس، محلی برای تامین سرمایه شرکت‌ها است. در این میان، صنعت بانکداری هم از دیگر گروه‌ها عقب نمانده و بانک‌های مختلفی جای خود را با عرضه سهام‌شان در بازار بورس باز کرده‌اند. نمادهای بانک‌ها و موسسات اعتباری با حرف "و" نمایش داده می‌شوند. در این مقاله، چند نماد مشهور بانکی با قابلیت رشد در سال 1403 را به شما معرفی کردیم.

به‌ دلیل تحریم‌های موجود برای بانک‌های ایرانی، در ایران این صنعت از نوسانات و تغییراتی که در قیمت‌های جهانی به دلیل مسائل اقتصادی به وجود می‌آید، مستقل است. به این ترتیب، صنعت بانکداری ایران تاثیر بسیار کمی از عوامل خارج از کشور می‌گیرد. این مسئله شاید برای مجاب کردن سرمایه‌گذاران برای سرمایه‌گذاری در نمادهای بانکی فعال در بازار سرمایه ایران یک عامل مثبت و بزرگ محسوب شود.