کارمزدهای فارکس : آنچه هر معامله گر باید بداند

کارمزدها یکی از مهم‌ترین عواملی هستند که بر سود و زیان معاملات فارکس تأثیر می‌گذارند. انتخاب یک بروکر با کارمزدهای مناسب، می‌تواند تفاوت بزرگی در نتیجه نهایی شما ایجاد کند. اما کارمزدهای فارکس شامل چه مواردی می‌شود؟ چگونه می‌توان بهترین بروکر با کمترین کارمزد را پیدا کرد؟ در این مقاله، ما به طور کامل به این سوالات پاسخ خواهیم داد و شما را با انواع کارمزدهای فارکس، روش‌های محاسبه آن‌ها و نکات مهم برای کاهش هزینه‌های خود آشنا خواهیم کرد. اگر می‌خواهید در بازار فارکس موفق باشید، این مقاله را از دست ندهید و همین حالا مطالعه کنید.

کارمزدهای فارکس چیست و چه انواعی دارد؟

کارمزدهای فارکس همان هزینه های معاملاتی است که بروکرها در ازای ارائه خدمات از حساب معامله گران کسر می کنند. کارمزدها یکی از مهم‌ترین هزینه‌های معاملات نمادها و جفت ارزهای بازار فارکس است که هر معامله‌گر باید از آن آگاه باشد. از این رو بیایید نگاهی دقیق‌تر به انواع مختلف کارمزدهای فارکس بیندازیم:

انواع کارمزدهای فارکس عبارتند از:

اسپرد (Spread)

اسپرد به معنای تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است. اسپرد رایج‌ترین نوع کارمزد در فارکس است و قبل از انجام معامله به وضوح در متاتریدر و هر نماد معاملاتی مشخص است. متاسفانه مقدار اسپرد و این نوع هزینه، در هر ساعت معاملاتی متفاوت است. معمولا اسپردها در کارگزاری ها به صورت ثابت یا متغیر ارائه می شوند. اما مقدار آن در سشن های آسیا و استرالیا بیشتر از سشن لندن و نیوروک است. در واقع هر چه نقدینگی افزایش یابد، میزان اسپرد نیز کمتر محاسبه خواهد شد.

کمیسیون (Commission)

برخی کارگزاران به جای اسپرد یا علاوه بر آن، کمیسیون نیز دریافت می‌کنند. از این رو برخی حساب های بروکرها بدون ایپرد و یا بدون کمیسیون هستند. معمولاً کمیسیون به صورت مبلغ ثابت یا درصدی از حجم معامله خرید و فروش محاسبه می‌شود.

کارمزد شبانه (Overnight Fee یا Swap)

نرخ سواپ برای نگهداری موقعیت معاملاتی در شب اعمال می‌شود. برخی از معامله گران بلند مدت که معاملات خود را به طور شبانه روز باز می گذارند، باید کارمزد بپردازند و این مقدار بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز محاسبه می‌شود. برخی اوقا این نرخ مثبت است و هزینه ای از معامله گران کسر نمی شود. البته در صورت فعال کردن حساب اسلامی در بروکر این نوع کارمزد به از معاملات شبانه حذف خواهد شد.

کارمزد واریز و برداشت (Deposit and Withdrawal Fees)

کارمزد واریز و برداشت برای انتقال پول به داخل یا خارج از حساب معاملاتی اعمال می‌شود. البته برای حفظ مشتری مداری کارمزد واریز به حساب همیشه در کارگزاری ها حذف می شود و در ازای آن تنها کارمزد برداشت وجود دارد که مقدار آن نیز می‌تواند بسته به روش پرداخت متفاوت باشد.

کارمزد اهرم (Leverage Fee)

برخی کارگزاری ها برای استفاده از اهرم بالا و ریسک زیاد در معاملات، کارمزد اضافی دریافت می‌کنند.

اسپرد چیست و چگونه بر کارمزدهای معاملات تأثیر می‌گذارد؟

اسپرد یکی از مهم‌ترین مفاهیم در معاملات فارکس است که تأثیر مستقیمی بر هزینه‌های معاملاتی دارد. در حقیقت اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک جفت ارز است. به عبارت دیگر:

قیمت خرید (Bid): قیمتی که کارگزار حاضر است ارز را از شما بخرد.
قیمت فروش (Ask): قیمتی که کارگزار حاضر است ارز را به شما بفروشد.

اسپرد نیز تفاوت بین این دو قیمت است که توسط کارگزاری گرفته می شود. برخی از حساب های حرافه ای بروکرها دارای اسپرد 0 و برخی حساب های مبتدی اسپردهای زیاد از حساب معامله گران کسر می کنند.

تأثیر اسپرد بر کارمزدهای معاملات عبارتند از:

• اسپرد اولین هزینه‌ای است که هر معامله‌گر در هنگام ورود به یک موقعیت پرداخت می‌کند. از این رو به محض باز کردن یک معامله، شما به اندازه اسپرد درضرر هستید.
• اسپرد بزرگ‌تر به معنای نیاز به حرکت بیشتر قیمت برای رسیدن به نقطه سر به سر است.
• معاملات کوتاه‌مدت و اسکالپینگ بیشتر تحت تأثیر اسپرد قرار می‌گیرند.
• اسپرد ثابت در برخی حساب های معاملاتی وجود دارد و حدلامکان سعی کنید در این حساب ها معامله انجام دهید. این نوع اسپرد صرف نظر از شرایط بازار همیشه مقدار ثابتی است. اما اسپرد متغیر با توجه به شرایط بازار تغییر می‌کند و معمولاً در زمان‌های پرنوسان افزایش می‌یابد.
• اسپرد بر استراتژی معاملاتی تاثیر دارد و این استراتژی‌ها باید با در نظر گرفتن اسپرد طراحی شوند. معامله‌گران باید حداقل سود هدف را بیشتر از اسپرد در نظر بگیرند.
• اسپرد یکی از فاکتورهای اصلی در مقایسه کارگزاران است. کارگزاران با اسپرد پایین‌تر معمولاً جذاب‌تر هستند، اما باید به سایر عوامل نیز توجه کرد.
• جفت ارزهای اصلی به دلیل نقدینگی بالا معمولاً اسپرد کمتری دارند و جفت ارزهای فرعی معمولاً اسپرد بیشتری دارند.
کمیسیون در فارکس: همه چیز درباره هزینه‌های معاملاتی
هزینه‌های معاملاتی در فارکس شامل تمام هزینه‌هایی است که یک معامله‌گر در طول فرآیند معامله متحمل می‌شود. این هزینه‌ها می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر سودآوری کلی معاملات داشته باشند. در بخش های قبلی با انواع هزینه های معاملاتی در کارگزری های فارکس آشنا شدیم. 
انواع اصلی هزینه‌های معاملاتی فرعی در فارکس عبارتند از:
•    هزینه‌های تبدیل ارز (Currency Conversion Fees) زمانی که نیاز به تبدیل ارز برای واریز یا برداشت وجود دارد.
•    هزینه‌های مربوط به ابزارهای معاملاتی (Trading Tool Fees) برخی کارگزاران برای استفاده از پلتفرم‌های پیشرفته یا ابزارهای تحلیلی این هزینه را دریافت می‌کنند.

درک کامل و مدیریت موثر هزینه‌های معاملاتی می‌تواند تفاوت قابل توجهی در موفقیت بلندمدت شما در بازار فارکس ایجاد کند. همیشه به یاد داشته باشید که هزینه‌های کمتر لزوماً به معنای بهترین گزینه نیست؛ کیفیت اجرای معاملات، پشتیبانی مشتری و سایر خدمات نیز باید در نظر گرفته شوند.

کارمزدهای فارکس : هزینه‌های نگهداری حساب در فارکس

کارمزد عدم فعالیت (Inactivity Fee) و یا نگهداری از حساب در بروکرهای فارکس وجود دارد. از این رو برخی بروکرها در صورت عدم فعالیت حساب معامله گران برای مدت مشخص، این کارمزد را اعمال می‌کنند. البته در برخی مواقع سرمایه موجود در حساب نیز بلوکه خواهد شد. از این رو حساب های خود را در بروکرها به هیچ وجه بدون فعالیت قرار ندهید.

چگونه بهترین بروکر با کمترین کارمزد را انتخاب کنیم؟

ابتدا لیست بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان با کمترین کارمزد را بررسی کنید.

لایت فارکس

5/

4.2

بهترین برای معاملات جفت ارز و طلا

ثبت نامدر بروکر Litefinance

چرا لایت فارکس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب لایت فایننس

آلپاری

5/

4.2

بهترین با سابقه طولانی و درخشان

ثبت نامدر بروکر Alpari

چرا آلپاری را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آلپاری

ویندزور

5/

4

بهترین در ارائه بازارهای معاملاتی متنوع

ثبت نامدر بروکر Windsor

چرا ویندزور را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب ویندزور

آمارکتس

5/

4.1

بهترین در ارائه اسپردهای رقابتی

ثبت نامدر بروکر Amarkets

چرا آمارکتس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آمارکتس

انتخاب بهترین بروکر با کمترین کارمزد یک تصمیم مهم برای هر معامله‌گر فارکس است. این فرآیند نیاز به تحقیق دقیق و در نظر گرفتن چندین فاکتور دارد. درادامه، راهنمایی گام به گام برای انتخاب بهترین بروکر با کمترین کارمزد ارائه می‌دهیم:

شناسایی انواع کارمزدها

ابتدا باید با انواع مختلف کارمزدها آشنا شوید که عبارتند از:
•    اسپرد
•    کمیسیون
•    هزینه‌های شبانه (سواپ)
•    هزینه‌های واریز و برداشت
•    هزینه‌های عدم فعالیت
•    هزینه‌های مربوط به حساب

مقایسه ساختار کارمزدی بروکرها

به همه هزینه‌ها توجه کنید، فقط به اسپرد توجه نکرده و سایر هزینه‌ها را نیز در نظر بگیرید. شرایط معاملاتی خود را در نظر بگیرید؛ اگر معاملات شبانه دارید، به هزینه‌های سواپ توجه بیشتری داشته باشید. کارمزد صرافی ها را با یکدیگر مقایسه کنید.

بررسی کیفیت خدمات

کارمزد کم به تنهایی کافی نیست. موارد دیگر مهم برای انتخاب یک بروکر را نیز بررسی کنید:

•    سرعت اجرای معاملات
•    ثبات قیمت‌ها
•    کیفیت پشتیبانی مشتری
•    پلتفرم معاملاتی و ابزارهای تحلیلی

اعتبار و امنیت بروکر

مجوزهای قانونی بروکرها را بررسی کنید که بروکر از نهادهای معتبر مجوز دارد. برخی بروکرهای کلاهبردار با تبلیغ هزینه معاملاتی 0 و بدون مجوز اقدام به فعالیت می کنند. از این رو نظرات سایر معامله‌گران و رتبه‌بندی‌های آنلاین بروکرها را بررسی کنید.در آخر برای امنیت وجوه واریزی خود از نحوه محافظت از سرمایه مشتریان اطمینان حاصل کنید.

نوع حساب معاملاتی

حساب‌های معاملاتی مختلف را مقایسه کنید. بسیاری از بروکرها انواع مختلفی از حساب‌ها باساختارهای کارمزدی متفاوت ارائه می‌دهند. به حداقل سپرده مورد نیاز برای هر نوع حساب توجه کنید. همچنین، برخی بروکرها منابع آموزشی رایگان ارائه می‌دهند.

دسترسی به نمودارها و ابزارهای پیشرفته را بررسی کنید. امکان استفاده از حساب آزمایشی برای تست شرایط معاملاتی را بررسی کرده و قبل از سرمایه‌گذاری واقعی، با حساب دمو شرایط معاملاتی را تست کنید. در نهایت سرعت اجرا و لغزش قیمت را بررسی نمائید. این موارد می‌توانند بر هزینه‌های واقعی شما تأثیر بگذارند.

بونوس بروکرها

برخی بروکرها ممکن است برای جذب مشتری، بونوس یا تخفیف‌هایی ارائه دهند. می توانید از بونوس ها و تخفیف ها بهره مند شوید و حتما به محدودیت‌ها و هزینه‌های برداشت توجه کنید.
اطلاعات را به روز نگه دارید. شرایط بروکرها ممکن است تغییر کند، پس اطلاعات خود را مرتباً به روز کنید.
با دنبال کردن این مراحل، می‌توانید بروکری را انتخاب کنید که نه تنها کارمزدهای پایینی دارد، بلکه با نیازهای معاملاتی شما نیز سازگار است. به یاد داشته باشید که بهترین انتخاب برای هر معامله‌گر ممکن است متفاوت باشد، پس بر اساس شرایط و اهداف خود تصمیم بگیرید.

مقایسه کارمزدهای فارکس در بروکرهای معروف

کارگزاران معتبر تمام هزینه‌ها را به صورت شفاف اعلام می‌کنند؛ چرا که کارمزد بروکرها باید در طراحی استراتژی معاملاتی لحاظ شوند. هنگام انتخاب کارگزار، هزینه های‌ آنها را با یکدیگر مقایسه کنید. هزینه‌های بالا می‌تواند سود معاملات را کاهش دهد یا حتی منجر به ضرر شود. با درک دقیق هزینه‌ها، می‌توانید استراتژی خود را بهینه کنید. هزینه‌ها بخشی از ریسک کلی معاملات هستند و باید در مدیریت ریسک لحاظ شوند. مقایسه هزینه‌ها به شما کمک می‌کند کارگزار مناسب را انتخاب کنید.

در این بخش می توانید کارمزدهای معاملاتی را در چند بروکر مطرح و مشهور بازار فارکس را مشاهده کنید:

نکات مهم برای کاهش کارمزدهای فارکس

سخن پایانی

در این مقاله به طور کامل با انواع کارمزدهای فارکس آشنا شدیم. برخی کارگزاری ها ممکن است کارمزدهای پنهان داشته باشند، پس خواندن دقیق شرایط وضوابط ضروری است. آگاهی از این کارمزدها و نحوه تأثیر آنها بر معاملات شما، می‌تواند به بهبود استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک کمک کند. از این رو جدول مقایسه کارمزدهای فارکس را در این مقاله حتما مشاهده کنید.