لوریج چیست؟ | تعریف اهرم در معاملات فارکس

یکی از دلایلی که بسیاری از افراد در مقایسه با سایر ابزارهای مالی جذب معاملات فارکس می‌شوند این است که با فارکس معمولاً می‌توانید اهرم بسیار بالاتری نسبت به سهام داشته باشید. در حالی که بسیاری از معامله‌گران کلمه "اهرم" را شنیده اند، تعداد کمی از آنها تعریف، نحوه عملکرد اهرم و نحوه تاثیر مستقیم آن بر نتیجه نهایی آن‌ها را می‌دانند.

مفهوم استفاده از پول افراد دیگر برای ورود به یک معامله را می‌توان در بازارهای فارکس نیز به کار برد. در این مقاله، ما مزایای استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای معامله را بررسی می‌کنیم و به این موضوع می‌پردازیم که چرا استفاده از اهرم در استراتژی معاملات فارکس شما می‌تواند یک شمشیر دو لبه باشد.

استفاده از پول قرض گرفته شده (به نام سرمایه) برای سرمایه‌گذاری در یک ارز، سهام یا اوراق بهادار است. مفهوم اهرم در معاملات فارکس بسیار رایج است. با وام گرفتن پول از یک کارگزار، سرمایه‌گذاران می‌توانند موقعیت‌های بزرگتر را با ارز مبادله کنند. در نتیجه، اهرم بازده حاصل از حرکت‌های مطلوب در نرخ ارز را افزایش می‌دهد. با این حال، اهرم یک شمشیر دو لبه است، به این معنی که می‌تواند ضررها را نیز افزایش دهد. مهم است که معامله‌گران فارکس نحوه مدیریت اهرم و استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک را برای کاهش ضررهای فارکس بیاموزند.

اهرم یا لوریج در معاملات فارکس چیست؟

اهرم شامل وام گرفتن مقدار مشخصی از پول مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در چیزی است. در مورد فارکس، پول معمولاً از یک کارگزار وام گرفته می‌شود. معاملات فارکس اهرم بالایی را ارائه می‌دهد به این معنا که برای یک نیاز حاشیه اولیه، یک معامله‌گر می‌تواند مقدار زیادی پول جمع آوری و کنترل کند.

بازار فارکس بزرگترین بازار در جهان است که روزانه بیش از 5 تریلیون دلار مبادلات ارزی انجام می‌شود. معاملات فارکس شامل خرید و فروش نرخ ارز با این هدف است که نرخ به نفع معامله‌گر حرکت کند. نرخ ارز فارکس به عنوان پیشنهاد قیمت و پیشنهاد با کارگزار نشان داده می‌شود. اگر سرمایه‌گذار بخواهد مدت زمان زیادی را طی کند یا ارز بخرد، قیمت درخواست شده برای آن‌ها تعیین می‌شود و هنگامی که می‌خواهند ارز را بفروشند، قیمت پیشنهادی به آنها اعلام می‌شود.

به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار ممکن است یورو را در مقابل دلار آمریکا (EUR/USD) خریداری کند، با این امید که نرخ ارز افزایش یابد. معامله‌گر EUR/USD را با قیمت پیشنهادی 1.10 دلار خریداری می‌کند. با فرض حرکت مطلوب نرخ، معامله‌گر چند ساعت بعد با فروش همان مقدار EUR/USD به کارگزار با استفاده از قیمت پیشنهاد، موقعیت را لغو می‌کند. تفاوت بین نرخ ارز خرید و فروش نشان دهنده سود (یا زیان) تجارت است.

سرمایه‌گذاران از اهرم برای افزایش سود حاصل از تجارت فارکس استفاده می‌کنند. بازار فارکس یکی از بالاترین میزان اهرم را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. اهرم در اصل یک وام است که از طریق کارگزار به سرمایه‌گذار ارائه می‌شود. حساب فارکس معامله‌گر برای معامله در حاشیه یا وام‌های قرض گرفته شده ایجاد می‌شود. برخی از کارگزاران ممکن است میزان استفاده از معامله‌گران جدید را در ابتدا محدود کنند. در بیشتر موارد، معامله‌گران می‌توانند مقدار یا اندازه معاملات را بر اساس اهرم مورد نظر خود تنظیم کنند. با این حال، کارگزار باید درصدی از مبلغ تصور معامله را به عنوان پول نقد در حساب نگه دارد، که به آن حاشیه اولیه گفته می‌شود.

خطرات لوریج بالا

اگرچه توانایی کسب سود قابل توجه با استفاده از اهرم قابل ملاحظه است، اما اهرم می‌تواند در برابر سرمایه‌گذاران نیز موثر واقع شود. به عنوان مثال، اگر واحد پولی یکی از معاملات شما در جهت مخالف آنچه شما تصور می‌کردید حرکت کند، اهرم ضررهای احتمالی را تا حد زیادی افزایش می‌دهد. برای جلوگیری از وقوع یک فاجعه، معامله‌گران فارکس معمولاً یک شیوه معاملاتی دقیق را در بر می‌گیرند، که شامل استفاده از دستورات توقف ضرر برای کنترل ضررهای احتمالی است. توقف ضرر یک سفارش تجاری با کارگزار برای خروج از موقعیت در سطح قیمت مشخص است. به این ترتیب، یک معامله‌گر می‌تواند ضرر و زیان یک معامله را جبران کند.

مزایا و معایب لوریج (

یکی از بزرگترین مزایای لوریج، افزایش سرمایه تریدر در انجام معاملات در بازار است. لوریج می‌تواند سرمایه شما را چند برابر کرده و با سرمایه بیشتری در بازار فعالیت کنید. تریدر در بازار آزادی عمل بیشتری دارد و برای تنوع سرمایه‌گذاری خود انتخاب‌های بیشتری خواهد داشت. 

از دیگر مزایای استفاده از لوریج میزان سود در معاملات می‌باشد تریدر باید به صرافی در ازای دریافت مبلغ قرض گرفته شده، کارمزد یا بهره پرداخت کند. کارمزد معمولا مشخص و ثابت می‌باشد. در صورتی که تریدر، معامله موفقی داشته باشد، سود بدست آمده از آن معامله، چند برابر خواهد شد. اما اگر تعداد معاملات موفق یک تریدر بیشتر از معاملات ناموفق او باشد، سرمایه او با شتاب بالاتری رشد خواهد کرد. 

و آخرین مزیت لوریج ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری شماست. استراترژی‌های خرید و فروش، باید میزان سرمایه تریدر از حداقلی بالاتر باشد لوریج این امکان را به معامله‌گران می‌دهد تا با سرمایه کم ارزش کل سرمایه خود را بالاتر برده و بتوانند آزادانه تر سبد سرمایه‌گذاری خود را ایجاد کنند.

یکی از معایب بزرگ در Leverage این است که شما از مزایای مالکیت کامل دارایی لذت نخواهید برد و اگر سرمایه‌گذاری‌تان به شکست منتهی شود، ضرر و زیان زیادی گریبان‌گیر شما خواهد شد. برای مثال بحران مالی بین سال‌های 2007 تا 2009 کشور آمریکا به علت استفاده بیش از حد از لوریج های مالی اتفاق افتاد.

اندازه‌گیری لوریج

کاربرد اصلی لوریج در حوزه مالی بسیار گسترده می‌باشد و اشخاص یا کسب‌ و کارهای زیادی از آن استفاده می‌کنند. نسبت‌ مالی اهرم‌ها به این دلیل است که شرکت‌ها انجام تعهدات مالی و بازپرداخت بدهی‌ها را نشان می‌دهند. سهامداران باید بدانند که تامین مالی برای انجام پروژه‌ها به‌ طور عمده از محل حقوق صاحبان سهام و بدهی انجام می‌شود.

تمام بدهی‌ها به حقوق سرمایه گذاران، یکی از انواع لوریج یا اهرم مالی است. هرچه این عدد کوچک‌تر باشد، شرکت مورد نظر گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. اما اگر عدد نسبت از دو بزرگ‌تر باشد، پروژه ریسک‌داری به‌حساب می‌آید.

سخن آخر 

این ابزار مالی بسیار پر ریسک می‌باشد، اما با آموزش‌های کامل و به‌ دست‌ آوردن تجربه، می‌توانید معاملاتی پربازده با استفاده از اهرم داشته و سود خود را چند برابر کنید.

نکته: نوسان ذات هر بازاری است و ضرر در بازار غیر قابل‌ اجتناب است.

حالا با سرمایه‌ای که دارید کدام ابزار را برای سرمایه خود انتخاب می‌کنید؟ برای ما به اشتراک بگذارید.