مقایسه بازدهی صندوق طلای لوتوس و عیار

صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار دو نوع از محبوب‌ترین صندوق‌های طلا در ایران هستند. هر دو صندوق به سرمایه‌گذاران امکان سرمایه‌گذاری در طلا را بدون نیاز به خرید فیزیکی آن می‌دهند. با این حال، بین این دو صندوق تفاوت‌های کلیدی وجود دارد که می‌تواند بر سودآوری و ریسک سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد. در این مقاله به بررسی هر کدام و میزان سود آن پرداخته می‌شود.

صندوق طلا لوتوس یا عیار؟ کدام بهتر و پرسودتر است؟

در واقع نمی‌توان به طور قطعی به این سوال که بین صندوق طلا لوتوس و عیار کدام برای سرمایه گذاری بهتر است، پاسخ داد! چرا که عملکرد گذشته تضمین کننده نتایج آینده نیست؛ حتی اگر یک صندوق در گذشته عملکرد مطلوبی داشته باشد، به معنای ضمانت عملکرد خوب آن در آینده نخواهد بود. با این حال قصد داریم در این مقاله به شما کمک کنیم تا با بررسی برخی فاکتورهای مهم، تصمیم آگاهانه‌تری بگیرید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری طلا لوتوس

صندوق سرمایه‌گذاری طلا لوتوس اولین، بزرگترین و نقدشونده‌ترین صندوق طلای بازار سرمایه ایران است که در تاریخ 21 اردیبهشت 1396 تاسیس و به شماره 11509 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است.

این صندوق با هدف سرمایه‌گذاری در سکه طلا و کسب سود از نوسانات قیمت طلا در قالب اوراق بهادار صندوق به فعالیت خود ادامه می‌دهد. صندوق سرمایه‌گذاری طلا لوتوس مزایایی دارد که شامل:

• کاهش ریسک: سرمایه‌گذاری در طلا به‌عنوان یک دارایی امن، در زمان نوسانات بازار و تورم می‌تواند به حفظ ارزش پول و ثبات سبد سرمایه‌گذاری شما کمک کند.
• مدیریت حرفه‌ای: صندوق طلا لوتوس توسط متخصصان و کارشناسان مجرب در حوزه طلا و بازار سرمایه مدیریت می‌شود.
• دسترسی آسان: شما می‌توانید به راحتی و با مراجعه به کارگزاری‌های مجاز اوراق بهادار صندوق طلا لوتوس را خریداری کنید.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: بازار معاملات ثانویه صندوق طلا لوتوس بسیار فعال بوده و شما می‌توانید به راحتی واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به پول نقد تبدیل کنید.
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا مشمول معافیت مالیاتی است.

نکات کلیدی قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لوتوس

نکاتی کلیدی قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لوتوس باید رعایت شود تا بازدهی خوبی داشته باشید، شامل موارد زیر است:

• عملکرد: قبل از سرمایه‌گذاری، سابقه عملکرد و بازدهی صندوق را به دقت بررسی کنید. به نمودارهای مربوط به NAV (ارزش خالص دارایی) و بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف توجه کنید. عملکرد صندوق را با سایر صندوق‌های مشابه، مانند صندوق‌های طلا و سکه، مقایسه کنید. به خاطر داشته باشید که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست.
• هزینه‌ها: به هزینه‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در صندوق، مانند کارمزد مدیریت، هزینه‌های نگهداری و سایر هزینه‌ها توجه کنید. اطمینان حاصل کنید که این هزینه‌ها را می‌توانید تحمل کنید و بر بازده سرمایه‌گذاری شما تاثیر منفی قابل توجهی نمی‌گذارند.
• مخاطرات: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار با ریسک‌هایی همراه است، ازجمله نوسانات قیمت طلا، نرخ تورم و ریسک سیاسی. قبل از سرمایه‌گذاری، اطمینان حاصل کنید که تحمل پذیرش این مخاطرات را دارید و ممکن است همه یا بخشی از سرمایه خود را از دست بدهید.
• تنوع‌سازی: هرگز تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لوتوس را به‌عنوان بخشی از یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع در نظر بگیرید که شامل سایر دارایی‌ها مانند سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات نیز می‌شود.
• اهداف سرمایه‌گذاری: قبل از سرمایه‌گذاری، اهداف سرمایه‌گذاری خود را به وضوح مشخص کنید. این امر به شما کمک می‌کند تا تصمیم بگیرید که آیا صندوق طلا لوتوس با نیازها و اهداف شما همسو است یا خیر.
• افق زمانی: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لوتوس برای افق بلندمدت مناسب‌تر است. به خاطر داشته باشید که طلا یک دارایی غیرمولد است و سود ثابتی به شما ارائه نمی‌دهد.

بازدهی صندوق طلا لوتوس

در ادامه مقاله صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار می‌خواهیم به بازدهی صندوق طلا لوتوس بپردازیم. بازدهی صندوق طلا لوتوس به‌طور کلی به دو دسته تقسیم می‌شود:

• بازدهی روزانه

این نرخ نشان می‌دهد که قیمت واحدهای صندوق در یک روز خاص چقدر افزایش یا کاهش یافته است. برای مثال، اگر قیمت واحد صندوق دیروز 270,000 تومان باشد و امروز به 278,111 تومان برسد، بازدهی روزانه آن 3.004 درصد خواهد بود.

• بازدهی دوره‌ای

این نرخ نشان می‌دهد که قیمت واحدهای صندوق در یک دوره زمانی مشخص، مانند یک ماه، سه ماه، شش ماه، یک سال یا بیشتر چقدر افزایش یا کاهش یافته است. به‌عنوان مثال، اگر قیمت واحد صندوق در ابتدای سال 1402 برابر با 200,000 تومان باشد و در انتهای سال به 270,000 تومان برسد، بازدهی سالانه آن 35 درصد خواهد بود.

بعلاوه عوامل موثر بر بازدهی این صندوق شامل موارد زیر است:

• نوسانات قیمت طلا: قیمت طلا در بازار جهانی عامل اصلی نوسانات بازدهی صندوق است.
• نرخ ارز: تغییرات نرخ ارز ریال به سایر ارزها، به خصوص دلار آمریکا، بر بازدهی صندوق اثرگذار است.
• عملکرد بازارگردانی: صندوق طلا لوتوس دارای بازارگردان است که وظیفه آن حفظ نقدشوندگی واحدهای صندوق و جلوگیری از انحراف قیمت آنها از NAV است. عملکرد بازارگردان می‌تواند تا حدی بر بازدهی صندوق تاثیر بگذارد.

معرفی صندوق سرمایه گذاری طلا عیار

در ادامه مقاله صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار به معرفی صندوق سرمایه‌گذاری طلا عیار پرداخته می‌شود. صندوق طلا عیار یک صندوق مشترک با گردش آزاد است که تحت فیدبین سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. این صندوق با هدف سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا مانند گواهی سپرده سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا و همچنین سایر اوراق بهادار با درجه ریسک کم، راه‌اندازی شده است.

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا عیار مزایای زیادی دارد که شامل:

• کاهش ریسک: سرمایه‌گذاری در طلا به‌عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود و می‌تواند به کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری شما کمک کند.
• پوشش در برابر تورم: طلا به‌طور سنتی به‌عنوان یک دارایی ضد تورم شناخته می‌شود و می‌تواند به حفظ ارزش پول شما در طول زمان کمک کند.
• تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری شما و کاهش وابستگی شما به نوسانات بازار سهام کمک کند.
• مدیریت توسط متخصصان: صندوق‌های طلا توسط مدیران سرمایه‌گذاری experienced مدیریت می‌شوند که دانش و تخصص لازم برای انتخاب بهترین اوراق بهادار مبتنی بر طلا را دارند.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق طلا عیار به راحتی قابل خرید و فروش در بورس اوراق بهادار هستند.

نکات کلیدی قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق طلا عیار

قبل از سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی ازجمله صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار باید نکاتی را رعایت کنید. در هنگام سرمایه‌گذاری در صندوق طلا عیار نیز باید نکات زیر رعایت شود:

• هزینه‌ها: صندوق‌های طلا عیار مانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، دارای هزینه‌هایی مانند کارمزد مدیریت، هزینه‌های نگهداری و سایر هزینه‌ها هستند.
• عملکرد گذشته: عملکرد گذشته صندوق طلا عیار تضمینی برای نتایج آینده آن نیست.
• ریسک: سرمایه‌گذاری در هر نوع اوراق بهادار با ریسک همراه است. قیمت طلا می‌تواند به‌طور قابل توجهی نوسان داشته باشد و ممکن است ضرر کنید.

بازدهی صندوق طلا عیار

بازدهی صندوق طلا عیار به‌طور قابل توجهی به بازه زمانی مورد نظر شما بستگی دارد، اما با این حال بازدهی این صندوق به دو زمان بلند مدت و کوتاه مدت تقسیم می‌شود که شامل موارد زیر است:

• بازدهی بلندمدت

  طبق آمارها اگر در 5 سال اخیر (تا تاریخ 23 فروردین 1404) در صندوق عیار طلا سرمایه‌گذاری کرده بودید، بازدهی 705.27 درصد کسب می‌کردید و ارزش سرمایه‌گذاری شما به 80,527,000 تومان می‌رسید.

• بازدهی کوتاه‌مدت

  بازدهی صندوق در بازه‌های کوتاه‌مدت می‌تواند نوسانات زیادی داشته باشد. برای مثال، در نمودار بازدهی روزانه صندوق عیار مفید که در سایت  "شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز"  موجود است، مشاهده می‌کنیم که بازدهی روزانه صندوق در تاریخ 22 فروردین 1404، 4.84 درصد منفی بوده است، درحالی که در تاریخ 3 اردیبهشت 1402، بازدهی سالانه آن 36.46 درصد بود.

  به‌طور کلی بازدهی صندوق عیار طلا تحت تاثیر عوامل مختلفی ازجمله نوسانات قیمت طلا، نرخ ارز و شرایط کلان اقتصادی قرار می‌گیرد.

  درنهایت مقایسه دقیق بازدهی صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار به‌طور مستقیم به بازه زمانی مورد بررسی شما بستگی دارد. چرا که عملکرد هر دو صندوق در بازه‌های زمانی مختلف می‌تواند متفاوت باشد.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

تعیین بهترین صندوق طلا به نیازها و شرایط خاص شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار بستگی دارد. چند عامل کلیدی که باید در نظر بگیرید شامل:

• سابقه عملکرد: به‌دنبال صندوق‌هایی با سابقه عملکرد قوی و بلندمدت باشید.
• هزینه‌ها: به نسبت هزینه‌های مدیریتی و سایر هزینه‌های صندوق توجه کنید.
• نوع سرمایه‌گذاری: برخی از صندوق‌ها در سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند، در حالی که برخی دیگر در شمش طلا یا اوراق بهادار مرتبط با طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• اهداف سرمایه‌گذاری: به اهداف سرمایه‌گذاری خود و اینکه صندوق طلا چگونه در پرتفوی شما جای می‌گیرد، فکر کنید.

سخن پایانی انتخاب بین لوتوس و عیار

انتخاب بین صندوق‌ طلا لوتوس یا عیار به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری، به نیازها و شرایط خاص شما بستگی دارد. در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در هر نوع اوراق بهادار، با ریسک همراه است. قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات خود را انجام دهید و از دانش و تجربه افراد متخصص استفاده کنید.