اطلاعات در مورد کارمزد کارگزاری بورس در 1402

هر سهامدار برای خرید و فروش سهام خود نیازمند ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. همانطور که در سایر مقالات سایت فیدبین اشاره شده است، ورود به بازار سرمایه مستلزم ثبت نام در یک کارگزاری است. در واقع، کارگزاری شخص حقوقی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها و یا به نام و حساب خود معامله می‌کند. یکی از مهمترین نهادهای مالی در بازار سرمایه، کارگزاری‌ها هستند که نقش مهمی در معاملات بازار سرمایه دارند. کارمزد کارگزاری ها به این صورت است که، کارگزاری‌ به ازای خدماتی که به کاربران خود ارائه می‌دهد، مبلغی تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. در واقع، کارمزد کارگزاری ها منبع درآمدی برای آنها محسوب می‌شود.
پیشرفت علم و تکنولوژی باعث شده است که، کسب و کارهای مختلفی ایجاد گردد و در کنار آنها درآمدهای جدیدی نیز به وجود بیایند. یکی از معمول‌ترین راه‌ها برای کسب درآمد، دریافت کارمزد به ازای خدمات ارائه شده به عموم است. بله! کارمزد! اسم آشنایی که در اغلب خدمات بانکی، خرید ملک یا وسایل نقلیه، خرید و فروش سهام و... به آن بر می‌خوریم.

کارمزد معاملات چیست؟

کارمزد (Commission) که در زبان فارسی از آن به عنوان بهره نیز یاد می‌شود، به هزینه‌ای که در ازای ارائه مشاوره در خصوص سرمایه گذاری، مدیریت در عملیات خرید و فروش اوراق بهادار یا حتی تراکنش‌های بانکی پرداخت می‌گردد، گفته می‌شود. به عبارتی دیگر، قراردادِ کارمزدی یا حق الزحمه‌ای یا فریلنس، گونه‌ای قرارداد کاری است که بر پایه آن، فرد یا شرکتی قول انجام کاری را برای کارفرما در ازای دستمزد مشخص می‌دهد. کارگزاران بیشتر درآمد خود را از طریق کارمزد بدست می‌آورند. کارمزد همه کارگزاری‌ها برای انجام معاملات یکسان می‌باشد، ولی ممکن است، در ازای بعضی خدمات دیگر کارمزدهای متفاوتی دریافت نمایند.

چرا باید کارمزد پرداخت کنیم؟

امروزه، در این هیاهوی پیشرفت که هر شخصی سعی در پیشی گرفتن از دیگری دارد، ممکن است اشخاص وقت کافی برای انجام معاملات خود را نداشته باشند. بنابراین، هزینه ناچیزی به شخص حقیقی یا حقوقی پرداخت می‌کنند تا کارهای آنها سریعتر انجام گیرد که به این هزینه ناچیز کارمزد می‌گویند. با اینکه این هزینه در نگاه اول بسیار ناچیز جلوه می‌کند ولی، مصداق بارز ضرب‌المثل معروف «قطره قطره جمع گردد وانگهی دریا شود» است.
برای مثال؛ وقتی ما قصد اجاره، خرید یا رهن ملکی را داشته باشیم به بنگاه معاملات ملکی مراجعه می‌کنیم و در ازای کارمزدی که به آنها پرداخت می‌کنیم، خواهان خدمات و انجام معامله از سمت او هستیم. کارگزاری‌ها نیز مانند بنگاه‌های معاملاتی نهادی واسط هستند که باعث می‌شوند سرمایه‌ها با سرعت بیشتر و هزینه کمتر در گردش باشند. کارگزاری‌ها نماینده حقوقی فروشنده و خریدار محسوب می‌شوند و موظف هستند حقوق مشتری و خریدار را رعایت کنند.

فرمول دریافت کارمزد

کارمزد = اصل × نرخ × مبلغ × زمان

مبلغ مورد نیاز انجام معامله  = میزان کارمزد × قیمت هر سهم × تعداد سهم

محاسبه کارمزد کارگزاری ها برای

همانطور که در مطالب بالا اشاره شد، برای انجام معاملات سهام مبالغی تحت عنوان کارمزد و مالیات از کاربر کسر می‌گردد، که از آن به عنوان کسورات نیز یاد می‌شود. درصد کارمزد خرید و فروش سهام به شکل زیر می‌باشد:

• کارمزد خرید سهام و حق تقدم سهام معادل 0/0/درصد قیمت خرید است.
• کارمزد فروش سهام و حق تقدم سهام معادل 0/88 درصد قیمت فروش است.

به طور مثال؛ برای خرید 1000 تا سهام شرکت پالایش نفت بندر عباس با نماد (شبندر) که قیمت هر سهم آن معادل 6,070 ریال است، باید معادل 22,531.84‬ ریال بابت کارمزد بپردازید، مبلغ قابل معامله برای این مقدار سهام معادل 6092531.84 ریال می‌باشد. به طور میانگین، معادل 6092532 ریال باید پرداخت گردد.

   کارمزد خرید = تعداد سهم × قیمت هر سهم × درصد کارمزد خرید         

ریال 6092532 ≅ ریال 22,531.84‬ =1000 × 6,070 × 0.003712          

 مبلغ مورد نیاز انجام معامله  = میزان کارمزد +  قیمت هر سهم x تعداد سهم        

                       ریال 6092531.84 =22531.84 + 6070 × 1000                                 

برای فروش 1000 سهم از نماد شرکتی با قیمت 1000 تومان معادل 8800 تومان کارمزد از شما کسر می‌گردد.

کارمزد فروش = تعداد سهام × قیمت سهام × درصد کارمزد فروش     

       ریال 88000 = 1000 × 10000 × 0.0088                                

 مبلغ دریافتی معامله = میزان کارمزد - قیمت هر سهم × تعداد سهم       

        ریال 9912000 = 88000 - 10000 × 1000                                 

نکات مهم کارمزد کارگزاری ها برای معاملات در بورس

• کارمزد خرید سهام از کارمزد فروش سهام کمتر است. (خرید معاف از مالیات می‌باشد)
• بر اساس مصوبه هشتاد و چهارمین جلسه هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مورخ 1386/10/30 سقف کارمزد کارگزاران در معاملات سهامی که ارزش زمان معامله آنها 5 میلیون ریال یا کمتر باشد "20 هزار ریال" تعیین گردید.
• بر اساس مصوبه چهارصد و هفتاد و چهارمین جلسه هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مورخ 1396/06/29 در معاملات عمده و بلوک سهام و حق تقدم سهام که بر اساس دستورالعمل‌های مربوطه انجام می‌شود، سقف کارمزد معاملات صرفا برای بورس اوراق بهادار تهران به 1000 میلیون ریال که 50% آن خریدار و 50% آن فروشنده باید پرداخت کند، افزایش یافت.

• تغییرات کاهش کارمزد کارگزاری در معاملات سهام و حق تقدم سهام به میزان 20% و همچنین، 30% از کارمزد تمامی ارکان و کارگزاران در معاملات سهام و حق تقدم

محاسبه کارمزد کارگزاری ها برای معاملات در فرابورس

کارمزد معاملات سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در فرابورس برای خرید و فروش به شکل زیر می‌باشد:

• برای خرید معادل 0.3632 درصد قیمت خرید است.
• کارمزد فروش معادل 0.88 درصد قیمت فروش سهام می‌باشد.

به طور مثال؛ برای خرید 1000 سهم از نماد شرکتی با قیمت 1000 تومان، معادل 3632 تومان کارمزد کسر می‌گردد.

   کارمزد خرید = تعداد سهم × قیمت هر سهم × درصد کارمزد خرید        

                         ریال 36320 =1000 × 10000 × 0.003632                                        

 مبلغ مورد نیاز انجام معامله = میزان کارمزد + قیمت هر سهم × تعداد سهم               

                              ریال 10036320 = 36320 + 10000 × 1000                                           

برای فروش 1000 سهم از نماد شرکتی با قیمت 1000 تومان، معادل 8800 تومان کارمزد کسر می‌گردد. 

کارمزد فروش = تعداد سهام × قیمت سهام × درصد کارمزد فروش         

                        ریال 88000 = 1000 × 10000 × 0.0088                                      

 مبلغ دریافتی معامله = میزان کارمزد - قیمت هر سهم × تعداد سهم             

                          ریال 9912000 = 88000 - 10000 × 1000                                       

نکات مهم کارمزد کارگزاری ها برای معاملات در فرابورس

• بر اساس مصوبه چهار صد و هفتاد و چهارمین جلسه هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مورخ 1396/06/29 در معاملات عمده، عرضه یکجا و بلوک سهام و حق تقدم سهام که بر اساس دستور العمل‌های مربوطه انجام می‌شود، سقف کارمزد معاملات صرفا برای فرابورس ایران به 1000 میلیون ریال که 50 درصد آن را خریدار و 50 درصد آن را فروشنده باید پرداخت کند، افزایش یافت.
  
• کارمزد خرید از کارمزد فروش کمتر می‌باشد.
• کارمزد کارگزاری ها برای معاملات در فرابورس و بورس بسیار نزدیک به یکدیگر هستند.

کارمزد خرید و فروش سهام چند درصد است؟

• کارمزد کارگزاری ها برای خرید و فروش سهام و حق تقدم سهام طبق مصوبه سازمان بورس اوراق بهادار، برای خرید سهام و حق تقدم سهام معادل 0/3712 درصد از قیمت خرید، برای سهام‌های بورسی و معادل 0/3632 درصد قیمت خرید، برای سهام فرابورسی در نظر گرفته شده است. کارمزد فروش برای سهام و حق تقدم سهام‌های بورسی و فرابورسی معادل 0/88 درصد قیمت فروش است. چند نمونه از شرکت‌های بورسی و فرابورسی:
• شرکت‌های بورسی: شپنا، شستا، فارس، همراه، وغدیر، فولاد، فملی و....
• شرکت‌های فرابورسی: پترول، وسدید، وشهر، شتران، ذوب، زاگرس و...

محاسبه کارمزد کارگزاری ها برای معاملات اوراق بدهی و پذیره نویسی

کارمزد کارگزاری ها برای معاملات پذیره نویسی، انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده سرمایه‌گذاری برای خرید و فروش به شرح ذیل می‌باشد:

• کارمزد معاملات برای خرید سهام، معادل 0.0725 درصد از قیمت خرید است.
• کارمزد معاملات برای فروش سهام، معادل 0.0725 درصد از قیمت فروش می‌باشد.

  نکات مهم کارمزد کارگزاری ها برای معاملات پذیره نویسی

• در دوره پذیره نویسی انواع اوراق بدهی کارمزد خرید و فروش بر عهده ناشر اوراق و در صورتی که ناشر، نهاد واسط باشد بر عهده بانی است.

• اوراق بدهی شامل انواع صکوک از جمله (اجاره، مشارکت، مرابحه، استصناع، رهنی، منفعت، اوراق خزانه اسلامی)

• اوراق‌ها معاف از مالیات می‌باشند.

محاسبه کارمزد کارگزاری ها برای معاملات اوراق تسهیلات مسکن

امروزه، بیشتر افراد برای گرفتن وام از بانک اقدام به خرید اوراق تسهیلات مسکن می‌کنند. طبق گفته‌های پیشین، خرید این اوراق مستلزم ثبت نام در سامانه سجام و گرفتن کد بورسی است.

  نکات مهم کارمزد کارگزاری ها برای معاملات اوراق تسهیلات مسکن

• معاملات اوراق تسهیلات مسکن فاقد مالیات هستند.
• سررسید اوراق تسهیلات مسکن دوساله هست.

کارمزد کارگزاری ها برای معاملات صندوق های ETF ( پالایش، دارایکم و...)

• کارمزد معاملات در صندوق‌های ETF برای خرید، معادل 0.116 درصد از قیمت خرید می‌باشد.
• کارمزد معاملات در همین صندوق برای فروش، معادل 0.11875 درصد از قیمت فروش می‌باشد.

نکات مهم کارمزد کارگزاری ها برای معاملات صندوق های ETF

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری معاف از مالیات می‌باشد.

کارمزد کارگزاری برای خریدو فروش سهم دارایکم (صندوق واسطه‌گری مالی یکم-سهام ) و سهم پالایش (صندوق پالایشی یکم-سهام) چقدر است؟

کارمزد کارگزاری برای خرید سهام دارایکم وپالایش معادل0/116درصد از قیمت خرید می‌باشد.

کارمزد کارگزاری‌ها برای فروش سهام‌های دارایکم وپالایش معادل0/11875 درصد از قیمت فروش می‌باشد.

کارمزد معاملات در انواع صندوق ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است و به عنوان نهاد واسط مالی عمل می‌کند که وجوه مردم را برای سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار با هر سیلقه‌ای برای مردم فراهم می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع آن دارایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند به سه شکل متفاوت است که عبارتند از؛

1. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار
2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری تامین سرمایه
3. صندوق‌های ارزی

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری اوراق بهادار

1. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام                             
2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
3. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد مختلط                     
4. صندوق‌های کالایی قابل معامله
5. صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطر‌پذیر                           
6. صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق در صندوق

انواع صندوق سرمایه گذاری تامین مالی

1. صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات                     
2. صندوق سرمایه‌گذاری پروژه

نکات مهم درمورد کارمزد کارگزاری‌ها در صندوق‌ها

• صندوق‌های سرمایه گذاری معاف ازمالیات می‌باشند.

ما در این مطلب به چهارتا از صندوق های مهم بسنده کردیم. برای اطلاعات بیشتر در مورد کارمزد صندوق‌ها می‌توانید به سایت رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید.

کارمزد معاملات در بورس کالا

همانطور که در جدول مشاهده می‌کنید، نرخ خرید و فروش در بورس کالا به نوع محصول مورد معامله بستگی دارد.

کارمزد معاملات محصولات فلزی و پتروشیمی برای خرید محصولات، معادل 0.4262 درصد از قیمت خرید می‌باشد. کارمزد فروش برای این محصولات، معادل 0.278 درصد از قیمت فروش می‌باشد.
کارمزد معاملات برای محصولات کشاورزی برای خرید محصولات، معادل 0.307 درصد از قیمت خرید می‌باشد. کارمزد فروش برای این محصولات معادل 0.048 درصد از قیمت فروش می‌باشد.  

نکات مهم کارمزد معاملات در بورس کالا

• صورت جلسه هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مورخ 1393/05/11: سقف کارمزد دریافتی بورس برای معاملات کالا‌های صادراتی عرضه شده در بورس کالای ایران (که حسب مورد در رینگ صادراتی یا رینگ بین‌المللی بورس معامله می‌شوند) به 200 میلیون ریال افزایش می‌یابد. (افزایش سقف کارمزد معاملات از 100 میلیون ریال به 200 میلیون ریال از هر طرف) مبنای محاسبه و نرخ کارمزد به روال سابق خواهد بود.
•  معاملات در بورس کالا معاف از مالیات می‌باشند.

کارمزد خرید و فروش در بورس انرژی

 معاملات در بورس انرژی نیز مانند سایر معاملات دارای کارمزد برای خرید و فروش می‌باشد.
کارمزد خرید از بورس انرژی طبق آخرین مصوبه بورس انرژی معادل 0.262 درصد از قیمت خرید می‌باشد. کارمزد فروش سهام در بورس انرژی معادل 0.262 درصد از قیمت فروش می‌باشد.

نکات مهم درمورد کارمزد معاملات در بورس انرژی

•  سقف کارمزد دریافتی بورس برای معاملات کالاهای صادراتی عرضه شده در بورس انرژی ( که حسب مورد در رینگ صادراتی یا رینگ بین المللی آن بورس معامله می‌شوند ) به 200 میلیون ریال افزایش می‌یابد ( افزایش سقف کارمزد معاملات از 100 میلیون ریال به 200 میلیون ریال از هر طرف). مبنای محاسبه و نرخ کارمزد به روال سابق خواهد بود.
• معاملات در بورس انرژی معاف از مالیات می‌باشد .

پایین ترین نرخ کارمزد کارگزاری ها چقدر است؟

پایین‌ترین نرخ کارمزد برای معاملات سهام مبلغ 2000 تومان در نظر گرفته شده است. به بیان ساده‌تر، اگر حتی شما یک سهم نیز بفروشید، مبلغ کارمزدی که از شما کسر می‌گردد، معادل 2000 تومان خواهد بود.

برگشت از کارمزد چیست و چه زمانی رخ می دهد؟

کارمزد معاملات، تابع قیمت خرید و فروش سهام است. یعنی، هر چه قیمت خرید و فروش بیشتر باشد، علی‌القاعده کارمزد بیشتری توسط کارگزاری دریافت می‌شود. همانطور که، در مورد کارمزد پرداختی توسط بانک‌ها، سیاست‌های تشویقی برای مشتریان وجود دارد، در مورد کارگزاری‌ها نیز این سیاست‌ها صادق است، یعنی، هر چه کارمزد پرداختی در ازای خرید و فروش سهام بیشتر باشد، کارگزاری برای تشویق سهامدار خود برای انجام بیشتر معاملات مقداری از کارمزد را کسر می‌کند، که به اصطلاح به آن برگشت از کارمزد نیز می‌گویند.

کلام آخر

در این مقاله سعی شده که شما را با کارمزد‌هایی که کارگزاری‌های بورس برای انجام معاملات از کاربران دریافت می‌کنند، بیشتر آشنا کنیم. دریافت کارمزد از طریق کارگزاری‌ها باعث شده است تا ما به سهولت بتوانیم کارهای خرید و فروش را انجام دهیم، بدون اینکه نیازی باشد به دنبال خرید یا فروش یک سهم از شرکتی به شرکت دیگر مراجعه کنیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کارمزد‌ برخی سهام غیر معمول، می‌توانید به سایت سازمان بورس اوراق بهادار مراجعه کنید.