بررسی قیمت طلا 18 عیار در سال 1403 | کی طلا بخریم؟

الهام سلوکی ؛ کارشناس تحلیل فیدبین دات کام: هرگاه قصد خرید یک کالای ارزشمند جهت استفاده و یا حتی سرمایه گذاری را اریم، طلا یکی از بهترین گزینه هاست که ریسک نوسانات قیمتی کمی دارد، جای کمی را اشغال می کند اما گران قیمت است . این فلز ارزشمند از قدیم الایام مورد توجه بوده و قیمتش در بازه های بلند مدتی روند صعودی خود را حفظ کرده است. طلای 18 عیار به این معنی است که از 24 آلیاژ موجود در این ماده، 18 قطعه آن طلای خالص است و باقی مواد شامل آلیاژ های متفاوت دیگر هستند. اگر بتوانیم در وضعیت اقتصادی فعلی کشور و قیمت مناسب، طلا بخریم آنگاه بازدهی خوبی حتی جلوتر از نرخ واقعی تورم کسب خواهیم کرد. در ادامه به تحلیل تکنیکال و بنیادی طلای 18 عیار پرداخته و روند قیمتی آن را نیز برای سرمایه گذاران پیش بینی می کنیم تا با آگاهی بیشتری تصمیمات مالی خود را بگیرند.

تحلیل تکنیکال طلا

قیمت طلای 18 عیار با توجه به افزایش نرخ دلار و رشد تورم، طی ماه های اخیر افزایش چشم گیری داشته است. از خرداد ماه سال جاری تاکنون، طلا 18 عیار حدود 76 درصد رشد را تجربه کرده و در سطح 11,465,000 تومان سقف مقاومتی خود را به ثبت رسانده است. در حال حاضر، این فلز گران بها با قیمت 10,430,000 تومان در حال معامله است.

با شکسته شدن کف کانال صعودی، طلا وارد فاز اصلاحی شده و تاکنون حدود 9 درصد کاهش قیمت را تجربه کرده است. در این محدوده، طلا به سطح فیبوناچی 0.382 واکنش نشان داده و مورد حمایت قرار گرفته است. در صورت شکست حمایت فعلی در محدوده 10,248,000 تومان، حمایت بعدی در سطح 9,562,000 تومان قرار دارد.

انتظار می رود طلا در محدوده فعلی با نوسانات محدود همراه باشد و پس از اتمام فاز اصلاحی، مجدداً روند صعودی خود را آغاز کند. در صورت تغییر روند و بازگشت خریداران، اولین هدف قیمتی می تواند سطح 11,465,000 تومان باشد.

عوامل تاثیر گذار بر قیمت طلا

قیمت طلا در ایران علاوه بر عوامل جهانی، به متغیرهای داخلی هم وابسته است. در سطح جهانی، نرخ بهره و ارزش دلار آمریکا نقش مهمی دارند؛ با افزایش نرخ بهره و قوی شدن دلار در آمریکا، قیمت جهانی طلا معمولاً کاهش پیدا می کند.
 اما در ایران، نرخ ارز (به‌ویژه دلار در بازار آزاد) تأثیر بیشتری در قیمت طلا دارد، چون افزایش قیمت دلار حتی در صورت ثبات قیمت جهانی طلا، باعث رشد قیمت طلا در داخل کشور می شود.
 تورم داخلی نیز یکی دیگر از عوامل تاثیر گذار بر قیمت طلا است، چون در زمان کاهش قدرت خرید ریال، مردم برای حفظ ارزش دارایی های خود به خرید طلا روی می آورند. همچنین تحریم ها، وضعیت سیاسی کشور و اخبار اقتصادی با تأثیر بر نرخ ارز و انتظارات تورمی، سبب نوسان قیمت طلا می شوند.
👁️‍🗨️ در نهایت، عرضه و تقاضا در بازار داخلی، به ویژه میزان خرید و فروش سکه و طلا توسط مردم و سرمایه گذاران، نقش تعیین کننده‌ای در نوسانات قیمت طلا در ایران دارد.

آیا طلا گزینه خوبی برای سرمایه گذاری است؟

سرمایه گذاری در طلا به علت جذابیت های موجود می تواند بخشی از سبد سرمایه گذاری افراد باشد؛ بخصوص زمانی که بازارهای موازی مانند: مسکن، خودرو و یا سود بانکی جذابیتشان کاهش میابد. طلا به عنوان پوشش ریسک می تواند یکی از بهترین گزینه های پرتفوی سرمایه گذاری فعالان اقتصادی و حتی مردم باشد. قیمت طلا در ایران به دنبال قیمت انس طلای جهانی، دلار و میزان تقاضای داخلی رشد و یا افت می کند که به دلیل ریسک پایین و بازدهی مثبت در بلند مدت می تواند گزینه خوبی برای پرتفوی سرمایه گذاری مختلط باشد.

قیمت طلا 18 عیار

مدیریت سرمایه و پرتفوی

به دلیل خاصیت ریسک گریزی طلا در برابر نوسانات قیمتی و عرضه و تقاضا در بازارها به خصوص ایران، هر سرمایه گذاری باید بخش قابل توجهی از بودجه اضافی خود را صرف خرید طلا و اضافه کردن آن به پرتفوی کند. با توجه به واکنش مثبت طلا به بحران های سیاسی، اجتماعی و اقتصادی تحت هر شرایطی بخصوص در بازه زمانی بلند مدت پیشنهاد می شود حداقل 35 درصد و حداکثر 50 درصد از سرمایه را به خرید طلا اختصاص دهید تا تعادل بین دارایی ثابت و دارایی جاری حفظ شود؛ زیرا اگر دارایی ثابت بیش از حد باشد صرفا می توانیم از رشد کم و البته کم ریسک دارایی هایی مانند: طلا، خودرو و ملک بهره مند شویم (سرمایه راکد) و در مقابل اگر بیش از اندازه دارایی جاری مانند: وجه نقد، سهام و ارز دیجیتال پر ریسک داشته باشیم، با وجود اینکه فعالیت اقتصادی انجام می دهیم ولی ریسک پرتفوی را بشدت افزایش می دهد. پس باید تعادل میان دارایی ریسک گریز و ریسک پذیر در سرمایه گذاری ها حفظ شود. بهترین میزان سرمایه گذاری در طلا (18 عیار، سکه و صندوق) همان 50 درصد است که نیمی از پرتفوی را تشکیل داده و ریسک را در عین سودآوری به حداقل میرساند.

طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق؟

ویژگی صندوق های طلا که در بورس پذیرش شده و قابل معامله هستند را با طلای فیزیکی مقایسه و بررسی می کنیم:
 هر کدام از صندوق های طلا متعلق به شرکتی است که موضوع فعالیتش، سرمایه گذاری بر روی انواع طلا و هدفش از ایجاد صندوق، جذب سرمایه بیشتر از سهامداران است. ویژگی های بسیار خوبی در این صندوق ها وجود دارد که در طلای فیزیکی نمی توان یافت و همین ویژگی ها خرید سهام صندوق های طلا را برای مردم جذاب کرده است.

مزایای صندوق های طلا

 سهام صندوق های طلا، نقدشوندگی بالایی داشته و سهامدار هر زمان که مایل باشد، می تواند با قصد معامله، واحدهای آن را بسته به نوع صندوق، صدور و یا ابطال نماید و یا به صورت مستقیم بفروشد.
خرید طلا به صورت فیزیکی می تواند مشکلاتی مانند: پیدا کردن جای امن برای نگه‌ داری، حمل، سرقت، خطر کلاهبرداری و تقلب به همراه داشته باشد که با سرمایه گذاری در صندوق های طلای بورسی، هیچ یک از این مشکلات را نخواهید داشت.
شما با هر مبلغی می توانید در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنید، حتی با 500 هزار تومان اما در بازار طلای فیزیکی این کار دشوار است.
 هزینه های مالیات، اجرت ساخت و دستمزد طلا فروش در خرید صندوق های طلا، حذف شده و هیچ یک از هزینه های خرید طلای فیزیکی را نمی پردازید.
 مورد آخر؛ افراد زیادی جهت مدیریت دارایی شخصی و سرمایه گذاری، با سپردن سرمایه به صندوق شرکت، در سود سازی شریک می شوند. مدیران صندوق های طلا، حتی در زمان رکود بازار طلا، دارایی های مربوط به طلا را تا 70 درصد کاهش داده و 30 درصد دیگر را به خرید اوراق درآمد ثابت اختصاص می دهند که بتوانند تحت هر شرایطی به سرمایه گذاران حداکثر سود را برسانند.
👈 در نتیجه، هر چه از مشکلات و هزینه های طلای فیزیکی به دور باشید و روی صندوق های آن سرمایه گذاری کنید از افرادی که آگاهی ندارند بسیار جلوتر خواهید بود و بازدهی بیشتری هم کسب خواهید کرد.

📍برای شروع سرمایه گذاری در صندوق های طلا ابتدا باید در یک کارگزاری ثبت نام کنید.

کارگزاری هوشمند رابین 5/ 4.1 بهترین برای دریافت اعتبار ثبت نام در کارگزاری هوشمند رابین چرا کارگزاری هوشمند رابین را انتخاب کردیم؟ دریافت اعتبار از این کارگزاری تا سقف 1 میلیارد تومان امکان پذیر است. البته بستگی به گردش حساب شما دارد که چقدر درماه خرید و فروش انجام میدهید. کارگزاری بورس هوشمند رابین سیستم معاملاتی اختصاصی دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کاگزاری‌ها دارد. یکی از امکانات جالب این کارگزاری تسویه آنی است، یعنی شما میتوانید هرساعتی از شبانه روز درخواست وجه بدید و تا چنددقیقه بعد به حساب بانکیتان واریز شود . مزایا و معایب اعطای اعتبار مذاکره‌ای تسویه آنی سیستم معاملات اختصاصی پشتیبانی تلفنی و واتساپ نداشتن پشتیبانی 24 ساعته

چرا نباید در هر قیمتی طلا بخریم؟

طلا ریسک بسیار کمی دارد؛ اما این ریسک گریزی دلیل نمی شود که در هر قیمتی بخواهیم روی آن سرمایه گذاری کنیم. در بازار های مالی شاخصی به نام ROI وجود دارد که به آن نرخ بازگشت سرمایه می گوییم و هر چقدر طبق تحلیل درست، مدیریت سرمایه و کنترل احساسات (ترس و طمع) قدم برداریم، بازدهی بیشتری را می توانیم کسب کنیم که نشان دهنده رشد میزان سرمایه و سودآوری آن است. اگر نگاهی به تاریخچه طلای 18 عیار داشته باشیم متوجه می شویم که قیمت طلا به مدت تقریبا 6 ماه زیر سقف 8،370،000 تومان معامله شد و بالاتر از آن نرفت. اگر فردی در اولین قله 8،370،000 تومانی وارد می شد و روی طلا سرمایه گذاری می کرد علاوه بر بازدهی بسیار کم، فرصت زمانی پول را هم از دست میداد؛ اما فردی که طی 6 ماه اول سال به فرض در محدوده حمایتی 6،430،000 تومان طلا می خرید در زمانی کمتر از 3 ماه، حداقل 20 درصد کسب سود را تجربه کرده بود. در صورتی که اگر فردی طلا را در قیمت 8،370،000 و در قله خریده بود با گذشت 6 ماه نه تنها سودی کسب نکرده بود، بلکه سرمایه گذاری او حدود 10 درصد زیان داشته است. این نشان می دهد خرید در سقف قیمتی و در اوج هیجان اصلا به نفع ما نخواهد بود!

محاسبه قیمت طلای 18 عیار

باید در نظر داشته باشیم که قیمت انس جهانی ملاک اصلی محاسبات ما خواهد بود. در قیمت گذاری طلای 18 عیار با 5 متریک انس جهانی، دلار آزاد، اجرت ساخت، مالیات و دستمزد طلا فروش سروکار داریم که در نرخ اعلامی سایت ها به هیچ وجه مالیات، اجرت و دستمزد حساب لحاظ نمی شود و صرفا قیمت خام است. برای محاسبه بهای تمام شده طلای خریداری شده از طلا فروشی، ابتدا باید قیمت طلای 18 عیار را از انس جهانی با قیمت خام از انس جهانی طلا استخراج کنیم.
 انس جهانی طلا را در قیمت دلار آزاد معامله شده در صرافی ها ضرب کرده و رقم بدست آمده را تقسیم بر 31.1 می کنیم؛ زیرا هر انس طلا برابر است با 31.1 گرم 24 عیار با خلوص 99.9 درصدی که قیمت بدست آمده را تبدیل به 0.75 می کنیم و با میانگین 15 درصد اجرت ساخت به صورت مستقیم جمع می شود. سپس رقم بدست آمده را این بار در 9 درصد مالیات و 7 درصد دستمزد طلا فروش ضرب می کنیم تا قیمت نهایی طلای 18 عیار بدست آید.
👈 در واقع بهتر است همیشه برای سرمایه گذاری، مقایسه گزینه های مناسب و تحلیل طلا، از بهای تمام شده استفاده کنیم نه صرفا قیمت خامی که در سایت ها وجود دارد.

 فرمول: (قیمت انس جهانی * دلار آزاد / 31.1 * 75% + 15% اجرت) * 9 + 7

سخن پایانی

طلا به دلیل ریسک گریزی و حفظ ارزش پول در برابر نرخ تورم، از قدیم الایام مورد توجه و استقبال مردم بوده است همان طور که قبل تر نوشتیم بهتر است نصف و یا حداقل 35 درصد سرمایه، به خرید و نگهداری طلا اختصاص داده شود. در این مقاله سعی بر آن بود که قیمت طلای 18 عیار را به لحاظ تکنیکالی و سپس بنیادی بررسی کنیم تا سرمایه گذاران با آگاهی بیشتری تصمیم بگیرند و با عجله در هر قیمتی خرید نکنند. با رعایت اصول خرید پلکانی، مدیریت سرمایه، ارزش ذاتی طلا و در نظر گرفتن حباب طلا با توجه به شرایط اقتصادی و سیاسی می توان در کف های قیمتی با هر اندازه سرمایه، به واسطه ی صندوق های طلا، در طلا سرمایه گذاری کرد و بازدهی بیشتری کسب کرد.