کمیسیون بروکر چیست؟ | 3 بروکر با کمیسیون خیلی کم

کمیسیون کارگزاری‌ها یکی از فاکتور‌های مهم در معاملات بوده که برای هر معامله گر آگاه و موفق مهم به حساب می‌آید. کمیسیون جزو هزینه‌های اضافی معاملات است که به ازای هر لات سفارش درصد مشخصی از معامله گران دیافت می‌شود. کمیسیون در بروکرها همیشه ثابت گزارش نشده و کارگزاری‌ها اصولا کمیسیون و کارمزد‌های شفافی را به مشتریان خود ارائه نمی‌دهند.
کمیسیون یکی از موارد مهم هر معامله است که در هر کارگزاری متفاوت است. در این مقاله قصد داریم تا به بررسی فرمول محاسبه کمیسیون در فارکس و بهترین بروکرها از نظر کارمزدها بپردازیم.

کمیسیون بروکر فارکس چیست؟!    

کمیسیون بروکرهای فارکس، هزینه ای است که در ازای انجام دادن هر عملیات مانند واریز و برداشت، معامله خرید و فروش و ... از حساب معامله گران کسر می‌شود. بروکرها به مشتریان خود اجازه می‌دهد تا سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF‌ها) و گزینه‌های معاملاتی را با پرداخت هزینه معاملاتی یا کمیسیون خریداری کنند. بروکر‌ها برای هر معامله سهام یا دیگر دارایی‌ها، کمیسیون دریافت می‌کنند که این هزینه می‌تواند چندین دلار باشد.

بهترین بروکرهای فارکس با کمیسیون کم

لایت فارکس

5/

4.2

بهترین برای معاملات جفت ارز و طلا

ثبت نامدر بروکر Litefinance

چرا لایت فارکس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب لایت فایننس

آلپاری

5/

4.2

بهترین با سابقه طولانی و درخشان

ثبت نامدر بروکر Alpari

چرا آلپاری را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آلپاری

ویندزور

5/

4

بهترین در ارائه بازارهای معاملاتی متنوع

ثبت نامدر بروکر Windsor

چرا ویندزور را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب ویندزور

آمارکتس

5/

4.1

بهترین در ارائه اسپردهای رقابتی

ثبت نامدر بروکر Amarkets

چرا آمارکتس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آمارکتس

انواع کارمزد و کمیسیون در بروکر های فارکس

انواع کارمزد در بروکرهای فارکس عبارتند از:

کارمزد معاملات (Trading Fee)
این کارمزد زمانی اعمال می‌شود که کاربر دو دارایی مختلف را در صرافی مبادله می‌کند.
این کمیسیون انواع مختلفی دارد و بسته به نوع صرافی متمرکز متفاوت است.

کارمزد برداشت
این کارمزد هنگام برداشت دارایی از صرافی و انتقال آن به کیف پول شخصی پرداخت می‌شود.

کارمزد توزیع سفارش‌ها
این مبلغ کارمزد رسمی‌نیست، اما از تفاوت قیمت بین سفارشات فروش و خرید حاصل می‌شود و در اختیار صرافی قرار می‌گیرد.

کارمزد نقد کردن و برداشت ارز فیات
صرافی‌ها معمولاً در زمان تبدیل رمز ارز به ارز فیات و برداشت آن، کارمزدی دریافت می‌کنند که معمولاً از کارمزد تبدیل کوین‌ها و توکن‌ها به یکدیگر بیشتر است.

کارمزد شبکه
این کارمزد برای انجام موفقیت‌آمیز یک تراکنش در شبکه بلاک‌چین پرداخت می‌شود.

کارمزد داخلی پلتفرم
این کارمزد معمولاً ثابت و یکسان است و توسط خود صرافی تعیین می‌شود.

فرمول محاسبه کمیسیون بروکر های فارکس

کمیسیون در بازار‌های مالی به هزینه ای اشاره دارد که کارگزاران برای انجام معاملات از معامله گران دریافت می‌کنند. این هزینه می‌تواند به صورت ثابت برای هر معامله یا بر اساس حجم معاملاتی محاسبه شود. کمیسیون برای خدمات مختلفی مانند اجرای سفارشات، مشاوره مالی یا دسترسی به ابزار‌های پیشرفته معاملاتی دریافت می‌شود. درک میزان کمیسیون و نحوه محاسبه آن برای مدیریت هزینه‌های معاملاتی و انتخاب استراتژی‌های معاملاتی مناسب ضروری است.

کارگزاران دو روش برای دریافت کمیسیون دارند:

1. کمیسیون مستقیم
2. کمیسیون ضمنی

در روش کمیسیون مستقیم، مبلغ کمیسیون به صورت شفاف و از پیش تعیین شده به معامله گر اعلام می‌شود. در روش کمیسیون ضمنی، کارگزار از طریق افزایش اسپرد، کمیسیون خود را از معامله گر دریافت می‌کند. میزان کمیسیون بستگی به نوع حساب معاملاتی، حجم معاملات، و سیاست‌های شرکت کارگزار دارد. حساب‌هایی با سرمایه بالا تر، از کمیسیون کم تری برخوردار هستند. همچنین کارگزاران رقابتی تر، کمیسیون‌های پایین تری دریافت می‌کنند تا مشتریان بیشتری را جذب کنند.

فرمول کمیسیون عبارت است از:

کمیسیون= ارزش لحظه ای نماد * حجم معامله * کمیسیون ثابت بروکر

محاسبه کمیسیون بروکرها به چه معیارهایی بستگی دارد؟!

محاسبه کمیسیون به معیارهای متفاوتی بستگی دارد که عبارتند از:
•  حجم معامله؛
•  قیمت لحظه ای نماد معاملاتی؛
•  کارمزدهای متغیر و ثابت؛
•  نوع نماد قابل معامله (جفت ارزهای اصلی و فرعی، کالاهای با ارزش فارکس، شهام و شاخص‌ها)؛
• نوع پلتفرم معامله (متاترید 4 و 5، سی تریدر، وب تریدر).

کمترین کمیسیون بروکر چقدر است؟!

هر کارگزاری کمیسیون مخصوص به خود را دارد و بسته به قوانین هر شرکت کارمزد متفاوت ارائه می شود. اما اگر کاهش هزینه های معاملات برای شما به یک دغدغه تبدیل شده است، در این بخش با ما همراه باشید تا با روش هایی برای کم کردن کمیسیون در بروکرها بپردازیم:

• بالا بردن میزان تراکنش های مالی؛
• تقسیم حجم معاملات؛
• ترید بر روی جفت ارز های اصلی؛
• خرد کردن حجم معاملات؛
• عدم ترید در جفت ارزهای فرعی؛
• بازگرداندن کش بک.

بالا بردن میزان تراکنش های مالی

کارگزاری ویندزور کمیسیون را به عنوان بخشی از هزینه معاملات دریافت می کند. هنگامی که معامله گر در کارگزاری ویندزور فعالیت بیش تر و گسترده تری انجام دهد، همچنین حجم معاملات خود را بالا تر ببرد و واریز و برداشت حساب خود را بیش تر کند؛ کارگزاری ویندزور شرایط ویژه ای را برای آن معامله گر در نظر می گیرد و کمیسیون را در حساب معاملاتی اش کم تر ارائه می دهد. 

تقسیم حجم معاملات

زمانی که حجم سفارش معامله گران بالا باشد کمیسیون سفارش ها نیز به مقدار اندازه معاملات بالا تر می رود؛ اما اگر یک سفارش با حجم بالا را به معاملات با اندازه کوچک تر تقسیم کنیم، میزان کمیسیون ما به میزان قابل توجهی کم تر می شود.

بازگرداندن کش بک

معامله گران می توانند با استفاده از کش بک ویندزور (ریبیت) مقداری از کمیسیون پرداختی معاملات خود را کمتر کنند؛ همچنین، می توانند این کش بک را به طور هفتگی از بروکر خود دریافت می کنند.

انتخاب بروکر بدون کمیسیون

انتخاب بروکر بدون کمیسیون مناسب بستگی به نیاز‌ها و اولویت‌های شخصی سرمایه گذار دارد. با این حال، برخی نکات کلیدی که باید در نظر گرفته شوند عبارتند از: 

دسترسی به انواع دارایی‌ها: برخی بروکر‌ها فقط معاملات سهام و ETF را بدون کمیسیون ارائه می‌کنند، در حالی که برخی دیگر گزینه‌های معاملاتی بیشتری مانند صندوق‌های مشترک و گزینه‌ها را پوشش می‌دهند. انتخاب بروکری که با استراتژی و اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد مهم است.

ابزار‌های تحقیق و آموزش: بروکر‌های برتر به طور معمول دارای ابزار‌های تحلیلی قدرتمند، منابع آموزشی و پشتیبانی مشتری خوب هستند که می‌تواند برای سرمایه گذاران مبتدی و پیشرفته مفید باشد.
حداقل موجودی و هزینه‌های دیگر: برخی بروکر‌ها حداقل موجودی لازم یا هزینه‌های سرویس حساب دارند که باید در نظر گرفته شوند.

پلتفرم معاملاتی: اگر یک معامله گر فعال هستید، پلتفرم معاملاتی قدرتمند و قابلیت‌های نمودار پیشرفته می‌تواند مهم باشد.

مقایسه کمیسیون 3 بروکر آمارکتس، ویندزور و لایت فایننس

بروکرها معمولا حساب‌های مختلف و بدون کمیسیون نیز دارند. اما اکثر حساب‌های حرفه ای بروکرها دارای کمیسیون هستند و برای معامله نماد معاملاتی مورد نظر باید شرایط دیگر معامله را در هر یک حساب بسنجید. اما به طور کلی بروکر آمارکتس به ازای هر لات معامله 2.5 دلار بر می‌دارد اما کارگزاری ویندزور با وجود اسپردهای رقابتی دارای کمیسیون 8 دلاری است. از طرفی بروکر لایت فایننس نیز به ازای هر لات معامله 0.25 تا 10 دلار متغیر است. 
به عنوان مثال، کمیسیون در نماد‌های فرعی بازار فارکس بیشتر از نمادهای دیگر است. بنابراین درصد کارمزدها نیز می‌تواند در نمادهای اصلی، کالاها و جفت ارزهای اصلی فارکس بیشتر باشد.
اما بروکر‌ها تنها برای انجام معاملات کمیسیون نمی‌گیرند. بلکه برای عملیات واریز و برداشت و به ازای تراکنش‌های مالی نیز کارمزد دریافت می‌کنند. همچنین، هر کارگزاری به ازای باز ماندن معاملات شبانه نیز از حساب معامله گران مبلغی را بر می‌دارد و به آن سواپ سبانه گفته می‌شود.

کمیسیون بروکر آمارکتس

بروکر آمارکتس یکی از کارگزاری‌های معروف با اهرم 1:3000 است که معامله گران زیادی تمایل به معاملات آن دارند. این بروکر برای نمادهای معروف همچون طلا، یورو به دلار و نفت اصولا کمیسیون کمتری به نسبت دیگر دارایی‌ها می‌گیرد.

کمیسیون ویندزور بروکرز

ویندزور بروکرز کمیسیون ثابتی را برای همه نمادهای معاملاتی در نظر گرفته و به ازای هر لات معامله 8 دلار ا حساب معامله گر کسر می‌کند. البته تنها در حساب زیرو (Zero) کمسیون وجود دارد و حساب پرایم (PRIM) بدون کارمزد است.

کمیسیون بروکر لایت فایننس

کارمزدهای بروکر لایت فایننس در پلتفرم سی تریدر به ازای هر معامله 3.5 دلار بوده و در پلتفرم متاتریدر در جفت ارزهای اصلی 10 دلار، فرعی 20 دلار و برخی ارزهای دیجتال 30 دلار است. بنابراین کمیسیون در این بروکر متغیر محاسبه می‌شود.

در جدول زیر می‌توانید کمیسیون و کارمزد هر بروکر را با یکدیگر مقایسه کنید:

جمع‌بندی

در دنیای سرمایه گذاری، کاهش هزینه‌ها می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر بازدهی نهایی داشته باشد. بروکر با کارمزد کم و یا با حذف کمیسیون‌های معاملاتی، فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند.

از جمله مزایای این بروکرها می‌توان به کاهش هزینه‌های معاملاتی، افزایش انعطاف پذیری، مناسب بودن برای معامله گران کم حجم، تشویق به معاملات متعدد و شفافیت بیشتر هزینه‌ها اشاره کرد. با این حال، انتخاب بروکر مناسب نیازمند در نظر گرفتن عواملی مانند دسترسی به انواع دارایی‌ها، ابزار‌های تحقیق و آموزش، حداقل موجودی و هزینه‌های دیگر و پلتفرم معاملاتی است.