راهنمای سرمایه گذاری در صندوق لوتوس پارسیان

راهنمای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری لوتوس 

برای اینکه بتوانید در این صندوق ثبت نام کنید و به عنوان یک سهامدار به درآمد ثابت برسید، باید به صورت زیر عمل کنید.

1. ابتدا وارد پورتال این شرکت به آدرس http://www.lotusib.ir شوید. 

2. در قسمت «ایجاد حساب کاربری جدید» بزنید.

3. اگر می خواهید از طرف یک سازمان یا شرکت در این صندوق سرمایه گذاری کنید، روی گزینه «ثبت نام حقوقی» بزنید. اگر می‌خواهید برای خودتان سرمایه گذاری کنید، روی گزینه «ثبت نام حقیقی» بزنید.

4. کد ملی، شماره تماس و کد امنیتی را وارد کرده و سپس روی گزینه «تایید» بزنید.

5. یک کد برای شماره همراه شما ارسال می شود که باید آن را در قسمت مربوطه وارد کنید و دوباره کد امنیتی را بنویسید. 

6. با تایید هویت شما در سامانه سجام، می توانید سایر مراحل ثبت نام خود را انجام دهید.

7. سپس با انتخاب نام کاربری و رمز عبور وارد اکانت خود شوید. 

8. در صفحه «ثبت سفارش» باید صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان را انتخاب کنید.

9. یکی از مراحل مراحل سرمایه گذاری در این صندوق مشخص کردن میزان وجه برای خرید واحد است.

10. در گام بعدی سفارش خود را ثبت کرده و با کارت بانکی، وجه را به حساب صندوق واریز کنید. 

بهترین کارگزاری ها برای خرید صندوق های طلا در بورس

کارگزاری هوشمند رابین

5/

4.1

بهترین برای دریافت اعتبار

ثبت نام

در کارگزاری هوشمند رابین

چرا کارگزاری هوشمند رابین را انتخاب کردیم؟

دریافت اعتبار از این کارگزاری تا سقف 1 میلیارد تومان امکان پذیر است. البته بستگی به گردش حساب شما دارد که چقدر درماه خرید و فروش انجام میدهید. کارگزاری بورس هوشمند رابین سیستم معاملاتی اختصاصی دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کاگزاری‌ها دارد. یکی از امکانات جالب این کارگزاری تسویه آنی است، یعنی شما میتوانید هرساعتی از شبانه روز درخواست وجه بدید و تا چنددقیقه بعد به حساب بانکیتان واریز شود .

---

مزایا و معایب

اعطای اعتبار مذاکره‌ای

تسویه آنی

سیستم معاملات اختصاصی

پشتیبانی تلفنی و واتساپ

نداشتن پشتیبانی 24 ساعته

کارگزاری مهرآفرین

5/

4

بهترین از لحاظ پلتفرم معاملات

ثبت نام

در کارگزاری مهرآفرین

چرا کارگزاری مهر آفرین را انتخاب کردیم؟

کارگزاری مهرآفرین سیستم معاملاتی اختصاصی روبوتریدر دارد که هم سرعت بالا و هم گرافیک متفاوتی نسبت به سایر کارگزاری‌ها دارد. دراین کارگزاری میتوانید بورس انرژی، بورس کالا و بورس اوراق بهادار معامله کنید .

---

مزایا و معایب

ثبت نام آسان

پشتیبانی تلفنی

سیستم معاملاتی اختصاصی

نداشتن پشتیبانی آنلاین

کارگزاری فارابی

5/

4.2

بهترین از لحاظ پشتیبانی

ثبت نام

در کارگزاری فارابی

چرا کارگزاری فارابی را انتخاب کردیم؟

کارگزاری فارابی جز 10 کارگزاری اول از لحاظ حجم معاملات است. این کارگزاری برای اولین بار پشتیبانی 24 ساعته در 7 روز هفته را برای مشتریان خود راه اندازی کرده. ثبت نام و احراز هویت مشتریان در این کارگزاری با چند کلیک ساده انجام میشود. پلتفرم معاملاتی ساده و کاربر پسند دارد.

---

مزایا و معایب

پشتیبانی 24 ساعته

ثبت نام با چند کلیک

پرسرعت

دارای بیش از 50 شعبه فعال در سراسر کشور

دارای پلتفرم اختصاصی فارابیسکو پشتیبان سیستم عامل‌های اندروید و IOS

ابطال لوتوس پارسیان 

اگر از خرید سهم در این صندوق سرمایه گذاری پشیمان شده باشید، می توانید با در دست داشتن مدارک هویتی و آخرین گواهی سرمایه گذاری در این صندوق، به یکی از شعب بانک‌ پارسیان در شهر خود مراجعه کنید. حالا می توانید از طریق شعبه ابطال صندوق لوتوس پارسیان را انجام دهید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان

صندوق های سرمایه گذاری ثابت اگرچه سود اندکی دارند، اما ثابت و همیشگی هستند. صندوق لوتوس پارسیان هم یکی از روش های سرمایه گذاری ثابت است که حتی از آن به عنوان یکی از بزرگترین این صندوق ها نام برده می‌شود. در این صندوق می توانید یک درآمد ثابت ماهانه داشته باشید که از طریق تقسیم سود (بین شما و فعالان صندوق) بدست می آید. 

• در سال 1401 سود اسمی سالانه پیش بینی شده برای سرمایه‌گذاران 21% سود (معادل 23.15 درصد سود موثر) بود.

• در سال 1402 سود اسمی سالانه پیش بینی شده 23 درصد (معادل 25.6 درصد سود موثر) برآورد شد.

• در سال 1403 نیز سود اسمی سالانه پیش‌بینی شده در این صندوق 24.5 درصد (معادل 27.5 درصد سود موثر) تعیین شده است. 

در جدول زیر می‌توانید روند کسب سود از صندوق لوتوس پارسیان را به شکل واضح تری مشاهده کنید:

با توجه به آمارهایی که در بالا ارائه دادیم مشخص است که روند سوددهی در این صندوق سرمایه گذاری به شکل ثابت و تعیین شده است. اگرچه به نظر می رسد میزان سود در این روش سرمایه گذاری نسبتاً پایین است، اما ثابت بودن آن طی سال های متمادی نشانه ای از مدیریت درست و حرفه‌ای این صندوق است. به همین دلیل می‌توان در آینده هم پیش بینی دقیقی از روند سوددهی آن داشت. به طوری که اگر صندوق با همین شیوه مدیریت پیش برود، بر روی مدار سودآوری با شیب مناسب قرار می‌گیرد و سرمایه گذاران می توانند به کسب سود ثابت خود در آینده امیدوار باشند.

یکی از دلایلی که باعث می‌شود بسیاری از سرمایه گذاران این صندوق را انتخاب کنند، امکان برنامه ریزی دقیق مالی و حساب کردن روی سود دریافتی ماهانه است. در سال های اخیر در مورد نرخ سود دوره‌ای این صندوق سرمایه گذاری پیش بینی هایی صورت گرفت که همگی تحقق یافت.

تاریخچه و سابقه فعالیت

صندوق لوتوس پارسیان در سال 1390 تاسیس شد و از همان زمان شروع به دریافت مجوز برای قانونی کردن فعالیت خود کرد. این صندوق سرمایه گذاری که به عنوان یک شرکت خلاق و نوآور در بین سرمایه گذارها شناخته می‌شود، از همان ابتدا هدف خود را روی کسب حداکثر سود برای سهامداران، ایجاد یک درآمد باثبات برای آن ها و فراهم کردن یک فضای متمایز و حرفه‌ای در صنعت بانکداری عنوان کرده است. 

حالا با گذشت بیش از یک دهه این صندوق با ارائه خدمات تامین مالی و سرمایه گذاری موفق، به یکی از نهادهای مالی فرصت ساز تبدیل شده است. امانتداری در حفظ دارایی سهامداران و رعایت قوانین و مقررات برای ارائه خدمات به مشتریان از جمله ویژگی های این صندوق سرمایه گذاری است. 

مجوزها و متولیان صندوق

اولین مدیرعامل صندوق لوتوس پارسیان «محمد فطانت فرد» بود و بعد از او مسعود بختیاری سوجبلاغی و سپس مجتبی تقی‌پور به این سمت منصوب شدند. در حال حاضر این صندوق سرمایه گذاری چهارمین مدیرعامل خود یعنی احسان مرادی را نیز تجربه می کند.

این صندوق تاکنون مجوزهای زیادی را در طی 13 سال فعالیت خود دریافت کرده است که می توانید لیست کاملی از آن ها را در جدول زیر مشاهده کنید:

اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری

اولین بار که صندوق لوتوس پارسیان تاسیس شد، پایه گذاران آن هدف خود را سرمایه گذاری با کاهش ریسک عنوان کردند. در این روش، سرمایه مورد نیاز صندوق با جمع‌آوری دارایی سهامداران و خرید و فروش اوراق بهادار (در چارچوب تعهدات بازگردانی) تأمین می شد. در عین حال صندوق نیز موظف بود در ازای آورده سرمایه گذاران طی دوره مشخص شده، سود بدست آمده را با آن‌ها تقسیم کند.

اجازه دهید ساده‌تر با شما صحبت کنیم؛ بازگشت بیشترین بازدهی به سرمایه گذاران با پذیرش ریسک های احتمالی یکی از اهداف راه اندازی این صندوق بود. همچنین صندوق متعهد میشد با دریافت کارمزد، در تعهد پذیره نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار موضوع بازارگردانی، مشارکت کند. پشتوانه این تعهد نیز سرمایه سهامداران و سایر دارایی های صندوق بود. 

با گذشت یک سال مشخص شد انباشه شدن دارایی تعداد زیادی سرمایه گذار در این صندوق، مزیت های بیشتری نسبت به سرمایه گذاری به صورت انفرادی دارد. با این حساب می توان گفت اهداف صندوق لوتوس پارسیان عبارت بود از:

• کاهش هزینه های بکارگیری نیروی متخصص: هزینه استخدام نیروی کاربلد برای گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بسیار بالاست و برای سرمایه گذاری انفرادی مقرون به صرفه نیست. اما در این صندوق هزینه ها بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

• کاهش مسئولیت های سرمایه گذاران: در این صندوق به جای اینکه هر یک از سرمایه گذاران به صورت انفرادی، تمامی حقوق اجرایی مربوط به سرمایه گذاری (دریافت سود سهام، کوپن اوراق بهادار و ...) را انجام دهند، صندوق آن را برعهده می‌گیرد. 

• تنوع سرمایه گذاری و کاهش ریسک آن: یکی دیگر از دلایل راه اندازی صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان، کمک به سرمایه گذاران خرد و کلان برای انتخاب سرمایه گذاری با دارایی به میزان دلخواه خودشان است. ضمن اینکه در این روش ریسک سرمایه گذاری نیز تا حد زیادی کاهش می‌یابد.

نوع صندوق و بازارهای هدف

این صندوق از نوع سرمایه گذاری‌های مبتنی بر صدور و ابطال و با تقسیم سود ماهانه است. همانطور که در ابتدای مطلب هم اشاره کردیم صندوق لوتوس پارسیان یکی از بزرگترین صندوق های با درآمد ثابت محسوب می‌شود. به طوری که هر ماه به سهامداران خود (به اندازه سرمایه گذاری ریالی آن‌ها) سود پرداخت می کند.

این سود به صورت پیش بینی شده برای هر سال (تا پایان همان سال) مشخص می‌شود که در بالا نیز به آن اشاره کردیم. پیش بینی سود در این صندوق با بررسی کامل و اطمینان از حصول آن نرخ انجام می‌شود تا با سود بدست آمده کمترین فاصله را داشته باشد. حتی در برخی مواقع، سود حاصل از مقدار پیش بینی شده، بیشتر می‌شود. به همین دلیل است که بسیاری از سهامداران این صندوق معتقدند که سرمایه گذاری در اینجا کمترین ضرر احتمالی را دارد و با دقیق ترین پیش بینی برای کسب سود همراه است.

دارایی های این صندوق از منابع مختلف جمع آوری می شود که عبارتند از:

• سهام: 9/97%

• نقد و بانک: 42/08%

• اوراق مشارکت: 44/06%

• واحدهای صندوق: 3/53%

• گواهی سپرده کالایی: 02%

• سایر دارایی ها: 33%

نحوه سرمایه گذاری دارایی ها

با سرمایه گذاری در این صندوق، دارایی شما به واحدهای سرمایه گذاری تبدیل و به نام «شما» ثبت می شود. اگر به دنبال سرمایه گذاری کم هستید، این روش بهترین انتخاب است. چرا که برای شروع، نیازی به سرمایه گذاری بالا نیست و حتی با 110 هزار تومان (به ازای خرید یک واحد از صندوق) می توانید به یکی از سهامداران صندوق لوتوس پارسیان تبدیل شوید. 

در ادامه همین مطلب به مراحل سرمایه گذاری در این صندوق نیز می‌پردازیم. در این صندوق تمامی پروسه سرمایه گذاری به شکل آنلاین و در زمان کوتاه انجام می شود. بنابراین حتی به حضور شما نیاز نیست و از طریق پرتال لوتوس می توانید اقدام کنید. 

زمان ثبت نام در این سامانه باید یک نام کاربری و رمز عبور هم انتخاب کنید. برای حفظ امنیت دارایی خود باید این اطلاعات را در جای امن قرار دهید. زمان ورود مجدد به پرتال نیز به این اطلاعات نیاز دارید. 

برای سرمایه گذاری در این صندوق ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. بعد از احراز هویت، می توانید به راحتی در سامان لوتوس پارسیان نیز ثبت نام خود را انجام دهید. 

عملکرد صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان

میزان موفقیت این صندوق سرمایه گذاری بیشتر به دلیل مطابقت میزان سود کسب شده با پیش بینی هاست. حتی در برخی از موارد میزان سوددهی این صندوق نسبت به پیش بینی های صورت گرفته بیشتر بوده است. از سوی دیگر روند بازدهی سرمایه گذاری در این صندوق باثبات بوده است. یکی دیگر از دلایل موفقیت این صندوق در جلب رضایت سهامداران، پایین بودن نوسان سود در دوره‌های مختلف عنوان شده است. 

همانطور که اشاره کردیم پیش بینی هایی که برای مدار سودآوری این صندوق صورت گرفته است، با در نظر گرفتن تمامی عوامل موثر در روند سوددهی و سرمایه گذاری بوده است. از سوی دیگر مدیریت قوی و باثبات پرتفوی صندوق هم در عملکرد موفق این صندوق بی‌تاثیر نبوده است.

اگرچه میزان سوددهی این روش سرمایه گذاری نسبتاً اندک ارزیابی می‌شود، اما یک روش کم ریسک و با ثبات است. از سوی دیگر به شما این امکان را می‌دهد تا برای برنامه ریزی دقیق بر روی این سود دریافتی ماهانه حساب کنید. 

بررسی عملکرد در طول دوره های مختلف

شما می توانید در این صندوق با خرید تنها یک واحد (به مبلغ 110 هزار تومان) سرمایه گذاری خود را آغاز کنید. در برخی از صندوق های سرمایه گذاری ثابت، سود به صورت هر سه ماه یک بار پرداخت می‌شود. اما صندوق لوتوس پارسیان سود را هر ماه (و در 25 ماه) پرداخت می‌کند. 

این صندوق براساس تعهدات خود موظف است حداکثر تا 2 روزِ کاری بعد از اعمال سود، سود متعلق به حساب سرمایه گذاران را واریز کند. البته در طی بیش از یک دهه فعالیت، سود سرمایه گذاران طی یک روزِ کاری بعد از 25‌ام هر ماه محاسبه و پرداخت شده است. 

از دیگر مواردی که در مورد عملکرد این صندوق باید به آن اشاره کنیم میزان سوددهی آن در طی این مدت بوده است. لوتوس پارسیان یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و نرخ سود 17 درصد عنوان شده است. شما می‌توانید از 110 هزار تومان تا 600 میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری کنید. 

کل خالص ارزش دارایی های این صندوق در تاریخ 9 اردیبهشت 1403 حدود 582,189,929,268,246 ریال برآورد شده است. 

مقایسه با شاخص بازار

شاخص سوددهی صندوق های سرمایه گذاری ثابت نسبت به شاخص بازار (مثل سرمایه گذاری در صندوق طلا) کمتر اما بدون ریسک یا با حداقل ریسک است. برای مثال میزان سود صندوق لوتوس پارسیان (سرمایه گذاری ثابت) در اسفند 1402 حدود 27.5 سود رسید. این در حالیست که میزان بازدهی خرید مسکوکات طلا در همین سال (به دلیل افزایش نوسان دلار و تورم) بین 38 تا 88 درصد بوده است.

با این حساب باید گفت سرمایه گذاری در صندوق لوتوس پارسیان نسبت به روش های سرمایه گذاری غیر ثابت با سود بسیار اندک همراه است. اما فراموش نکنید روش های سرمایه گذاری غیرثابت با وجود سود بالایی که دارند، اما با ریسک زیادی همراه هستند.

همچنین اگر قرار باشد سرمایه گذاری صندوق لوتوس را با روش سپرده گذاری در بانک مقایسه کنیم باید بگوییم هر دو روش نسبت به خرید و فروش سهام، بورس و اوراق بهادار با ریسک کمتری مواجه می‌شوند. اما میزان سوددهی در سپرده‌گذاری بانکی نسبت به صندوق لوتوس پارسیان کمتر است. با این حال قدرت نقد شوندگی این صندوق نسبت به سپرده گذاری در بانک بالاتر ارزیابی می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق لوتوس پارسیان

فکر می‌کنید چه دلایلی باعث شده است تا با وجود تورم، باز هم بسیاری از سرمایه گذاران این صندوق سرمایه گذاری را برای حفظ دارایی و افزایش بازدهی انتخاب کنند. 

بسیاری از سهامداران این صندوق از مزیت هایی صحبت می کنند که شاید خواندن آن ها برای شما نیز جالب باشد. در زیر به آن ها اشاره شده است:

• بالاتر بودن میزان سود صندوق لوتوس پارسیان نسبت به سپرده های بانکی

• بدون احتمال شکست نرخ و کاهش سود

• سود قابل پیش بینی و پایین بودن میزان ریسک سرمایه گذاری

• معاف از مالیات با سود 25.6 درصدی مؤثر سالانه (طبق آخرین اطلاعات در اردیبهشت 1403)

• امکان نقد شوندگی بسیار بالا (3 مرتبه پرداخت در طی روز) با ضمانت معتبر بانکی

• کسب درآمد ثابت ماهانه

• عدم وجود کارمزد صدور و ابطال لوتوس پارسیان

• امکان دریافت برگه تمکن مالی با سهام این صندوق (برای دریافت ویزا)

• قابلیت سرمایه گذاری با پول کم

دقت داشته باشید نقدشوندگی یکی از مزایای صندوق لوتوس پارسیان است که به منظور جلب اعتماد و اطمینان سرمایه گذاران ارائه می‌شود. همه صندوق های سرمایه گذاری ثابت از این مزیت برخوردار نیستند و بنابراین می‌تواند صندوق لوتوس پارسیان را از این جهت متمایز دانست. نقدشوندگی به این منظور کاربرد دارد که هر زمانی صندوق نتواند وجوه لازم برای پرداخت مبلغ ابطال واحدها و بازگرداندن اصل پول و سود آن به سهامداران را تامین کند، ضامن نقدشوندگی می‌تواند این مقدار سرمایه را تأمین و پرداخت کند.

معایب سرمایه گذاری در صندوق لوتوس پارسیان

با وجود تمامی مزیت هایی که این صندوق سرمایه گذاری ثابت به همراه دارد، اما نباید از معایب آن چشم‌پوشی کرد. در اینجا ما قصد داریم با اطلاعات درست و به دور از جانبداری، تمامی مزایا و معایب صندوق لوتوس پارسیان را ارائه دهیم تا در تصمیم گیری شما برای سرمایه گذاری بدون پشیمانی شریک باشیم. 

مشکلات این صندوق عبارتند از:

• عدم تسلط بر مدیریت سبد دارایی: معامله گران و سرمایه گذاران حرفه‌ای همیشه می خواهند در مدیریت دارایی خود نقش داشته باشند. اگرچه سهامدار می تواند صندوق را مطابق با نیازها و اولویت های خود انتخاب کند و هر زمان که بخواهد، آن را بفروشد، اما هیچ نقشی در انتخاب سهام و مدیریت آن ندارد. به همین دلیل سرمایه گذاران حرفه‌ای تمایل زیادی برای سرمایه گذاری بالا در این صندوق ندارند. 

• پایین بودن میزان سوددهی: اگرچه صندوق لوتوس پارسیان با ریسک پایین سرمایه گذاری همراه است، اما میزان سوددهی آن نسبت به سایر روش‌های سرمایه گذاری مثل خرید و فروش اوراق بهادار یا بورس کمتر است. به همین دلیل سرمایه گذاران حرفه‌ای کمتر به سراغ این روش می‌روند. 

سرمایه گذاری در این صندوق ممکن است برای سرمایه گذاران با دانش اندک مناسب باشد، اما برای متخصصان و افراد حرفه‌ای که می توانند از طریق روش‌های دیگر سرمایه گذاری به سود بالا دست پیدا کنند، روش مناسبی محسوب نمی شود.

مقایسه صندوق لوتوس با سایر صندوق های مشابه

در جدول زیر می توانید به وضوح میزان کل ارزش خالص دارایی، بازدهی 3 ماهه و میزان بازدهی شش ماهه صندوق لوتوس پارسیان و تعداد دیگری از صندوق های مشابه را مشاهده کنید.

اطلاعات ارائه شده در این جدول از بالا بودن میزان دارایی کل صندوق لوتوس پارسیان نسبت به چندین صندوق مشابه حکایت دارد. با این میزان بازدهی ماهانه آن نسبت به سایر صندوق ها کمتر ارزیابی شده است. همچنین بازدهی 6 ماهه این صندوق سرمایه گذاری کمتر از سایر صندوق ها بوده است.