بروکر فارکس چیست و چگونه کار می کند؟

آیا می‌دانید با یک کلیک می‌توانید در بازار جهانی ارز معامله کنید؟ بروکر فارکس به شما این امکان را می‌دهد تا به راحتی در این بازار پر نوسان شرکت کنید. اما بروکر فارکس دقیقاً چیست و چگونه می‌توانید از آن برای کسب سود استفاده کنید؟ در این مقاله، به تمام پرسش‌های شما پاسخ خواهیم داد و شما را برای شروع معامله آماده خواهیم کرد.

بروکر فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

بروکر فارکس یک واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس است که امکان خرید و فروش ارزهای خارجی را فراهم می‌کند. بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است و بروکرها نقش مهمی‌ در تسهیل معاملات در این بازار ایفا می‌کنند. به واسطه بروکرهای فارکس می‌توانیم در این بازار علاوه بر ارزها، یهام برخی شرکت‌ها و برخی کالاهای با ارزش را نیز معامله کنیم.

برای انتخاب یک بروکر فارکس مناسب، باید به عواملی مانند اعتبار و رگولاسیون، هزینه‌های معاملاتی، پلتفرم معاملاتی، خدمات مشتری و نقدینگی توجه کرد. انتخاب یک بروکر معتبر و مناسب می‌تواند تأثیر زیادی بر تجربه و موفقیت شما در بازار فارکس داشته باشد.

نقش بروکرهای فارکس 

نقش و عملکرد بروکر فارکس همچون پلی میان شما و بازار است که به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده در یک معامله عمل می‌کند. مهم ترین وظیفه یک بروکر جستجوی طرف مقابل معامله برای شما بوده که با استفاده از شبکه و تخصص خود، خریدار یا فروشنده مناسب را برای معامله به یکدیگر متصل می‌کند؛ همینطور بروکر به نمایندگی از شما مذاکرات مربوط به قیمت، شرایط و سایر جزئیات معامله را با طرف مقابل انجام می‌دهد. در ادامه به توضیح چگونگی کارکرد بروکرهای فارکس می‌پردازیم:

دسترسی به بازار

بروکرها به معامله‌گران امکان دسترسی به بازار فارکس را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی فراهم می‌کنند. این پلتفرم‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا قیمت‌های زنده ارزها را مشاهده کرده و معاملات خود را انجام دهند.

اجرای معاملات

بروکرها سفارشات خرید و فروش معامله‌گران را اجرا می‌کنند. این بدان معناست که وقتی معامله‌گری تصمیم به خرید یا فروش یک جفت ارز می‌گیرد، بروکر این سفارش را در بازار اجرا می‌کند.

اهرم مالی (Leverage)

بسیاری از بروکرهای فارکس اهرم مالی ارائه می‌دهند، که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر از مقدار واقعی معامله کنند. این اهرم می‌تواند سود و زیان را افزایش دهد.

کارمزد و اسپرد

بروکرها از طریق کارمزدها و اسپردها (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) درآمد کسب می‌کنند. برخی بروکرها کارمزد ثابت دارند، در حالی که برخی دیگر از اسپردهای متغیر استفاده می‌کنند.

پشتیبانی و آموزش

بسیاری از بروکرها خدمات پشتیبانی مشتری و منابع آموزشی برای کمک به معامله‌گران در بهبود مهارت‌های خود ارائه می‌دهند. همچنین، برخی کرگزاری‌ها دارای کانال‌های سیگنال دهی هستند و فرصت‌های معاملاتی متعدد را در جفت ارزها و نماد‌های مهم و اصلی بازار فارکس را به شما نشان می‌دهند.

بهترین بروکر فارکس در ایران

در ایران، انتخاب بروکر فارکس مناسب می‌تواند چالش‌برانگیز باشد، چرا که اکثر کارگزاری‌ها به دلیل تحریم‌های جهانی اجازه ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارند. اما برخی از بروکرهای معتبر و بین‌المللی به معامله‌گران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند. در اینجا چند مورد از بهترین بروکرهای فارکس که به معامله‌گران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند، معرفی می‌شوند:

لایت فارکس

5/

4.2

بهترین برای معاملات جفت ارز و طلا

ثبت نامدر بروکر Litefinance

چرا لایت فارکس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب لایت فایننس

آلپاری

5/

4.2

بهترین با سابقه طولانی و درخشان

ثبت نامدر بروکر Alpari

چرا آلپاری را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آلپاری

ویندزور

5/

4

بهترین در ارائه بازارهای معاملاتی متنوع

ثبت نامدر بروکر Windsor

چرا ویندزور را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب ویندزور

آمارکتس

5/

4.1

بهترین در ارائه اسپردهای رقابتی

ثبت نامدر بروکر Amarkets

چرا آمارکتس را انتخاب کردیم؟

---

مزایا و معایب آمارکتس

آلپاری

این بروکر به عنوان بهترین بروکر برای معامله‌گران ایرانی شناخته می‌شود. کارگزاری آلپاری حساب‌های مختلفی از جمله حساب اسلامی‌ارائه می‌دهد و تحت نظارت نهادهای مالی معتبر مانند CySEC فعالیت می‌کند. همچنین حداقل واریز در آلپاری 25 دلار و اهرم را تا 1:3000 ارائه می‌دهد.

کارگزاری لایت فارکس

این بروکر به خاطر رابط کاربری دوستانه و ارائه حساب‌های اسلامی‌شناخته شده است و تحت نظارت CySEC فعالیت می‌کند. همچنین، با امتیاز اعتماد بالا شناخته شده و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته ارائه می‌دهد. لایت فایننس تحت نظارت رگوله ASIC و CySEC فعالیت می‌کند.

آمارکتس

این بروکر به خاطر ارائه حساب‌های اسلامی‌و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته مانند MetaTrader 4 و 5 شناخته شده است. آمارکتس تحت نظارت ASIC و CySEC فعالیت می‌کند و به معامله‌گران حرفه‌ای و مبتدی خدمات ارائه می‌دهد.

ویندزور بروکرز

ویندزور یک بروکر معتبر با پشتیبانی از پلتفرم‌های MT4 و MT5 است و حساب‌های اسلامی‌نیز ارائه می‌دهد. این بروکر در چندین کشور مجوز فعالیت دارد.

بروکر HYCM

این بروکر با سابقه طولانی در بازارهای مالی، حساب‌های اسلامی‌و پشتیبانی به زبان فارسی ارائه می‌دهد و تحت نظارت نهادهای مالی معتبر مانند FCA و CySEC فعالیت می‌کند.

بروکر ایرانی فارکس

در ایران هیچ گونه نهادی مجوز تاسیس بروکر بازار فارکس را نمی‌دهد و بحث‌های مختلفی در رابطه با حلال و حرام بودن این بازار وجود دارد. تنها نهادهای معتبر بازارهی مالی، صرافی‌های آنلاین ایرانی هستند که امکان معامله ارزهای دیجیتال را برای معامله گران فراهم کرده اند. از این رو معامله گران بازار فارکس برای افتتاح حساب باید به کارگزاری‌های بین المللی مراجعه کنند. در بالا چند بروکر فارکس بین‌المللی که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند، معرفی شده‌اند.

این بروکرها به دلیل ارائه خدمات متنوع و پشتیبانی از حساب‌های اسلامی‌برای معامله‌گران ایرانی مناسب هستند. در نهایت انتخاب بروکر مناسب بستگی به نیازها و اولویت‌های شخصی شما دارد.

باز کردن حساب فارکس

برای باز کردن و افتتاح حساب در فارکس باید ابتدا یکی از بروکرهای معتبر را انتخاب کنید. سپس به افتتاح حساب در آن اقدام نمائید و در صورت نیاز حساب اسلامی‌را نیز فعال کنید. البته برای افتتاح حساب اگر از لینک ثبت نام وب سایت معتبر استفاده کنید، می‌توانید شامل تخفیف در کارمزدها و بونوس‌های متنوع شوید.

پس از افتتاح حساب و ثبت ایمیل، رمز عبور قوی و نام کاربری، بروکر برای عملیات واریز و برداشت از شما احراز هویت می‌خواهد. با ارائه مدارک هویتی خود همچون کارت ملی و شناسه قبض محل سکونت می‌توانید فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید. 

بروکرها دارای چندین مدل حساب کاربری با نام‌های حساب نانو، استاندارد، ECN و PRO ECN هستند که شرایط معاملاتی متنوعی را از لحاظ اسپرد و کمیسیون اعمال می‌کنند. در نهایت برای شروع معاملات در بازار فارکس باید واریز به حساب خود انجام داده و سپس اکانت خو را به متاتریدر 4 و یا 5 متصل کنید.

بروکرهای فارکس چگونه پول در می‌آورند؟

بروکرهای فارکس از چندین منبع درآمد کسب می‌کنند که به شرح زیر است:

اسپرد (Spread)
 اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک جفت ارز است. بروکرها معمولاً این تفاوت را به عنوان کارمزد خود دریافت می‌کنند. اسپرد می‌تواند ثابت یا متغیر باشد و بسته به شرایط بازار تغییر کند.

کمیسیون
 برخی از بروکرها علاوه بر اسپرد، یک کمیسیون ثابت برای هر معامله دریافت می‌کنند. این روش بیشتر در حساب‌های ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی) استفاده می‌شود.

سوآپ (Swap)
 سوآپ یا نرخ بهره شبانه، هزینه‌ای است که برای نگهداری یک موقعیت معاملاتی در طول شب اعمال می‌شود. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز محاسبه می‌شود. در صورت فعال کردن حساب اسلامی، سواپ به معاملات شبانه تعلق نخواهد گرفت و در ازای آن معاملات با کارمزد بیشتر را تجربه خواهید کرد.

خدمات اضافی
 برخی بروکرها از طریق ارائه خدمات اضافی مانند سیگنال‌های معاملاتی، آموزش‌های تخصصی یا ابزارهای تحلیلی پیشرفته همچون ربات‌های سیگنال دهی درآمد کسب می‌کنند.

مارک‌آپ (Markup)
 در برخی موارد، بروکرها نرخ‌های بازار را با اختلاف از بازار جهانی (به طور اختلاف جزئی) ارائه می‌دهند که به عنوان درآمد اضافی برای آنها عمل می‌کند.

این منابع درآمد به بروکرها کمک می‌کند تا هزینه‌های عملیاتی خود را پوشش دهند و خدمات بهتری به مشتریان ارائه دهند. انتخاب بروکر با هزینه‌های شفاف و مناسب می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهند.

مقررات بروکرهای فارکس

قوانین و مقررات بروکرهای فارکس به منظور حفاظت از معامله‌گران و تضمین شفافیت و انصاف در معاملات وضع شده‌اند. این مقررات توسط نهادهای نظارتی مالی در کشورهای مختلف تدوین می‌شوند. در زیر به برخی از مهم‌ترین جنبه‌های این قوانین و مقررات اشاره شده است:

رگولاسیون و نظارت

بروکرهای معتبر باید تحت نظارت نهادهای مالی معتبر مانند FCA (بریتانیا)، ASIC (استرالیا)، CySEC (قبرس) و CFTC (آمریکا) فعالیت کنند. این نهادها بر عملکرد بروکرها نظارت دارند و از رعایت استانداردهای مالی و اخلاقی اطمینان حاصل می‌کنند.

حساب‌های تفکیک‌شده

بروکرها باید وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه از سرمایه‌های عملیاتی خود نگهداری کنند تا در صورت بروز مشکلات مالی، سرمایه مشتریان محافظت شود.

شفافیت در هزینه‌ها

بروکرها موظفند تمامی‌هزینه‌ها، از جمله اسپرد، کمیسیون و سوآپ را به وضوح به مشتریان اعلام کنند. هیچ بروکری حق کسر وجه از معامله گران به عنوان کارمزد و کمیسیون مخفی ندارد.

محافظت از سرمایه مشتریان

برخی نهادهای نظارتی برنامه‌هایی مانند طرح‌های جبران خسارت برای محافظت از سرمایه مشتریان در صورت ورشکستگی بروکر دارند.

افشای ریسک

بروکرها باید به مشتریان خود درباره ریسک‌های مرتبط با معاملات فارکس اطلاع دهند و اطمینان حاصل کنند که مشتریان از این ریسک‌ها آگاه هستند.

مبارزه با پولشویی

بروکرها باید قوانین مبارزه با پولشویی را رعایت کنند و فرآیندهای احراز هویت مشتریان (KYC) را به‌کار گیرند.

این مقررات به حفظ سلامت بازار و افزایش اعتماد مشتریان به بروکرها کمک می‌کنند. انتخاب یک بروکر تحت نظارت و معتبر می‌تواند ریسک‌های معاملاتی را کاهش دهد و تجربه‌ای امن‌تر برای معامله‌گران فراهم کند.

جمع‌بندی

در این مقاله به طور کامل به پاسخ « بروکر فارکس چیست و چگونه کار می‌کند » پرداختیم. در نهایت انتخاب بهترین بروکر بستگی به نیازها و اولویت‌های شخصی شما دارد. اما به طور کلی برترین بروکرهای فارکس را می‌توان آلپاری، لایت فایننس، ویندزور بروکرز و HYCM دانست. چرا که دارای اعتبار و قدرمت بیشتری نسبت به دیگر کارگزاری‌ها هستند و شرایط معاملاتی مناسبی را ارائه می‌دهند. مهم است که قبل از انتخاب بروکر، به شرایط و ضوابط آنها دقت کنید و مطمئن شوید که آن کارگزاری با نیازهای معاملاتی شما سازگار است.